Back to announcement
20240110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31567419_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0089/DIR/SMF/I/2024 Jakarta, 10 Januari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode 31 Desember 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode 31 Desember 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Dec-2023 s.d. 31-Dec-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 198,840,740,508 1 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 347,742,362,175
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 925,159,259,492
Saldo Akhir Periode (Rp) - 198,840,740,508
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 198,840,740,508 53.05%
Kelas B 176,000,000,000 46.95%
Total EBA 374,840,740,508 100.00%
Rekening Cadangan 4,851,535,226
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 608,654,297
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 3,964,761,368
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 4,821,871,326
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Nov-23 Dec-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 7,821 7,657 7,329
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 388,238,763,583 374,840,740,508 345,509,212,771
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 16,150,983,504 13,398,023,077 29,331,527,736
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,295,785,673 4,694,253,445 4,601,071,608
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 5,369 73.26% 231,721,946,411 67.07%
1 - 30 499 6.81% 24,273,667,972 7.03%
31 - 60 202 2.76% 8,986,426,714 2.60%
61 - 90 124 1.69% 5,675,492,677 1.64%
91-120 83 1.13% 3,850,336,935 1.11%
121 - 180 125 1.71% 6,210,486,425 1.80%
≥ 181 927 12.65% 64,790,855,637 18.75%
Totals 7,329 100.00% 345,509,212,771 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,507,418,355 0.44% 97 1.32%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 7,482,020,764 2.17% 656 8.95%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 44,933,692,523 13.01% 1,677 22.88%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 83,651,979,532 24.21% 1,827 24.93%
RTM ≥ 5 Tahun 207,934,101,596 60.18% 3,072 41.92%
345,509,212,771 100.00% 7,329 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 41,605,660,865 12.04% 811 11.07%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 292,133,710,053 84.55% 6,263 85.46%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 11,724,410,373 3.39% 253 3.45%
SukuBunga ≥ 15,00% 45,431,480 0.01% 2 0.03%
345,509,212,771 100.00% 7,329 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 345,509,212,771 4,192,765,246 341,316,447,524
Feb-24 341,316,447,524 4,211,038,213 337,105,409,311
Mar-24 337,105,409,311 4,210,758,104 332,894,651,208
Apr-24 332,894,651,208 4,255,162,274 328,639,488,934
May-24 328,639,488,934 4,302,779,963 324,336,708,971
Jun-24 324,336,708,971 4,337,881,881 319,998,827,090
Jul-24 319,998,827,090 4,383,132,783 315,615,694,308
Aug-24 315,615,694,308 4,426,843,398 311,188,850,910
Sep-24 311,188,850,910 4,475,392,376 306,713,458,534
Oct-24 306,713,458,534 4,519,534,215 302,193,924,319
Nov-24 302,193,924,319 4,569,628,053 297,624,296,266
Dec-24 297,624,296,266 4,606,287,668 293,018,008,598
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 - - -
Jun-24 - - -
Sep-24 - - -
Dec-24 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 198,840,740,508 37,735,331,195 161,105,409,313
Jun-24 161,105,409,313 12,768,700,340 148,336,708,973
Sep-24 148,336,708,973 13,147,858,061 135,188,850,912
Dec-24 135,188,850,912 13,564,554,643 121,624,296,268
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Januari 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.