Back to announcement
20240207_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31575836_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0358/DIR/SMF/II/2024 Jakarta, 7 Februari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN02 Periode 31 Januari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN02 Periode 31 Januari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Tanggal Penutupan : 31-Oct-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2027
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jan-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Apr-2024
Periode Pelaporan : 01-Jan-2024 s.d. 31-Jan-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN02 idAAA 400.000.000.000 - 0 8,15%
Kelas A2 SMFBTN02 idAAA 513.000.000.000 - 0 8,75%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5.000.000 400.000.000.000 5.000.000 513.000.000.000
Jumlah Unit 80.000 102.600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 5
Saldo awal periode (Rp) 400.000.000.000 513.000.000.000
Pembayaran Kupon 48.412.596.424 174.608.236.530
Pembayaran Pokok 400.000.000.000 513.000.000.000
Saldo Akhir Periode (Rp) - -
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0,00%
Kelas A2 - 0,00%
Kelas B 68.346.304.185 100,00%
Total EBA 68.346.304.185 100,00%
Rekening Cadangan 70.020.880
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 374.644.842
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 66.874.850
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 69.726.545
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Dec-23 Jan-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3.235 3.087 3.026
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 76.671.839.519 68.346.304.185 64.352.921.689
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 5.285.721.334 8.325.535.334 3.993.382.497
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 1.276.303.973 1.279.408.817 902.583.031
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2.196 72,57% 38.148.173.636 59,28%
1 - 30 203 6,71% 3.381.050.736 5,25%
31 - 60 77 2,54% 1.549.893.251 2,41%
61 - 90 40 1,32% 818.533.766 1,27%
91-120 25 0,83% 432.300.473 0,67%
121 - 180 53 1,75% 1.382.977.478 2,15%
≥ 181 432 14,28% 18.639.992.349 28,97%
Totals 3.026 100,00% 64.352.921.689 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 42.674.236.532 66,31% 2.623 86,68%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 5.302.513.044 8,24% 150 4,96%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 4.424.350.555 6,88% 93 3,07%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 4.458.098.827 6,93% 67 2,21%
RTM ≥ 5 Tahun 7.493.722.731 11,64% 93 3,07%
64.352.921.689 100,00% 3.026 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2,43
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 16.642.689 0,03% 1 0,03%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 1.495.904.441 2,32% 51 1,69%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 62.840.374.559 97,65% 2.974 98,28%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
64.352.921.689 100,00% 3.026 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,98%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 64.352.921.689 3.499.002.089 60.853.919.600
Feb-24 60.853.919.600 3.517.208.295 57.336.711.304
Mar-24 57.336.711.304 3.491.241.691 53.845.469.613
Apr-24 53.845.469.613 3.422.120.026 50.423.349.587
May-24 50.423.349.587 3.321.606.297 47.101.743.290
Jun-24 47.101.743.290 3.221.615.397 43.880.127.893
Jul-24 43.880.127.893 3.079.067.778 40.801.060.115
Aug-24 40.801.060.115 2.960.716.680 37.840.343.435
Sep-24 37.840.343.435 2.823.806.147 35.016.537.288
Oct-24 35.016.537.288 2.681.633.933 32.334.903.356
Nov-24 32.334.903.356 2.572.356.285 29.762.547.071
Dec-24 29.762.547.071 2.429.557.016 27.332.990.055
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Februari 2024
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.