Back to announcement
20260812_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_32119943_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1884/DIR/SMF/VIII/2026 Jakarta, 12 Agustus 2026 Lampiran : 1 Set Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 periode 31 Juli 2026 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 31 Juli 2026. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Plt. Direktur Bisnis Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Perusahaan Modal Ventura dan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2026
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2026
Periode Pelaporan : 01-Jul-2026 s.d. 31-Jul-2026
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 - - 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 204,204,788,754 1.1 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 114,209,689,644 432,513,931,213
Pembayaran Pokok 574,000,000,000 937,795,211,246
Saldo Akhir Periode (Rp) - 204,204,788,754
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 204,204,788,754 41.83%
Kelas M 24,000,000,000 4.92%
Kelas B 260,000,000,000 53.26%
Total EBA 488,204,788,754 100.00%
Rekening Cadangan 4,362,855,934
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 536,326,682
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 3,643,306,879.91
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 4,351,800,654
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-26 Jul-26
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 8,726 8,585 8,470
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 488,204,788,757 473,577,202,249 460,250,981,067
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 13,325,641,301 14,627,586,507 13,326,221,182
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,752,570,787 5,537,652,679 5,327,957,778
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 6,632 78.30% 334,761,780,789 72.73%
1 - 30 392 4.63% 18,910,074,464 4.11%
31 - 60 165 1.95% 8,094,964,781 1.76%
61 - 90 105 1.24% 5,826,359,107 1.27%
91-120 66 0.78% 3,772,175,875 0.82%
121 - 180 92 1.09% 5,588,477,787 1.21%
≥ 181 1,018 12.02% 83,297,148,264 18.10%
Totals 8,470 100.00% 460,250,981,067 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 62,050,420,656 13.48% 2,757 32.55%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 86,212,249,180 18.73% 1,836 21.68%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 140,191,177,185 30.46% 2,097 24.76%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 96,558,880,766 20.98% 1,108 13.08%
RTM ≥ 5 Tahun 75,238,253,280 16.35% 672 7.93%
460,250,981,067 100.00% 8,470 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 1.85
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 14,010,637,915 3.04% 142 1.68%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 440,551,879,543 95.72% 8,142 96.13%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 5,688,463,610 1.24% 186 2.20%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
460,250,981,067 100.00% 8,470 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 6.54%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-26 460,250,981,067 11,024,259,698 449,226,721,369
Sep-26 449,226,721,369 11,049,140,174 438,177,581,196
Oct-26 438,177,581,196 11,090,336,393 427,087,244,802
Nov-26 427,087,244,802 11,139,831,643 415,947,413,159
Dec-26 415,947,413,159 11,161,305,003 404,786,108,156
Jan-27 404,786,108,156 11,199,231,883 393,586,876,273
Feb-27 393,586,876,273 11,172,781,683 382,414,094,590
Mar-27 382,414,094,590 11,239,611,977 371,174,482,613
Apr-27 371,174,482,613 11,284,673,149 359,889,809,464
May-27 359,889,809,464 11,260,565,868 348,629,243,596
Jun-27 348,629,243,596 11,217,499,962 337,411,743,634
Jul-27 337,411,743,634 11,147,463,263 326,264,280,371
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-26 - - -
Dec-26 - - -
Mar-27 - - -
Jun-27 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-26 204,204,788,754 38,978,067,387 165,226,721,367
Dec-26 165,226,721,367 33,279,308,210 131,947,413,156
Mar-27 131,947,413,156 33,533,318,569 98,414,094,587
Jun-27 98,414,094,587 33,784,850,994 64,629,243,593
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Agustus 2026
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 3 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
person
Plt.
· Direktur
p.1
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.