Back to announcement
20240110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31567430_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0079/DIR/SMF/I/2024 Jakarta, 10 Januari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN07 Periode 31 Desember 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN07 Periode 31 Desember 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
Tanggal Penutupan : 23-Dec-2022
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jan-2034
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Dec-2023 s.d. 31-Dec-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN07 idAAA 452.500.000.000 334.071.924.481 2,43 7,70%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1.000.000 452.500.000.000
Jumlah Unit 452.500
Jumlah Pemegang EBA-SP 53
Saldo awal periode (Rp) 452.500.000.000
Pembayaran Kupon 31.483.939.076
Pembayaran Pokok 118.428.075.519
Saldo Akhir Periode (Rp) 334.071.924.481
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 334.071.924.481 87,55%
Kelas B 47.500.001.416 12,45%
Total EBA 381.571.925.897 100,00%
Rekening Cadangan 7.097.012.350
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 193.080.164
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 7.097.012.350
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 7.087.338.819
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Nov-23 Dec-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 5.545 5.508 5.455
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 389.217.078.134 381.571.925.897 373.064.276.918
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 8.313.140.768 7.645.152.237 8.507.648.979
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 4.684.986.185 4.583.034.868 4.513.941.939
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4.472 81,98% 311.263.237.110 83,43%
1 - 30 439 8,05% 28.807.569.726 7,72%
31 - 60 154 2,82% 9.574.854.492 2,57%
61 - 90 87 1,59% 4.817.829.659 1,29%
91-120 67 1,23% 4.035.585.547 1,08%
121 - 180 62 1,14% 3.640.125.451 0,98%
≥ 181 174 3,19% 10.925.074.933 2,93%
Totals 5.455 100,00% 373.064.276.918 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 7.497.435.686 2,01% 322 5,90%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 17.270.097.115 4,63% 362 6,64%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 40.757.385.036 10,93% 797 14,61%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 154.670.993.816 41,46% 2.019 37,01%
RTM ≥ 5 Tahun 152.868.365.265 40,98% 1.955 35,84%
373.064.276.918 100,00% 5.455 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4,69
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% 303.690.468 0,08% 5 0,09%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 3.541.499.260 0,95% 46 0,84%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 360.437.259.442 96,62% 5.256 96,35%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 8.781.827.748 2,35% 148 2,71%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
373.064.276.918 100,00% 5.455 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,56%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 373.064.276.918 5.512.482.253 367.551.794.664
Feb-24 367.551.794.664 5.548.601.863 362.003.192.801
Mar-24 362.003.192.801 5.590.968.058 356.412.224.742
Apr-24 356.412.224.742 5.624.149.788 350.788.074.955
May-24 350.788.074.955 5.668.635.148 345.119.439.806
Jun-24 345.119.439.806 5.716.249.534 339.403.190.272
Jul-24 339.403.190.272 5.740.182.841 333.663.007.432
Aug-24 333.663.007.432 5.745.388.879 327.917.618.552
Sep-24 327.917.618.552 5.767.652.562 322.149.965.991
Oct-24 322.149.965.991 5.799.831.693 316.350.134.298
Nov-24 316.350.134.298 5.828.516.078 310.521.618.220
Dec-24 310.521.618.220 5.858.501.234 304.663.116.985
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 334.071.924.481 16.652.052.175 317.419.872.306
Jun-24 317.419.872.306 17.009.034.470 300.410.837.836
Sep-24 300.410.837.836 17.253.224.282 283.157.613.554
Dec-24 283.157.613.554 17.486.849.005 265.670.764.549
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Januari 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.