Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 17
Page 1
PT Bank QNB Indonesia Tbk Public Expose Kinerja Tahunan 2023 Jakarta, Februari 2024
Page 2
Sekilas Tentang Qatar National Bank (Q.P.S.C.)
Page 3
QNB adalah bank yang kuat dengan peringkat tinggi serta
rekam jejak internasional Bank #1 di Timur Tengah dan
Afrika dilihat dari matriks
finansial
Jaringan internasional, hadir di
lebih dari 28 negara
Brand bank paling bernilai di
Timur Tengah dan Afrika, senilai
US$7.7 Bn1
Total 30.000 karyawan beroperasi
di lebih dari 900 lokasi
Kekuatan Utama
Terdepan di
Kekuatan Finansial Solid Peringkat Kredit Top-tier Posisi finansial
terdiversifikasi
wilayah domestik Terdepan di
wilayah regional
secara geografis
USD 41.9 Mil USD4.26 Mil A+ Aa2
Market Cap. Net Profit2 Standard & Moody’s Tim manajemen Kinerja
operasional dan
Poor’s yang
berpengalaman posisi finansial
yang kuat
USD 338.1 Mil USD 0.43 AA A
Aset EPS Capital Intelligence Fitch Dukungan
Peringkat kredit
Eksposur pada pemerintah Qatar
yang kuat
transaksi yang yang kuat
bernilai tinggi
Sumber: QNB Group Investor Relations Presentation, Desember 2023
1: Brand Finance ® 2023
2: Profit Attributable to Equity Holders of the Bank 3
Page 4
Jaringan Internasional QNB
Timur Tengah Eropa
Afrika Sub-Sahara
Qatar: (48 Cabang)
Sudan Selatan: (1 Cabang)
KSA: (2 Cabang)
Togo: (669 Cabang3 di seputar Afrika,
20,1% saham di Ecobank) UAE: (71 +11 Cabang, 40,0% saham
di CBI)
Asia Suriah: (8 +291 Cabang, 50,8% saham
di QNB Syria)
Indonesia: (84 Cabang, 95,63% saham
di Bank QNB Indonesia) Palestina: (151 Cabang)
Singapura: (1 Cabang) Irak: (8 +11 Cabang, 54,2% saham
di Mansour Bank)
India: (1 Cabang) Oman: (5 Cabang)
China / Hong Kong: (1 Kantor perwakilan, Bahrain: (11 +11 Cabang)
1 Cabang)
Kuwait: (1 Cabang)
Vietnam: (1 Kantor perwakilan)
Lebanon: (1 Cabang)
Afrika Utara
Yaman: (1 Cabang)
Mesir: (232 Cabang, 95,0% saham di
QNB ALAHLI) Iran: (1 Kantor perwakilan2)
Libya: (11 Kantor perwakilan) Yordania: (1061 + 21 Cabang, 38,6% saham
di Housing Bank of Trade & Finance)
Tunisia: (29 Cabang, 99,99% saham di Eropa
QNB Tunisia) Britania Raya: (1 +11 Cabang, 100%
saham di Digital Q-FS Limited)
Sudan: (1 Cabang)
Perancis: (1 Cabang)
Swiss: (1 Cabang, 100% saham
Algeria: (91 Cabang)
di QNB Suisse SA)
Turki: (434 Cabang, 99,88% saham
di QNB Finansbank)
Sumber: QNB Group Investor Relations Presentation, Desember 2023 2. Dormant
1. Termasuk Cabang/Kantor perwakilan dari anak perusahaan dan 3. Data Cabang untuk Ecobank per September 2023 4
rekanan 4. Data Cabang untuk Bank QNB Indonesia per 31 Desember 2023
Page 5
Sekilas tentang penghargaan yang diterima
• The Middle East's • QNB is the most valuable
Sustainability Leaders banking brand in the region
with a brand value of USD
8.4 Billion
• Best SME Bank in Qatar and the
Middle East 2023
• Best Bank in Service in Qatar”
• Best Private Bank in the Middle East in Euromoney’s Trade
2024 Finance Survey 2024
• Best Private Bank Digital Solutions • Best Bank in Qatar and Best
for Clients – Middle East 2024 Bank for Digital Solutions
• Best Private Bank in Qatar 2024
• Best Mobile Banking App, • Best Digital Bank in Qatar,
Best Payment Innovation, Best Digital Wallet of the
and Excellence in Product Year and Best Digital Bank
Marketing in the Middle East
5
Page 6
Sekilas Tentang Bank QNB Indonesia
Page 7
QNB Indonesia memiliki fondasi kuat untuk berkembang
Berdasarkan modal inti, Bank QNB Indonesia masuk
dalam kategori KBMI 1
Dapat diakses melalui QNB Indonesia Mobile Banking,
QNB Online Banking, Corporate Internet Banking
Bank QNB Indonesia berhasil membalikkan kinerja
keuangan di 2022 dan mencetak keuntungan di 2023.
Struktur Kepemilikan
Pemerintah Qatar
(100%)
Jaringan Bank QNB Indonesia Wilayah Operasional Qatar Investment
Publik
Authority
• Jakarta (3) (50%)
(50%)
8 • Bandung (1)
Cabang1 • Medan (2) Qatar National Bank
• Semarang (1) (Q.P.S.C.) Publik (4.37%)
+100,000 ATM • Surabaya (1) (95.63%)
Bank QNB Indonesia,
ATM Bersama & PRIMA network PT Bank QNB Indonesia Tbk
1. Data Cabang untuk Bank QNB Indonesia per 31 Desember 2023 7
Page 8
Riwayat Singkat QNB Indonesia
Mendapatkan peringkat “id
AAA” dan “AAA(idn)” dengan
Memperoleh lisensi 2019 outlook “Stabil” dari Pefindo
1996 sebagai bank dan Fitch Ratings secara
umum devisa bersamaan
Secara resmi meluncurkan
Bank QNB Indonesia berdiri QNB Group menambah kepemilikan UCan sebagai produk
di Medan dengan nama NV saham menjadi 82,59% melalui
1913 Chunghwa Shangyeh 2014 penawaran umum terbatas. Bank 2022 pinjaman digital pertama
hasil kolaborasi antara
Maatschappij (Perusahaan merubah nama menjadi PT Bank perbankan dengan
Perdagangan Cina) QNB Indonesia Tbk perusahaan telekomunikasi
Mulai beroperasi QNB Group menjadi Melakukan Penawaran
1958 sebagai bank pemegang saham 2023 Umum Terbatas VII
umum pengendali (65,59%) dan
2011 berubah nama menjadi
Berubah nama PT Bank QNB Kesawan Meluncurkan Obligasi
1965 menjadi Tbk 2020 Berkelanjutan I Tahap II
PT Bank Kesawan sebesar Rp448 miliar
QNB Group meningkatkan
Relokasi
kepemilikan saham QNB Group meningkatkan
1990 kantor pusat
ke Jakarta
2017 menjadi 90,96% melalui kepemilikan saham menjadi
penawaran umum 2018 92,48% melalui penawaran
terbatas. umum terbatas.
8
Page 9
Highlight 2023, Kinerja Keuangan Dec 2023 & Rencana QNBI 2024
Page 10
Perekonomian Indonesia dan sektor perbankan di tahun 2023
menunjukkan pertumbuhan kuat
• Pertumbuhan ekonomi Indonesia pada tahun 2023 tercatat tumbuh 5,05% lebih rendah
dibandingkan dengan pencapaian tahun sebelumnya yaitu 5,31%
• Konsumsi rumah tangga tumbuh seiring dengan kenaikan mobilitas daya beli masyarakat yang
stabil, serta keyakinan konsumen yang meningkat
• Kinerja investasi terutama ditopang oleh investasi bangunan seiring berlanjutnya pembangunan
Ekonomi infrastruktur dan meningkatnya aktivitas penanaman modal
Indonesia • PDB per kapita mencapai Rp 75 Juta
• Pertumbuhan tertinggi terjadi pada Lapangan Usaha Transportasi dan Pergudangan sebesar
13,96%
• Industri pengolahan yang memiliki peran dominan tumbuh 4,64%
• Selama tahun 2023 perkembangan kredit dan NPL bank umum mengalami fluktuasi, namun pada
Desember 2023 tercatat jumlah kredit sebesar Rp 7.090.243 Milyar dengan persentase NPL
2,19%
• Penyaluran kredit tercatat 10,4% lebih tinggi dibandingkan akhir tahun 2022, dengan ekspansi
terlihat di berbagai kategori
Sektor • Dengan komposisi terbesar untuk Kredit adalah Kredit Modal Kerja yaitu 45,64%
Perbankan • Pada Desember 2023 tercatat untuk perkembangan Dana Pihak Ketiga sebesar Rp 8.457.929
Milyar
• CAR pada bulan Desember 2023 sebesar 27,75% menunjukan basis permodalan yang kuat
• Bank Indonesia menaikkan BI 7-Day Reverse Repo Rate (BI7DRR) sebesar 0,25% menjadi 6,00%
pada September 2023, secara efektif menstabilkan mata uang rupiah dan mengelola inflasi impor
• Inflasi tetap terjaga dalam kisaran target sebesar 3,0%±1% pada tahun 2023.
10
Page 11
QNB Indonesia berhasil membukukan laba di tahun 2023
Dampak • Perekonomian Indonesia berkembang 5,05% YoY selama 2023, dengan kontribusi signifikan dari
terhadap sektor transportasi, pergudangan, dan pertambangan, menunjukkan pemulihan sektor pariwisata
QNB dalam negeri dan kenaikan investasi infrastruktur
Indonesia
• Untuk terus tumbuh, Bank mengambil beberapa langkah utama :
– Di segmen Corporate & Institution Banking, fokus peran intermediasi keuangan ditetapkan pada
tiga sektor utama: pertambangan dan mineral, manufaktur, dan keuangan
– QNB Indonesia melakukan diversifikasi portofolio produk untuk menciptakan aliran pendapatan
Langkah yang lebih berkelanjutan dan kuat, seperti meningkatkan bisnis fee-based income, terutama di
seluruh produk utama Bank di bidang wealth management dan transaksi valuta asing
Utama
– Pada tahun 2023, segmen Retail Banking berfokus pada peningkatan tiga bidang utama:
meningkatkan keterikatan hubungan dengan nasabah di segmen kelas atas QNB First,
menyempurnakan proses operasional untuk meningkatkan manajemen risiko, dan menerapkan
pendekatan prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan suku bunga dan likuiditas
• Hingga akhir tahun 2023, Bank membukukan total aset sebesar Rp 11.753,49 Milyar dan likuiditas
yang membaik, terlihat dari peningkatan LCR Bank dari 400,0% di tahun 2022 menjadi 465,30% di
Hasil tahun 2023, dan NSFR yang mencapai 190,59% di akhir tahun 2023. Kedua rasio tersebut, LCR dan
NSFR, masih di atas ketentuan minimum regulator saat ini. Dan, Bank QNB Indonesia berhasil
membukukan laba sebesar Rp 69,25 Milyar
11
Page 12
Kinerja Keuangan 2023 dan 2022
Dalam jutaan Rupiah
Keterangan Des 2023 Des 2022
Total Aset 11.753,49 16.717,09
Kredit - Neto 5.449,29 9.256,12
Dana Pihak Ketiga 6.339,20 10.604,62
Total Modal 4.691,45 4.653,42
Pendapatan Bunga Bersih 525,64 456,28
Pendapatan (kerugian) operasional lainnya - Neto (456,39) (857,01)
Laba (rugi) setelah Pajak 69,25 (400,73)
Des 2023 Des 2022
Rasio
(%) (%)
KPMM 62,23 38,59
NIM 3,83 3,19
NPL 0,77 0,38
NPL net 0,09 0,08
RIM 93,94 91,11
LCR 465,30 400.00
NSFR 190,59 146,25
BOPO 94,53 134,60
12
Page 13
QNB Indonesia berada di jalur untuk tumbuh
Pencapaian di 2023
1 Dorongan untuk transaksi FX dan fee-based income terwujud pada Q4 2023
Rasio Biaya Terhadap Pendapatan (CIR) pada Desember 2023 adalah
Pertumbuhan Bisnis & 73,70%
Ratio NPL Gross 0,77% dan NPL Netto 0,09%
Profitabilitas
Mencatatkan Profit sebesar Rp 69,25 Milyar
2
Aksi Korporasi Melakukan Rights Issue VII
Memperkuat posisi Bank di industri keuangan
3 Menciptakan bisnis baru untuk mendukung RPIM
Mendukung Program Melakukan acara CSR melalui QNB Indonesia Goes To School
Keberlanjutan Penyusunan pelaporan Taksonomi Hijau OJK
Pengembangan fitur digital terhadap Mobile dan Internet Banking
13
Page 14
Fokus Bank di tahun 2024 adalah pertumbuhan bisnis, budaya yang
berpusat pada karyawan, disiplin modal dan membangun akuntabilitas risiko
• Meningkatkan pertumbuhan selektif hanya pada NTB kredit berkualitas tinggi
• Meningkatkan diversifikasi mata uang dengan memperluas basis debitur korporasi
Meningkatkan • Memanfaatkan jaringan regional QNB (bisnis ‘lempar dan tangkap’) untuk meningkatkan
daya tarik transaksi perdagangan
Pertumbuhan • Meningkatkan fee-based income melalui penetrasi produk/kepemilikan produk (cross-
selling) yang lebih tinggi khususnya dalam Cash Management
Bisnis • Meningkatkan kemampuan Mobile & Internet Banking
• Menarik dan mempertahankan talenta yang tepat dan meningkatkan branding di pasar
dengan menerapkan program strategi talenta
Sumber Daya / • Menerapkan budaya berkinerja tinggi dan lingkungan kerja yang positif
Budaya • Rencana Retensi yang Kuat untuk karyawan/talenta terbaik
• Memastikan kompensasi dan tunjangan yang kompetitif
• Berkomitmen pada disiplin modal dengan tetap menjaga pengendalian biaya
• Penilaian lebih lanjut untuk peluang efisiensi
Manajemen Biaya • Perekrutan sumber daya yang selektif
• Meninjau dan identifikasi perbaikan / pengembangan proses
• Terus memantau & proaktif mengelola portofolio QNBI untuk meminimalkan provisi dan
NPL lebih lanjut
Pemantauan • Jalankan rencana untuk menangani sisa aset AYDA & written off accounts
• Meningkatkan & memperbarui kemampuan manajemen risiko yang selaras dengan praktik
Risiko terbaik Grup
• Meningkatkan kesadaran serta membangun akuntabilitas risiko di seluruh fungsi Lini 1
14
Page 15
Tanggung Jawab Sosial
• Pendidikan dan kesehatan kembali menjadi fokus QNB
Indonesia dalam menjalankan inisiatif tanggung jawab
sosial perusahan.
• Di 2023, Bank melanjutkan program tahunan QNB
Indonesia Goes to School untuk mendukung peningkatan
literasi keuangan, terutama di kalangan generasi muda
Indonesia. Kegiatan QNB Indonesia Goes to School
dilakukan sebanyak 2 kali, menyasar siswa di SMKN 30
Jakarta dan SMK Wisata Indonesia.
• Sebanyak 120 siswa terlibat dalam kegiatan ini yang turut
didukung oleh lebih dari 20 karyawan Bank yang berperan
sebagai fasilitator. Berdasarkan hasil pre dan post survey,
terlihat adanya peningkatan pemahaman siswa terkait
perencanaan keuangan dasar secara rata-rata sebesar
34,62% dari 41,13% menjadi 75,75%.
• Selain itu, Bank juga mendukung Palang Merah Indonesia
dan mengajak karyawan yang memenuhi syarat untuk
melakukan donor darah. Sebanyak 100 karyawan terlibat
dalam kegiatan ini.
15
Page 16
Disclaimer
Pernyataan apa pun dalam materi ini yang bukan merupakan pernyataan fakta historis adalah forward-looking
yang melibatkan risiko, ketidakpastian, dan faktor lain yang diketahui dan tidak diketahui yang dapat
menyebabkan hasil aktual, kinerja, atau pencapaian kami berbeda secara material dari hasil di masa mendatang,
kinerja atau prestasi yang dinyatakan atau tersirat oleh pernyataan berwawasan ke depan tersebut.
Tidak ada proyeksi, ekspektasi, estimasi, atau prospek masa depan dalam presentasi ini yang dapat dianggap
sebagai kepastian atau janji, juga tidak boleh dianggap menyiratkan indikasi, jaminan, atau jaminan bahwa asumsi
yang menjadi dasar proyeksi, harapan, estimasi, atau prospek masa depan yang telah disiapkan adalah benar
atau lengkap atau, dalam hal asumsi, sepenuhnya dinyatakan dalam presentasi.
Kinerja masa lalu tidak dapat diandalkan sebagai panduan untuk kinerja masa depan.
Bank tidak memiliki kewajiban untuk memperbarui pernyataan forward-looking yang terkandung di sini untuk
mencerminkan hasil aktual, perubahan asumsi, atau perubahan faktor yang memengaruhi pernyataan ini.
Pendapat yang disajikan di sini didasarkan pada informasi umum yang dikumpulkan pada saat penulisan dan
dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Bank mengandalkan informasi yang diperoleh dari sumber-sumber yang diyakini dapat diandalkan tetapi tidak
menjamin keakuratan atau kelengkapannya.
PT Bank QNB Indonesia Tbk berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, Bank Indonesia, dan merupakan
peserta penjaminan LPS.
16
Page 17
Terima kasih
Names mentioned 9 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Digital Q-FS Limited
p.4
unresolved
org
Bank QNB Indonesia Wilayah Operasional
p.7
unresolved
org
QNB Indonesia Tbk
p.8
unresolved
org
PT Bank QNB Kesawan
p.8
unresolved
org
PT Bank Kesawan
p.8
unresolved
org
Bank Indonesia
p.10 ×2
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.