Back to announcement
20231211_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31558240_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2680/DIR/SMF/XII/2023 Jakarta, 11 Desember 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BMRI01 Periode 30 November 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BMRI01 Periode 30 November 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Tanggal Penutupan : 27-Aug-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 27-Oct-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Nov-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Feb-2024
Periode Pelaporan : 01-Nov-2023 s.d. 30-Nov-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFMRI01 idAAA 103,500,000,000 - 0 8.60%
Kelas A2 SMFMRI01 idAAA 353,000,000,000 15,418,434,792 0.3 9.10%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 103,500,000,000 5,000,000 353,000,000,000
Jumlah Unit 20,700 70,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 5 11
Saldo awal periode (Rp) 103,500,000,000 353,000,000,000
Pembayaran Kupon 16,110,467,022 115,251,538,426
Pembayaran Pokok 103,500,000,000 337,581,565,208
Saldo Akhir Periode (Rp) - 15,418,434,792
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 15,418,434,792 26.17%
Kelas B 43,500,134,976 73.83%
Total EBA 58,918,569,768 100.00%
Rekening Cadangan 602,423,907
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 123,719,990
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 374,353,733
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 601,185,032
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-16 Aug-16
Periode 2 Bulan Lalu Periode Bulan Lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 1,223 1,191 1,130
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 63,871,783,461 61,311,325,078 56,197,364,846
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 2,612,996,959 2,560,458,383 2,721,204,921
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 705,187,820 701,302,564 631,388,074
Hari Keterlambatan Saldo KPR (Rp) Persentase Jumlah Debitur Persentase
0 (LANCAR) 45,102,043,101 80.26% 944 83.54%
1 - 30 3,753,279,057 6.68% 79 6.99%
31 - 60 707,676,469 1.26% 10 0.88%
61 - 90 395,090,345 0.70% 9 0.80%
91-120 176,626,822 0.31% 5 0.44%
121 - 180 307,380,614 0.55% 7 0.62%
≥ 181 5,755,268,439 10.24% 76 6.73%
Totals 56,197,364,846 100.00% 1,130 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 40,890,376,986 72.76% 902 79.82%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 7,718,196,251 13.73% 134 11.86%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 4,578,589,486 8.15% 58 5.13%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 2,706,210,848 4.82% 31 2.74%
RTM ≥ 5 Tahun 303,991,276 0.54% 5 0.44%
56,197,364,846 100.00% 1,130 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 1.01
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
Dibawah 12.00% 180,194,071 0.32% 2 0.18%
12.00% - 12.49% - 0.00% - 0.00%
12.50% - 12.99% 56,017,170,774 99.68% 1,128 99.82%
13.00% - 13.49% - 0.00% - 0.00%
13.50% keatas - 0.00% - 0.00%
56,197,364,846 100.00% 1,130 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.24%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
INFORMASI MENGENAI NON PERFOMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 56,197,364,846 37,589,309,625 18,608,055,220
Jan-24 18,608,055,220 621,923,863 17,986,131,357
Feb-24 17,986,131,357 623,280,312 17,362,851,045
Mar-24 17,362,851,045 606,046,215 16,756,804,831
Apr-24 16,756,804,831 610,521,162 16,146,283,669
May-24 16,146,283,669 615,972,486 15,530,311,183
Jun-24 15,530,311,183 610,388,354 14,919,922,829
Jul-24 14,919,922,829 601,442,663 14,318,480,166
Aug-24 14,318,480,166 603,898,450 13,714,581,716
Sep-24 13,714,581,716 605,114,400 13,109,467,316
Oct-24 13,109,467,316 596,591,210 12,512,876,106
Nov-24 12,512,876,106 590,453,473 11,922,422,633
Proyeksi Amortisasi EBA-SP
Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 - - -
May-24 - - -
Aug-24 - - -
Nov-24 - - -
Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 15,418,434,792 15,418,434,792 -
May-24 - - -
Aug-24 - - -
Nov-24 - - -
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 08 Desember 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.