Back to announcement
20240207_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31575851_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0354/DIR/SMF/II/2024 Jakarta, 7 Februari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN08 Periode 31 Januari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN08 Periode 31 Januari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Tanggal Penutupan : 26-Sep-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Aug-2035
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Jan-2024 s.d. 31-Jan-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN08 idAAA 544.800.000.000 496.890.232.093 3,8 6,65%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1.000.000 544.800.000.000
Jumlah Unit 544.800
Jumlah Pemegang EBA-SP 171
Saldo awal periode (Rp) 544.800.000.000
Pembayaran Kupon 9.258.573.333
Pembayaran Pokok 47.909.767.907
Saldo Akhir Periode (Rp) 496.890.232.093
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 496.890.232.093 90,00%
Kelas B 55.200.020.055 10,00%
Total EBA 552.090.252.148 100,00%
Rekening Cadangan 9.343.342.282
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 134.719.939
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 8.397.822.668
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 9.318.030.000
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Dec-23 Jan-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4.183 4.150 4.121
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 552.090.252.149 542.017.317.789 533.390.072.751
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 9.625.764.405 10.072.934.360 8.627.245.038
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 6.360.843.845 6.225.840.745 6.077.251.276
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3.652 88,62% 471.202.418.439 88,34%
1 - 30 265 6,43% 34.321.182.684 6,43%
31 - 60 90 2,18% 12.548.975.614 2,35%
61 - 90 42 1,02% 5.223.669.117 0,98%
91-120 26 0,63% 3.954.548.715 0,74%
121 - 180 27 0,66% 3.730.835.009 0,70%
≥ 181 19 0,46% 2.408.443.173 0,45%
Totals 4.121 100,00% 533.390.072.751 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 2.789.948.443 0,52% 59 1,43%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 28.063.703.492 5,26% 416 10,09%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 38.897.680.485 7,29% 457 11,09%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 32.945.884.331 6,18% 330 8,01%
RTM ≥ 5 Tahun 430.692.856.000 80,75% 2.859 69,38%
533.390.072.751 100,00% 4.121 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3,51
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 83.144.249.766 15,59% 653 15,85%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 450.166.336.838 84,40% 3.467 84,13%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 79.486.147 0,01% 1 0,02%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
533.390.072.751 100,00% 4.121 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 6,58%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 533.390.072.751 4.828.368.494 528.561.704.256
Mar-24 528.561.704.256 4.877.756.070 523.683.948.186
Apr-24 523.683.948.186 4.931.231.566 518.752.716.620
May-24 518.752.716.620 4.985.293.490 513.767.423.130
Jun-24 513.767.423.130 5.037.426.340 508.729.996.790
Jul-24 508.729.996.790 5.092.652.642 503.637.344.147
Aug-24 503.637.344.147 5.148.484.575 498.488.859.572
Sep-24 498.488.859.572 5.204.928.783 493.283.930.789
Oct-24 493.283.930.789 5.261.991.981 488.021.938.808
Nov-24 488.021.938.808 5.319.107.413 482.702.831.395
Dec-24 482.702.831.395 5.377.422.465 477.325.408.930
Jan-25 477.325.408.930 5.436.377.027 471.889.031.903
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 496.890.232.093 18.333.369.602 478.556.862.491
Jun-24 478.556.862.491 14.953.951.396 463.602.911.094
Sep-24 463.602.911.094 15.446.066.001 448.156.845.093
Dec-24 448.156.845.093 15.958.521.859 432.198.323.235
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Februari 2024
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.