Back to announcement
20240205_MCOR_Laporan Informasi dan Fakta Material_31575079_lamp1.pdf
Other Text extracted MCORSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 27
Page 1
PAPARAN PUBLIK
CCB INDONESIA
2024
Page 2
SOROTAN UTAMA
• Laba bersih naik signifikan di tahun 2022 sebesar 71% dan
kemudian di tahun 2023 sebesar 77%.
77%
• CCB Indonesia memperoleh peringkat idAAA rating
(rating tertinggi) dari lembaga pemeringkat PT Pefindo
selama 4 (empat) tahun berturut-turut.
• Modal Inti (core capital tier-1) meningkat signifikan
menjadi Rp 6,014 triliun di akhir tahun 2023 sehingga CCB
Indonesia memenuhi syarat untuk ditingkatkan status
kategori Bank menjadi KBMI 2 di awal tahun 2024. 71%
• Bank Indonesia menunjuk CCB Indonesia sebagai salah
satu dari bank inisiator selaku Pengurus Asosiasi Pasar
Uang dan Pasar Valuta Asing Indonesia (APUVINDO).
2
Page 3
PENCAPAIAN 2023:
PERTUMBUHAN LABA 77% DAN KBMI 2
PERTUMBUHAN PERTUMBUHAN PENINGKATAN KUALITAS ASET
PERTUMBUHAN KREDIT DAN KREDIT PENDANAAN (NPL BRUTO)
PENDANAAN YANG KUAT
16% y-o-y 11% y-o-y 2.87%
vs 3.40% in 2022
PENINGKATAN PERTUMBUHAN PERTUMBUHAN BIAYA YANG
PENINGKATAN PROFITABILITAS PENDAPATAN LABA BERSIH TERKENDALI DAN EFISIEN
DAN EFISIENSI
13% y-o-y 77% y-o-y CIR 58% & BOPO 83%
vs 62% in 2022 vs 88% in 2022
PENINGKATAN LIKUIDITAS YANG PERMODALAN
LIKUIDITAS DAN PERMODALAN TOTAL ASET KUAT DAN OPTIMAL LEBIH KUAT
YANG SOLID
11% y-o-y LDR 97% vs 93% in 2022 CAR 37.45%
dengan LCR 241% & NSFR 120% vs 32.73% in 2022
3
Page 4
PENCAPAIAN 2023:
PERTUMBUHAN LABA 77% DAN KBMI 2
PERTUMBUHAN • Pertumbuhan kredit sebesar Rp. 2,7 triliun atau 16% y-o-y yang berasal dari segmen Korporasi dan
Komersial.
KREDIT DAN • Peningkatan Kualitas Aset dengan rasio NPL Bruto yang lebih rendah dari 3,40% (Des’22) menjadi 2,87%
(Des’23).
PENDANAAN
• Pertumbuhan Total Pendanaan sebesar Rp 2,0 triliun atau 11% y-o-y yang sebagian besar berasal dari
YANG KUAT pertumbuhan Deposito.
• Peningkatan pendapatan sebesar 13% y-o-y dimana sebagian besar dikontribusi oleh pertumbuhan volume
bisnis dan peningkatan margin NIM.
PENINGKATAN • Pertumbuhan biaya terkendali dengan JAWS (pertumbuhan pendapatan diatas pertumbuhan biaya)
sebesar 11%
PROFITABILITAS • Penurunan CKPN sebesar 11% y-o-y yang didukung oleh membaiknya perekonomian dan juga kualitas aset.
DAN EFISIENSI • Pertumbuhan laba sebesar 77% y-o-y, dikontribusi oleh pertumbuhan bisnis dan peningkatan profitabilitas
(NIM/margin yang lebih baik dari 3,54% menjadi 4,18% dan peningkatan efisiensi).
• Peningkatan Efisiensi dengan CIR turun dari 62% menjadi 58% dan BOPO turun dari 88% menjadi 83%.
• Total Aset meningkat Rp 2,8 triliun atau 11% y-o-y.
LIKUIDITAS DAN • Likuiditas yang kuat dan optimal dengan LDR yang lebih tinggi dari 93% (Des’22) menjadi LDR 97% (Des’23)
sedangkan LCR 241% dan NSFR 120% yang masih di atas ambang batas minimum regulasi sebesar 100%.
PERMODALAN
• Permodalan yang kuat dengan CAR 37.45% (Des’23), naik dari tahun sebelumnya 32.73%
YANG SOLID • Modal Inti (core tier-1) meningkat dari Rp 5,73 triliun, naik Rp 284 miliar menjadi Rp 6,014 triliun per Desember
2023, sehingga CCB Indonesia memenuhi syarat untuk ditingkatkan ke kategori KBMI 2.
4
Page 5
SEKILAS
CCB INDONESIA
• PT Bank China Construction Bank Indonesia Tbk (“CCB
Indonesia”) adalah Bank Umum Devisa yang terdaftar di Bursa
Efek Indonesia (BEI), yang didukung penuh oleh CCB
Corporation yang merupakan bank berskala besar di dunia.
• CCB Indonesia memiliki jaringan 72 kantor (per 31 Desember
2023) yang tersebar di kota-kota di Indonesia seperti Jakarta,
Bandung, Semarang, Yogyakarta, Surabaya, Denpasar Bali,
Mataram Lombok, Palembang, Bandar Lampung, Batam,
Pekanbaru, Pontianak, Makassar dan Pangkal Pinang.
• CCB Indonesia memperoleh 4 (empat) tahun berturut-turut
mendapatkan peringkat idAAA (rating tertinggi) dari lembaga
pemeringkat PT Pefindo, terkini untuk periode 4 September 2023
sampai dengan 1 September 2024, atas dasar kekuatan modal,
likuiditas dan dukungan pemegang saham CCB Indonesia.
• CCB Indonesia berkomitmen mendukung perekonomian
Indonesia, khususnya dalam pembiayaan infrastruktur sejalan
dengan program pemerintah.
• Percepatan pengembangan bisnis pada segmen corporate
banking, seiring dengan segmen retail, yaitu commercial
banking dan usaha skala kecil menengah (UKM), serta
consumer banking, dengan memperhatikan keselarasan
kepentingan ekonomi, sosial dan lingkungan hidup.
5
Page 6
VISI, MISI, KEYAKINAN
DASAR & NILAI DASAR
Visi
Menjadi bank bertarafi nternasional dan berkemampuan
melipatgandakan nilai melalui kapabilitas inovasi
Misi
Menyediakan produk dan layanan yang lebih baik bagi
nasabah, menciptakan nilai yang lebih tinggi bagi
pemegang saham, membangun jenjang karier yang lebih
luas bagi rekan kerja, dan melaksanakan tanggung jawab
sosial dan lingkungan sebagai warga korporasi yang baik
Keyakinan Dasar Nilai Dasar
• Basis keuangan yang kuat • Integrity
• Kemampuan dalam menyediakan • Trust
layanan yang kompleks dan cepat • Speed
• kemitraan yang kuat • Competence
• Improvement berkelanjutan
• Modal Manusia
• Komitmen
6
Page 7
MILESTONES
COVID
7
Page 8
Komposisi Pemegang Saham
Struktur kepemilikan saham per 31 December 2023
Johnny Wiraatmadja
6.9%
8
Page 9
DEWAN KOMISARIS
9
Page 10
DIREKSI
10
Page 11
JARINGAN KANTOR
PER 31 DESEMBER 2023
11
Page 12
PERFORMA KEUANGAN
DAN PROYEKSI
(dalam Rp miliar)
Audited Audited Y-o-Y Projection Y-o-Y
Financial Figures
2022 2023 2024
Total Aset 25.023 27.852 11,31% 30.980 11,23%
Kredit 16.687 19.360 16,02% 21.990 13,59%
Dana Pihak Ketiga 17.947 19.987 11,37% 23.148 15,82%
Ekuitas 6.199 6.541 5,51% 6.791 3,82%
Laba Bersih 136 241 77,47% 253 4,90%
Audited Audited Y-o-Y Projection Y-o-Y
Financial Ratios
2022 2023 2024
CAR 32,73% 37,45% 4,72% 34,55% -2,90%
NPL Gross 3,40% 2,87% - 0,53% 3,10% 0,23%
NPL Net 0,93% 0,77% - 0,16% 0,52% -0,26%
BOPO 87,76% 82,76% - 5,00% 83,83% 1,07%
LDR 92,98% 96,86% 3,88% 95,00% -1,86%
ROE 2,40% 4,11% 1,72% 4,12% 0,01%
ROA 0,69% 1,22% 0,53% 1,12% -0,10%
NIM 3,54% 4,18% 0,63% 3,86% -0,32%
12
Page 13
PERFORMA PENTING 2023
Laba Setelah Pajak
(dalam Rp miliar)
Pertumbuhan 2023: 77,47%
Tingkat pertumbuhan
per tahun (CAGR)
2019 - 2023: 32%
Dengan dukungan stakeholders, dalam masa pandemi di
tahun 2023, CCB Indonesia tetap menunjukkan performa
rentabilitas yang baik dengan kenaikan signifikan Laba setelah
Pajak sebesar 77,47%, serta terus memberikan layanan
perbankan yang lebih berkualitas melalui electronic banking,
dan 80 kantor yang tersebar di Indonesia
13
Page 14
PERFORMA PENTING 2023
Total Aset Ekuitas
(dalam Rp triliun) (dalam Rp triliun)
Pertumbuhan 2023: 11,31%
Pertumbuhan 2023: 5,51%
Tingkat pertumbuhan
Tingkat pertumbuhan
per tahun (CAGR)
per tahun (CAGR)
2019 - 2023: 10%
2019 - 2023: 24%
14
Page 15
PERFORMA PENTING 2023
Kredit Dana Pihak Ketiga
(dalam Rp triliun) (dalam Rp triliun)
Pertumbuhan 2023: 16,02% Pertumbuhan 2023: 11,37%
Tingkat pertumbuhan Tingkat pertumbuhan
per tahun (CAGR) per tahun (CAGR)
2019 - 2023: 9% 2019 - 2023: 12%
15
Page 16
PERFORMA PENTING 2023
Kredit berdasarkan jenis penggunaan Kredit berdasarkan sektor ekonomi di 2023
dalam Rp triliun, % dalam Rp triliun, %
Transportasi, pergudangan, dan
16% komunikasi 4.7%
7,6%
9,0%
46,7%
41,9%
45,7%
49,1% Real estate, usaha persewaan,
Total Kredit: dan jasa perusahaan
2023 = Rp 19,4 triliun 9.6%
2022 = Rp 16,7 triliun
**Sektor lainnya: Pertambangan, penyediaan akomodasi, penyediaan makan minum,
jasa kesehatan dan kegiatan sosial, pertanian, perburuan, kehutanan, jasa pendidikan,
*Konsumsi termasuk pinjaman karyawan perikanan, jasa kemasyarakatan, sosial budaya, dan jasa lainnya. 16
Page 17
PENGHARGAAN
17
Page 18
MODAL MANUSIA
Berdasarkan Jenjang Jabatan
31-Des-23 31-Des-22
Jenjang Jabatan
Jumlah % Jumlah %
Direksi 6 1% 6 0%
Kepala Divisi/Ka Regional 39 1% 38 3%
Pemimpin Kantor 67 9% 70 6%
Kepala Bagian 151 14% 155 13%
Officer 64 5% 71 6%
Staf 765 68% 758 63%
Non Staf 91 1% 105 9%
Jumlah 1.183 100% 1.203 100%
Berdasarkan Masa Kerja
31-Des-23 31-Des-22
Masa Kerja
Jumlah % Jumlah %
0-3 tahun 296 25% 314 26%
3-5 tahun 128 11% 155 13%
5-10 tahun 375 32% 362 30%
10-20 tahun 257 22% 232 19%
> 20 tahun 127 11% 140 12%
Jumlah 1,183 100% 1,203 100%
18
Page 19
KINERJA SAHAM 2023
Kinerja Saham
2023 2022
(dalam Rupiah)
Harga Tertinggi 89 118
Harga Terendah 67 79
Harga pada akhir tahun 78 80
Laba per Saham Dasar 6,36 3,59
2023 2022 Kapitalisasi Pasar
Harga Saham 2023 2022
(dalam Rupiah)
(dalam Rupiah) Harga Harga
Pembukaan Tertinggi Terendah Pembukaan Tertinggi Terendah
Penutupan Penutupan Triwulan I 2.590.296.791.421 3.829.134.387.318
Triwulan I 81 89 68 69 116 118 94 102
Triwulan II 2.740.458.924.257 3.416.188.522.019
Triwulan II 69 79 67 73 102 102 89 91
Triwulan III 3.153.404.789.556 3.228.485.855.974
Triwulan III 73 89 73 84 91 98 84 86
Triwulan IV 84 87 74 78 86 94 79 80 Triwulan IV 2.928.161.590.302 3.003.242.656.720
19
Page 20
KEUNGGULAN
Peringkat idAAA
01 CCB Indonesia memperoleh 4 (empat) tahun berturut-turut mendapatkan
peringkat idAAA (rating tertinggi) dari lembaga pemeringkat PT Pefindo, terkini
untuk periode 4 September 2023 dengan 1 September 2024, atas dasar kekuatan
modal, likuiditas dan dukungan pemegang saham CCB Indonesia.
Jaringan yang luas
02 CCB Corporation yang merupakan Bank besar di dunia, dengan jaringan hampir
200 entitas luar negeri di 31 negara, akan memperkuat corporate image CCB
Indonesia, serta terus mendukung pertumbuhan bisnis Bank di masa mendatang
dari sisi global banking network dan best practices, permodalan dan likuiditaas.
Keahlian dalam Infrastucture Financing
03
CCB Corporation memiliki keahlian dalam infrastructure financing akan memberi
competitive advantage bagi Bank untuk pengembangan ke skala yang lebih
besar lagi.
Nama besar CCB Corporation
04
Dengan CCB Corporation sebagai pengendali dan penggunaan nama Bank
menjadi “CCB Indonesia” meningkatkan brand image bank.
20
Page 21
TANTANGAN KEDEPAN
Ketidakpastian Ekonomi Global
01 Ketidakpastian ekonomi global berpotensi memperlambat pertumbuhan
ekonomi dan kualitas aset terkait dengan kemampuan nasabah untuk
memenuhi kewajibannya.
Tekanan pada inovasi digital
02 Tekanan pada inovasi digital di perbankan, pengembangan model bisnis
digital baru yang dinamis yang mencakup konektivitas pembayaran lintas
batas / Local Currency Transactions (LCT), akuisisi pelanggan,
penyempurnaan proses, dan lainnya.
Ketatnya persaingan antarbank
03
Tingkat persaingan antarbank semakin ketat, walaupun demikian potensi
pasar di Indonesia masih terbuka dan relatif besar. Dampak dari
persaingan menyebabkan tekanan terhadap margin pendapatan (margin
squeeze). Bank perlu berupaya lebih untuk mendapatkan sumber
pendapatan dari fee based income.
21
Page 22
SASARAN STRATEGIS DI 2024
Mengembangkan bisnis secara prudent dan konservatif pada segmen corporate banking, seiring
1 dengan segmen Usaha Kecil Menengah (UKM) termasuk komersial, dan consumer banking,
dengan memperhatikan keselarasan kepentingan ekonomi, sosial dan lingkungan hidup.
Memastikan CAR dan likuiditas yang memadai untuk pengembangan bisnis pada tahun 2024 dan
2 seterusnya.
Tetap konsisten meningkatkan penerapan good corporate governance (GCG) dan Peningkatan
3 sistem manajemen risiko ke level yang lebih advance.
Optimalisasi kantor yang sudah ada, menuju pengembangan perbankan digital secara bertahap.
4
Peningkatan kualitas modal manusia (human capital) dengan peningkatan skala program
5 training dan kesempatan pengembangan yang lebih beragam.
Penguatan infrastruktur sistem TI untuk meningkatkan efektivitas, efisiensi dan kapabilitas bisnis
6 bank. Pengembangan dan pemanfaatan teknologi untuk manage risk, mempermudah kontrol,
fungsi AML dan anti fraud juga pengembangan produk dan jasa.
22
Page 23
PRODUK DAN LAYANAN
23
Page 24
PRODUK DAN LAYANAN
24
Page 25
LAYANAN CCB CROSS-BORDER
MACHMAKING
25
Page 26
CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY
Kunjungan Sosial ke Panti Asuhan Program Penghijauan yang Edukasi Perbankan
berkelanjutan di Jawa Tengah
26
Pengobatan Gratis Bantuan Sekolah dan Beasiswa Donor Darah
Page 27
TERIMAKASIH Head Office Gedung Sahid Sudirman Center Lt. 15 Jl. Jenderal Sudirman Kav. 86 Jakarta Pusat 10220
Names mentioned 6 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
PT Pefindo
p.2 ×3
unresolved
org
Bank Indonesia
p.2 ×2
unresolved
org
Bank Umum Devisa
p.5
unresolved
org
CCB Corporation
p.5 ×5
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.