Back to announcement
20231211_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31558247_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2672/DIR/SMF/XII/2023 Jakarta, 11 Desember 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 30 November 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode 30 November 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Oct-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jan-2024
Periode Pelaporan : 01-Nov-2023 s.d. 30-Nov-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 91,582,773,189 0.7 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 212,977,596,274
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 621,417,226,811
Saldo Akhir Periode (Rp) - 91,582,773,189
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 91,582,773,189 51.28%
Kelas B 87,000,000,000 48.72%
Total EBA 178,582,773,189 100.00%
Rekening Dana Cadangan 2,532,737,805 0.00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 369,380,843
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 2,075,239,112
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,516,772,392
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Oct-23 Nov-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,515 4,437 4,333
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 178,582,773,189 172,524,950,839 165,974,453,605
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 6,258,168,477 6,057,822,350 6,550,497,234
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2,267,107,732 2,263,651,262 2,246,821,717
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,070 70.85% 105,561,594,512 63.60%
1 - 30 285 6.58% 9,584,226,624 5.77%
31 - 60 127 2.93% 4,376,671,354 2.64%
61 - 90 75 1.73% 3,216,902,917 1.94%
91-120 48 1.11% 1,638,093,657 0.99%
121 - 180 64 1.48% 2,202,616,906 1.33%
≥ 181 664 15.32% 39,394,347,634 23.74%
Totals 4,333 100.00% 165,974,453,605 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 36,663,949,021 22.09% 1,636 37.76%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 50,489,317,507 30.42% 1,321 30.49%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 59,217,568,818 35.68% 1,130 26.08%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 13,603,243,880 8.20% 186 4.29%
RTM ≥ 5 Tahun 6,000,374,379 3.62% 60 1.38%
165,974,453,605 100.00% 4,333 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.79
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 354,278,448 0.21% 3 0.07%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 156,601,712,948 94.35% 4,014 92.64%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 9,018,462,209 5.43% 316 7.29%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
165,974,453,605 100.00% 4,333 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.68%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-23 165,974,453,605 4,870,443,228 161,104,010,376
Dec-23 161,104,010,376 4,723,304,314 156,380,706,063
Jan-24 156,380,706,063 4,681,318,650 151,699,387,413
Feb-24 151,699,387,413 4,624,861,096 147,074,526,317
Mar-24 147,074,526,317 4,623,022,293 142,451,504,024
Apr-24 142,451,504,024 4,603,712,612 137,847,791,411
May-24 137,847,791,411 4,537,554,876 133,310,236,535
Jun-24 133,310,236,535 4,440,462,849 128,869,773,687
Jul-24 128,869,773,687 4,397,271,353 124,472,502,333
Aug-24 124,472,502,333 4,331,384,363 120,141,117,971
Sep-24 120,141,117,971 4,279,683,490 115,861,434,481
Oct-24 115,861,434,481 4,260,473,897 111,600,960,584
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 91,582,773,189 16,144,244,776 75,438,528,413
Apr-24 75,438,528,413 13,929,202,039 61,509,326,374
Jul-24 61,509,326,374 13,581,730,337 47,927,596,037
Oct-24 47,927,596,037 13,008,339,206 34,919,256,831
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 08 Desember 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.