Back to announcement
20231211_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31558248_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2673/DIR/SMF/XII/2023 Jakarta, 11 Desember 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode 30 November 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode 30 November 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Nov-2023 s.d. 30-Nov-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 243,004,801,480 1.3 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 343,135,396,147
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 880,995,198,520
Saldo Akhir Periode (Rp) - 243,004,801,480
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 243,004,801,480 58.00%
Kelas B 176,000,000,000 42.00%
Total EBA 419,004,801,480 100.00%
Rekening Cadangan 5,827,493,776
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 607,428,632
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 4,851,685,226
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 5,806,576,080
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Oct-23 Nov-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 8,027 7,821 7,657
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 404,389,747,088 388,238,763,583 374,840,740,506
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 14,615,054,392 16,150,983,504 13,398,023,077
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,118,870,556 5,295,785,673 4,694,253,445
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 5,494 71.75% 242,033,035,542 64.57%
1 - 30 507 6.62% 24,313,463,764 6.49%
31 - 60 220 2.87% 10,888,816,717 2.90%
61 - 90 143 1.87% 6,367,730,788 1.70%
91-120 84 1.10% 3,879,930,162 1.04%
121 - 180 135 1.76% 7,040,499,499 1.88%
≥ 181 1,074 14.03% 80,317,264,034 21.43%
Totals 7,657 100.00% 374,840,740,506 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 2,138,805,527 0.57% 115 1.50%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 9,944,311,628 2.65% 775 10.12%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 51,342,045,041 13.70% 1,737 22.69%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 90,239,217,504 24.07% 1,875 24.49%
RTM ≥ 5 Tahun 221,176,360,806 59.01% 3,155 41.20%
374,840,740,506 100.00% 7,657 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 45,850,759,532 12.23% 841 10.98%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 316,208,142,950 84.36% 6,547 85.50%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 12,722,918,273 3.39% 267 3.49%
SukuBunga ≥ 15,00% 58,919,751 0.02% 2 0.03%
374,840,740,506 100.00% 7,657 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 374,840,740,506 4,639,102,475 370,201,638,031
Jan-24 370,201,638,031 4,662,362,900 365,539,275,131
Feb-24 365,539,275,131 4,666,181,359 360,873,093,772
Mar-24 360,873,093,772 4,715,674,739 356,157,419,033
Apr-24 356,157,419,033 4,768,438,557 351,388,980,476
May-24 351,388,980,476 4,796,105,761 346,592,874,715
Jun-24 346,592,874,715 4,846,476,367 341,746,398,347
Jul-24 341,746,398,347 4,895,363,940 336,851,034,407
Aug-24 336,851,034,407 4,941,127,341 331,909,907,066
Sep-24 331,909,907,066 4,990,471,348 326,919,435,717
Oct-24 326,919,435,717 5,045,825,512 321,873,610,205
Nov-24 321,873,610,205 5,087,804,264 316,785,805,941
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 - - -
Mar-24 - - -
Jun-24 - - -
Sep-24 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 243,004,801,480 44,164,060,972 198,840,740,508
Mar-24 198,840,740,508 13,967,646,734 184,873,093,774
Jun-24 184,873,093,774 14,280,219,058 170,592,874,716
Sep-24 170,592,874,716 14,682,967,649 155,909,907,067
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Desember 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.