Back to announcement
20240110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31567505_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0098/DIR/SMF/I/2024 Jakarta, 10 Januari 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN08 Periode 31 Desember 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN08 Periode 31 Desember 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Tanggal Penutupan : 26-Sep-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Aug-2035
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Dec-2023 s.d. 31-Dec-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN08 idAAA 544.800.000.000 496.890.232.093 3,8 6,65%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1.000.000 544.800.000.000
Jumlah Unit 544.800
Jumlah Pemegang EBA-SP 89
Saldo awal periode (Rp) 544.800.000.000
Pembayaran Kupon 9.258.573.333
Pembayaran Pokok 47.909.767.907
Saldo Akhir Periode (Rp) 496.890.232.093
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 496.890.232.093 90,00%
Kelas B 55.200.020.055 10,00%
Total EBA 552.090.252.148 100,00%
Rekening Cadangan 9.343.342.282
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 134.719.939
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 9.343.342.282
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 9.318.030.000
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Nov-23 Dec-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4.213 4.183 4.150
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 561.716.016.553 552.090.252.148 542.017.317.789
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 8.160.407.723 9.625.764.405 10.072.934.360
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 6.357.055.060 6.360.843.845 6.225.840.745
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3.716 89,54% 484.016.392.464 89,30%
1 - 30 257 6,19% 34.073.244.054 6,29%
31 - 60 84 2,02% 10.682.232.432 1,97%
61 - 90 45 1,08% 6.933.121.509 1,28%
91-120 17 0,41% 2.603.342.319 0,48%
121 - 180 21 0,51% 2.677.860.669 0,49%
≥ 181 10 0,24% 1.031.124.342 0,19%
Totals 4.150 100,00% 542.017.317.789 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 2.518.294.441 0,46% 51 1,23%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 26.904.419.045 4,96% 393 9,47%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 40.180.584.385 7,41% 465 11,20%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 30.530.360.269 5,63% 309 7,45%
RTM ≥ 5 Tahun 441.883.659.649 81,53% 2.932 70,65%
542.017.317.789 100,00% 4.150 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3,55
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 84.255.149.797 15,54% 656 15,81%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 457.682.681.845 84,44% 3.493 84,17%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 79.486.147 0,01% 1 0,02%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
542.017.317.789 100,00% 4.150 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 6,58%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 542.017.317.789 4.817.810.725 537.199.507.063
Feb-24 537.199.507.063 4.863.259.181 532.336.247.882
Mar-24 532.336.247.882 4.916.576.345 527.419.671.537
Apr-24 527.419.671.537 4.970.478.207 522.449.193.330
May-24 522.449.193.330 5.022.449.246 517.426.744.084
Jun-24 517.426.744.084 5.077.511.968 512.349.232.116
Jul-24 512.349.232.116 5.133.178.533 507.216.053.583
Aug-24 507.216.053.583 5.189.455.566 502.026.598.017
Sep-24 502.026.598.017 5.246.349.762 496.780.248.256
Oct-24 496.780.248.256 5.303.294.343 491.476.953.912
Nov-24 491.476.953.912 5.361.436.679 486.115.517.234
Dec-24 486.115.517.234 5.420.216.636 480.695.300.598
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 496.890.232.093 14.597.646.251 482.292.585.842
Jun-24 482.292.585.842 15.070.439.421 467.222.146.421
Sep-24 467.222.146.421 15.568.983.860 451.653.162.560
Dec-24 451.653.162.560 16.084.947.657 435.568.214.903
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Januari 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.