Back to announcement
20231211_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31558251_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2674/DIR/SMF/XII/2023 Jakarta, 11 Desember 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 30 November 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF BTN05 Periode 30 November 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Nov-2023 s.d. 30-Nov-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 90,783,208,356 0.5 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 677,732,886,460 2.2 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 103,023,489,362 292,555,384,872
Pembayaran Pokok 483,216,791,644 464,267,113,540
Saldo Akhir Periode (Rp) 90,783,208,356 677,732,886,460
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 90,783,208,356 8.63%
Kelas A2 677,732,886,460 64.39%
Kelas M 24,000,000,000 2.28%
Kelas B 260,000,000,000 24.70%
Total EBA 1,052,516,094,816 100.00%
Rekening Cadangan 19,338,471,015
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 525,396,238
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 17,895,091,947
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 19,270,254,147
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 12,119 12,027 11,933
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 1,034,626,953,878 1,015,718,473,441 996,504,206,536
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 17,889,140,938 18,908,480,439 19,214,266,905.05
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 11,821,069,520 12,142,309,961 11,723,714,076
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9,620 80.62% 799,094,337,356 80.19%
1 - 30 649 5.44% 51,515,055,153 5.17%
31 - 60 252 2.11% 18,580,274,419 1.86%
61 - 90 155 1.30% 11,939,053,264 1.20%
91-120 90 0.75% 7,431,513,078 0.75%
121 - 180 123 1.03% 10,003,139,640 1.00%
≥ 181 1,044 8.75% 97,940,833,626 9.83%
Totals 11,933 100.00% 996,504,206,536 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 14,116,694,033 1.42% 573 4.80%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 29,761,040,324 2.99% 750 6.29%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 85,583,220,791 8.59% 1,610 13.49%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 202,385,544,515 20.31% 2,819 23.62%
RTM ≥ 5 Tahun 664,657,706,873 66.70% 6,181 51.80%
996,504,206,536 100.00% 11,933 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.65
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 26,623,873,636 2.67% 195 1.63%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 950,932,338,351 95.43% 11,408 95.60%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 18,947,994,549 1.90% 330 2.77%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
996,504,206,536 100.00% 11,933 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 996,504,206,536 11,573,177,553 984,931,028,983
Jan-24 984,931,028,983 11,699,643,355 973,231,385,628
Feb-24 973,231,385,628 11,831,043,525 961,400,342,103
Mar-24 961,400,342,103 11,961,252,718 949,439,089,385
Apr-24 949,439,089,385 12,096,335,272 937,342,754,114
May-24 937,342,754,114 12,229,510,133 925,113,243,981
Jun-24 925,113,243,981 12,336,352,676 912,776,891,305
Jul-24 912,776,891,305 12,457,265,189 900,319,626,117
Aug-24 900,319,626,117 12,572,284,952 887,747,341,164
Sep-24 887,747,341,164 12,690,526,633 875,056,814,531
Oct-24 875,056,814,531 12,806,465,412 862,250,349,119
Nov-24 862,250,349,119 12,914,017,740 849,336,331,379
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 90,783,208,356 28,566,063,024 62,217,145,332
Mar-24 62,217,145,332 17,902,970,861 44,314,174,472
Jun-24 44,314,174,472 18,506,420,042 25,807,754,429
Sep-24 25,807,754,429 19,056,610,436 6,751,143,993
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 677,732,886,460 27,445,825,258 650,287,061,202
Mar-24 650,287,061,202 17,200,893,572 633,086,167,630
Jun-24 633,086,167,630 17,780,678,080 615,305,489,550
Sep-24 615,305,489,550 18,309,292,380 596,996,197,170
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 08 Desember 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.