Back to announcement
20240207_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31575833_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0359/DIR/SMF/II/2024 Jakarta, 7 Februari 2024 Kepada Yth. Direksi PT Bursa Efek Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower I Lantai 4 Jl. Jend. Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Januari 2024 Merujuk Butir V.1.3 Peraturan PT Bursa Efek Indonesia Nomor I-R Tentang Pencatatan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan Bagian Kewajiban Pelaporan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Januari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Jan-2024 s.d. 31-Jan-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 62,217,145,332 0.4 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 650,287,061,202 2.0 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 104,974,067,464 307,545,518,497
Pembayaran Pokok 511,782,854,668 491,712,938,798
Saldo Akhir Periode (Rp) 62,217,145,332 650,287,061,202
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 62,217,145,332 6.24%
Kelas A2 650,287,061,202 65.26%
Kelas M 24,000,000,000 2.41%
Kelas B 260,000,000,000 26.09%
Total EBA 996,504,206,534 100.00%
Rekening Cadangan 17,898,842,769
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 526,456,380
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 16,390,135,003
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 17,784,162,170
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Dec-23 Jan-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 11,933 11,721 11,620
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 996,504,206,534 962,157,263,328 942,747,013,455
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 19,214,266,905 34,346,943,208 19,410,249,873
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 11,723,714,076 11,713,561,938 10,989,377,878
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9,426 81.12% 763,802,097,400 81.02%
1 - 30 649 5.59% 50,841,462,111 5.39%
31 - 60 235 2.02% 17,227,557,448 1.83%
61 - 90 145 1.25% 10,238,015,448 1.09%
91-120 109 0.94% 8,211,577,237 0.87%
121 - 180 122 1.05% 10,148,844,443 1.08%
≥ 181 934 8.04% 82,277,459,367 8.73%
Totals 11,620 100.00% 942,747,013,455 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 15,077,425,221 1.60% 646 5.56%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 32,921,951,925 3.49% 827 7.12%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 98,880,620,161 10.49% 1,831 15.76%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 198,502,395,148 21.06% 2,704 23.27%
RTM ≥ 5 Tahun 597,364,621,002 63.36% 5,612 48.30%
942,747,013,455 100.00% 11,620 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.49
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 25,390,742,001 2.69% 188 1.62%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 900,271,505,544 95.49% 11,121 95.71%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 17,084,765,911 1.81% 311 2.68%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
942,747,013,455 100.00% 11,620 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 942,747,013,455 11,496,678,472 931,250,334,984
Mar-24 931,250,334,984 11,619,759,143 919,630,575,841
Apr-24 919,630,575,841 11,750,532,340 907,880,043,501
May-24 907,880,043,501 11,872,488,282 896,007,555,219
Jun-24 896,007,555,219 11,985,922,694 884,021,632,525
Jul-24 884,021,632,525 12,099,257,533 871,922,374,992
Aug-24 871,922,374,992 12,207,182,592 859,715,192,400
Sep-24 859,715,192,400 12,326,921,348 847,388,271,053
Oct-24 847,388,271,053 12,439,840,546 834,948,430,507
Nov-24 834,948,430,507 12,535,735,713 822,412,694,794
Dec-24 822,412,694,794 12,637,966,007 809,774,728,787
Jan-25 809,774,728,787 12,745,908,268 797,028,820,519
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 62,217,145,332 33,279,474,492 28,937,670,840
Jun-24 28,937,670,840 17,973,817,680 10,963,853,160
Sep-24 10,963,853,160 10,963,853,160 -
Dec-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 650,287,061,202 31,974,397,061 618,312,664,141
Jun-24 618,312,664,141 17,268,962,085 601,043,702,057
Sep-24 601,043,702,057 17,783,257,781 583,260,444,275
Dec-24 583,260,444,275 18,278,223,827 564,982,220,448
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Februari 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 3 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
PT Bursa Efek Indonesia Nomor I-R Tentang Pencatatan
p.1
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.