Back to announcement
20240207_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31575827_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0362/DIR/SMF/II/2024 Jakarta, 7 Februari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BMRI01 Periode 31 Januari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BMRI01 Periode 31 Januari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Tanggal Penutupan : 27-Aug-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 27-Oct-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Nov-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Feb-2024
Periode Pelaporan : 01-Jan-2024 s.d. 31-Jan-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFMRI01 idAAA 103,500,000,000 - 0 8.60%
Kelas A2 SMFMRI01 idAAA 353,000,000,000 15,418,434,792 0.5 9.10%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 103,500,000,000 5,000,000 353,000,000,000
Jumlah Unit 20,700 70,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 5 11
Saldo awal periode (Rp) 103,500,000,000 353,000,000,000
Pembayaran Kupon 16,110,467,022 115,976,098,779
Pembayaran Pokok 103,500,000,000 337,581,565,208
Saldo Akhir Periode (Rp) - 15,418,434,792
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 15,418,434,792 26.17%
Kelas B 43,500,134,976 73.83%
Total EBA 58,918,569,768 100.00%
Rekening Cadangan 602,423,907
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 123,719,990
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 374,844,001
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 601,185,032
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-16 Aug-16
Periode 2 Bulan Lalu Periode Bulan Lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 1,130 1,103 1,068
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 56,197,364,846 53,316,876,079 50,586,035,754
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 2,721,204,921 2,880,488,767 2,730,840,325
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 631,388,074 611,682,954 559,651,901
Hari Keterlambatan Saldo KPR (Rp) Persentase Jumlah Debitur Persentase
0 (LANCAR) 40,511,481,614 80.08% 897 83.99%
1 - 30 2,926,668,365 5.79% 69 6.46%
31 - 60 1,079,558,686 2.13% 16 1.50%
61 - 90 287,072,359 0.57% 9 0.84%
91-120 36,889,068 0.07% 1 0.09%
121 - 180 49,394,780 0.10% 2 0.19%
≥ 181 5,694,970,882 11.26% 74 6.93%
Totals 50,586,035,754 100.00% 1,068 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 36,559,674,232 72.27% 845 79.12%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 6,872,117,835 13.59% 132 12.36%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 4,311,055,558 8.52% 57 5.34%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 2,570,357,652 5.08% 30 2.81%
RTM ≥ 5 Tahun 272,830,478 0.54% 4 0.37%
50,586,035,754 100.00% 1,068 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 1.03
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
Dibawah 12.00% 172,877,703 0.34% 2 0.19%
12.00% - 12.49% - 0.00% - 0.00%
12.50% - 12.99% 50,413,158,052 99.66% 1,066 99.81%
13.00% - 13.49% - 0.00% - 0.00%
13.50% keatas - 0.00% - 0.00%
50,586,035,754 100.00% 1,068 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.24%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
INFORMASI MENGENAI NON PERFOMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 50,586,035,754 33,812,793,810 16,773,241,944
Mar-24 16,773,241,944 530,941,609 16,242,300,336
Apr-24 16,242,300,336 533,003,513 15,709,296,822
May-24 15,709,296,822 523,501,500 15,185,795,322
Jun-24 15,185,795,322 529,279,275 14,656,516,047
Jul-24 14,656,516,047 534,687,033 14,121,829,014
Aug-24 14,121,829,014 533,514,358 13,588,314,656
Sep-24 13,588,314,656 531,976,105 13,056,338,550
Oct-24 13,056,338,550 535,028,592 12,521,309,958
Nov-24 12,521,309,958 536,998,646 11,984,311,312
Dec-24 11,984,311,312 531,399,635 11,452,911,677
Jan-25 11,452,911,677 526,830,726 10,926,080,951
Proyeksi Amortisasi EBA-SP
Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 - - -
May-24 - - -
Aug-24 - - -
Nov-24 - - -
Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 15,418,434,792 8,332,534,012 7,085,900,780
May-24 7,085,900,780 7,085,900,780 -
Aug-24 - - -
Nov-24 - - -
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Februari 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.