Back to announcement
20240110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31567425_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0086/DIR/SMF/I/2024 Jakarta, 10 Januari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Desember 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 31 Desember 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Dec-2023 s.d. 31-Dec-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 62,217,145,332 0.4 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 650,287,061,202 2.0 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 104,974,067,464 307,545,518,497
Pembayaran Pokok 511,782,854,668 491,712,938,798
Saldo Akhir Periode (Rp) 62,217,145,332 650,287,061,202
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 62,217,145,332 6.24%
Kelas A2 650,287,061,202 65.26%
Kelas M 24,000,000,000 2.41%
Kelas B 260,000,000,000 26.09%
Total EBA 996,504,206,534 100.00%
Rekening Cadangan 17,898,842,769
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 526,456,380
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 16,578,385,916
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 17,784,162,170
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Nov-23 Dec-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 12,027 11,933 11,721
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 1,015,718,473,441 996,504,206,536 962,157,263,328
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 18,908,480,439 19,214,266,905 34,346,943,207.97
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 12,142,309,961 11,723,714,076 11,713,561,938
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9,603 81.93% 787,664,740,919 81.86%
1 - 30 585 4.99% 45,406,079,765 4.72%
31 - 60 247 2.11% 18,930,703,016 1.97%
61 - 90 148 1.26% 10,135,705,473 1.05%
91-120 94 0.80% 7,801,589,269 0.81%
121 - 180 114 0.97% 9,120,608,310 0.95%
≥ 181 930 7.93% 83,097,836,576 8.64%
Totals 11,721 100.00% 962,157,263,328 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 14,315,136,806 1.49% 604 5.15%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 31,875,376,892 3.31% 796 6.79%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 88,764,814,778 9.23% 1,660 14.16%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 203,688,022,468 21.17% 2,818 24.04%
RTM ≥ 5 Tahun 623,513,912,385 64.80% 5,843 49.85%
962,157,263,328 100.00% 11,721 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.56
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 26,218,267,372 2.72% 192 1.64%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 918,403,470,155 95.45% 11,213 95.67%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 17,535,525,801 1.82% 316 2.70%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
962,157,263,328 100.00% 11,721 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 962,157,263,328 11,484,614,635 950,672,648,694
Feb-24 950,672,648,694 11,610,077,192 939,062,571,502
Mar-24 939,062,571,502 11,738,205,874 927,324,365,627
Apr-24 927,324,365,627 11,868,480,092 915,455,885,536
May-24 915,455,885,536 11,996,671,004 903,459,214,531
Jun-24 903,459,214,531 12,107,876,329 891,351,338,202
Jul-24 891,351,338,202 12,222,321,603 879,129,016,599
Aug-24 879,129,016,599 12,333,733,178 866,795,283,422
Sep-24 866,795,283,422 12,453,679,366 854,341,604,056
Oct-24 854,341,604,056 12,563,311,794 841,778,292,262
Nov-24 841,778,292,262 12,669,294,284 829,108,997,978
Dec-24 829,108,997,978 12,774,053,424 816,334,944,554
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 62,217,145,332 29,295,233,868 32,921,911,464
Jun-24 32,921,911,464 18,157,712,055 14,764,199,409
Sep-24 14,764,199,409 18,698,604,866 (3,934,405,456)
Dec-24 (3,934,405,456) 18,874,964,415 (22,809,369,871)
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 650,287,061,202 35,510,148,370 614,776,912,832
Jun-24 614,776,912,832 17,068,119,873 597,708,792,958
Sep-24 597,708,792,958 17,626,783,438 580,082,009,520
Dec-24 580,082,009,520 18,134,769,732 561,947,239,788
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Januari 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.