Back to announcement
20240110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31567414_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0091/DIR/SMF/I/2024 Jakarta, 10 Januari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 31 Desember 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode 31 Desember 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Oct-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jan-2024
Periode Pelaporan : 01-Dec-2023 s.d. 31-Dec-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 91,582,773,189 0.7 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 212,977,596,274
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 621,417,226,811
Saldo Akhir Periode (Rp) - 91,582,773,189
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 91,582,773,189 51.28%
Kelas B 87,000,000,000 48.72%
Total EBA 178,582,773,189 100.00%
Rekening Dana Cadangan 2,532,737,805 0.00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 369,380,843
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 2,081,503,948
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,516,772,392
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Nov-23 Dec-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,437 4,333 4,141
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 172,524,950,839 165,974,453,605 154,824,572,775
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 6,057,822,350 6,550,497,234 11,149,880,830
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2,263,651,262 2,246,821,717 2,227,662,674
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2,997 72.37% 102,065,637,432 65.92%
1 - 30 279 6.74% 8,850,899,506 5.72%
31 - 60 119 2.87% 3,939,216,726 2.54%
61 - 90 63 1.52% 2,466,097,031 1.59%
91-120 44 1.06% 1,716,790,505 1.11%
121 - 180 75 1.81% 2,421,187,134 1.56%
≥ 181 564 13.62% 33,364,744,441 21.55%
Totals 4,141 100.00% 154,824,572,775 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 31,689,036,162 20.47% 1,504 36.32%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 47,795,772,905 30.87% 1,292 31.20%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 56,299,426,813 36.36% 1,103 26.64%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 13,070,845,613 8.44% 182 4.40%
RTM ≥ 5 Tahun 5,969,491,282 3.86% 60 1.45%
154,824,572,775 100.00% 4,141 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.85
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 347,277,122 0.22% 3 0.07%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 146,134,186,683 94.39% 3,838 92.68%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 8,343,108,970 5.39% 300 7.24%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
154,824,572,775 100.00% 4,141 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.68%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 154,824,572,775 9,613,984,225 145,210,588,549
Feb-24 145,210,588,549 5,280,132,817 139,930,455,733
Mar-24 139,930,455,733 5,082,100,310 134,848,355,422
Apr-24 134,848,355,422 4,973,249,368 129,875,106,055
May-24 129,875,106,055 4,828,351,628 125,046,754,427
Jun-24 125,046,754,427 4,694,752,839 120,352,001,588
Jul-24 120,352,001,588 4,564,784,518 115,787,217,069
Aug-24 115,787,217,069 4,495,879,885 111,291,337,184
Sep-24 111,291,337,184 4,409,164,536 106,882,172,648
Oct-24 106,882,172,648 4,329,470,935 102,552,701,713
Nov-24 102,552,701,713 4,317,823,361 98,234,878,353
Dec-24 98,234,878,353 4,283,772,280 93,951,106,072
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 91,582,773,189 23,758,200,414 67,824,572,775
Apr-24 67,824,572,775 19,976,217,352 47,848,355,423
Jul-24 47,848,355,423 14,496,353,835 33,352,001,588
Oct-24 33,352,001,588 13,469,828,940 19,882,172,648
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Januari 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.