Back to announcement
20231211_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31558631_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2707/DIR/SMF/XII/2023 Jakarta, 11 Desember 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN08 Periode 30 November 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN08 Periode 30 November 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Tanggal Penutupan : 26-Sep-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Aug-2035
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : -
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Nov-2023 s.d. 30-Nov-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN08 idAAA 544.800.000.000 544.800.000.000 4,0 6,65%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1.000.000 544.800.000.000
Jumlah Unit 544.800
Jumlah Pemegang EBA-SP 89
Saldo awal periode (Rp) 544.800.000.000
Pembayaran Kupon -
Pembayaran Pokok -
Saldo Akhir Periode (Rp) 544.800.000.000
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 544.800.000.000 90,80%
Kelas B 55.200.020.055 9,20%
Total EBA 600.000.020.055 100,00%
Rekening Cadangan 9.318.000.000
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 134.540.000
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 9.319.414.384
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 9.318.000.000
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Sep-23 Oct-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4.240 4.213 4.183
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 569.876.424.276 561.716.016.553 552.090.252.149
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 30.123.595.779 8.160.407.723 9.625.764.405
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 20.177.804.379 6.357.055.060 6.360.843.845
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3.788 90,56% 497.741.596.533 90,16%
1 - 30 245 5,86% 32.357.018.094 5,86%
31 - 60 83 1,98% 12.246.540.649 2,22%
61 - 90 25 0,60% 3.467.981.508 0,63%
91-120 21 0,50% 3.037.305.907 0,55%
121 - 180 14 0,33% 2.112.472.604 0,38%
≥ 181 7 0,17% 1.127.336.854 0,20%
Totals 4.183 100,00% 552.090.252.149 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 2.238.705.409 0,41% 45 1,08%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 25.280.354.830 4,58% 370 8,85%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 40.911.326.602 7,41% 458 10,95%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 30.522.322.045 5,53% 310 7,41%
RTM ≥ 5 Tahun 453.137.543.263 82,08% 3.000 71,72%
552.090.252.149 100,00% 4.183 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3,58
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 85.344.564.889 15,46% 659 15,75%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 466.662.477.669 84,53% 3.523 84,22%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 83.209.591 0,02% 1 0,02%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
552.090.252.149 100,00% 4.183 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 6,57%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 552.090.252.149 4.824.378.322 547.265.873.827
Jan-24 547.265.873.827 4.864.784.544 542.401.089.283
Feb-24 542.401.089.283 4.918.040.596 537.483.048.686
Mar-24 537.483.048.686 4.971.879.897 532.511.168.790
Apr-24 532.511.168.790 5.023.786.901 527.487.381.889
May-24 527.487.381.889 5.078.784.091 522.408.597.798
Jun-24 522.408.597.798 5.134.383.604 517.274.214.194
Jul-24 517.274.214.194 5.190.592.038 512.083.622.156
Aug-24 512.083.622.156 5.247.416.064 506.836.206.092
Sep-24 506.836.206.092 5.304.288.879 501.531.917.213
Oct-24 501.531.917.213 5.362.357.826 496.169.559.387
Nov-24 496.169.559.387 5.421.062.746 490.748.496.642
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 544.800.000.000 47.909.767.907 496.890.232.093
Mar-24 496.890.232.093 14.607.203.462 482.283.028.631
Jun-24 482.283.028.631 15.074.450.889 467.208.577.742
Sep-24 467.208.577.742 15.742.296.981 451.466.280.762
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Desember 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.