Back to announcement
20240207_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31575839_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0355/DIR/SMF/II/2024 Jakarta, 7 Februari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 31 Januari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode 31 Januari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jan-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Apr-2024
Periode Pelaporan : 01-Jan-2024 s.d. 31-Jan-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200.000.000.000 - - 8,00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713.000.000.000 67.824.572.775 0,6 8,40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5.000.000 200.000.000.000 5.000.000 713.000.000.000
Jumlah Unit 40.000 142.600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200.000.000.000 713.000.000.000
Pembayaran Kupon 186.577.783.152 236.735.796.688
Pembayaran Pokok 200.000.000.000 645.175.427.225
Saldo Akhir Periode (Rp) - 67.824.572.775
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0,00%
Kelas A2 67.824.572.775 43,81%
Kelas B 87.000.000.000 56,19%
Total EBA 154.824.572.775 100,00%
Rekening Dana Cadangan 2.081.503.948 0,00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 370.118.071
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 1.001.535.982
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2.071.466.508
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Dec-23 Jan-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4.333 4.141 4.044
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 165.974.453.605 154.824.572.775 149.562.120.061
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 6.550.497.234 11.149.880.830 5.262.452.714
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2.246.821.717 2.227.662.674 1.889.064.749
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2.893 71,54% 97.280.939.442 65,04%
1 - 30 276 6,82% 8.195.645.351 5,48%
31 - 60 116 2,87% 3.753.188.805 2,51%
61 - 90 74 1,83% 2.821.693.927 1,89%
91-120 47 1,16% 1.843.034.099 1,23%
121 - 180 74 1,83% 2.493.339.935 1,67%
≥ 181 564 13,95% 33.174.278.502 22,18%
Totals 4.044 100,00% 149.562.120.061 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 23.713.625.699 15,86% 1.416 35,01%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 44.052.952.327 29,45% 1.235 30,54%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 46.716.759.123 31,24% 970 23,99%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 11.878.074.130 7,94% 175 4,33%
RTM ≥ 5 Tahun 23.200.708.782 15,51% 248 6,13%
149.562.120.061 100,00% 4.044 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3,50
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 341.899.139 0,23% 3 0,07%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 141.214.074.958 94,42% 3.749 92,71%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 8.006.145.964 5,35% 292 7,22%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
149.562.120.061 100,00% 4.044 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,68%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 149.562.120.061 4.472.044.750 145.090.075.311
Mar-24 145.090.075.311 4.358.948.983 140.731.126.328
Apr-24 140.731.126.328 4.331.447.068 136.399.679.260
May-24 136.399.679.260 4.276.697.069 132.122.982.191
Jun-24 132.122.982.191 4.195.164.105 127.927.818.086
Jul-24 127.927.818.086 4.148.640.581 123.779.177.505
Aug-24 123.779.177.505 4.085.180.501 119.693.997.005
Sep-24 119.693.997.005 4.033.103.845 115.660.893.159
Oct-24 115.660.893.159 4.023.236.884 111.637.656.275
Nov-24 111.637.656.275 3.996.957.089 107.640.699.186
Dec-24 107.640.699.186 3.947.059.461 103.693.639.725
Jan-25 103.693.639.725 3.916.646.987 99.776.992.738
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Apr-24 67.824.572.775 14.093.446.447 53.731.126.328
Jul-24 53.731.126.328 12.803.308.242 40.927.818.087
Oct-24 40.927.818.087 12.266.924.927 28.660.893.160
Jan-25 28.660.893.160 11.967.253.435 16.693.639.725
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Februari 2024
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.