Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 2
Page 1
LAPORAN KEUANGAN
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN ARUS KAS
Per 30 September 2023 dan 31 Desember 2022 Periode 1 Januari s/d 30 September 2023 dan 2022 Per 30 September 2023 dan 31 Desember 2022 Per 30 September 2023 dan 2022
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 30 Sep 2023 31 Des 2022 No. POS-POS 30 Sep 2023 30 Sep 2022 No. POS-POS 30 Sep 2023 31 Des 2022 POS-POS 30 Sep 2023 30 Sep 2022
(Direviu) (Diaudit) (Direviu) (Direviu) (Diaudit) (Direviu)
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I. Tagihan Komitmen ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Kas 1.426.965 1.661.533 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - Penerimaan bunga, bagi hasil dan marjin 20.542.507 17.745.245
2. Penempatan pada Bank Indonesia 32.389.827 37.992.835 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward 2.349.160 2.641.853 Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 453.875 273.613
1. Pendapatan Bunga 20.833.168 18.976.977 Pembayaran bunga dan bonus, provisi dan komisi (10.988.518) (7.682.474)
3. Penempatan pada bank lain 2.718.071 1.872.318 3. Lainnya - -
2. Beban Bunga 10.690.887 7.430.813 Pembayaran pajak penghasilan badan (819.981) (812.472)
4. Tagihan spot dan derivatif/forward 70.302 103.939
5. Surat berharga yang dimiliki 43.570.867 53.688.141 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 10.142.281 11.546.164 Penerimaan dari surat ketetapan pajak - 402.428
II. Kewajiban Komitmen
Beban operasional lainnya - neto (4.378.980) (5.367.801)
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 2.505.591 -
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik (Beban) pendapatan bukan operasional lainnya - neto (35.452) 390
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 1.434.190
a. Committed 199.371 80.128 Penerimaan kas sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi 4.773.451 4.558.929
8. Tagihan akseptasi 810.390 420.562 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan 22.904 (162.458) b. Uncommitted 18.042.501 15.029.853
9. Kredit yang diberikan 282.507.999 266.657.565 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 75.941 221.484 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
10. Pembiayaan Syariah 35.791.679 31.624.139 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 477.518 (152.042) 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 2.269.713 2.477.048 Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi :
11. Penyertaan modal - - 4. Keuntungan (kerugian) transaksi spot dan derivatif/forward (realised) 59.942 (4.684) 4. Lainnya 13.575 13.100 Efek-efek yang diukur pada nilai wajar
12. Aset keuangan lainnya 11.550.789 10.756.035 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - melalui laporan laba rugi (709.959) 101.678
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing (77.140) 35.297 III. Tagihan Kontinjensi Obligasi pemerintah yang diukur pada nilai wajar
a. Surat berharga yang dimiliki (2.212) (2.399) 7. Pendapatan Dividen - - 1. Garansi yang diterima 2.355.166 350.713 melalui laporan laba rugi 6.344.448 (12.816.710)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (15.972.715) (15.674.923) 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.037.975 907.414 2. Lainnya 7.405.586 5.169.262 Tagihan Akseptasi (389.828) (84.256)
c. Lainnya (2.465) (1.883) 9. Pendapatan Lainnya 757.114 468.233 Kredit yang diberikan dan pembiayaan/ piutang syariah (22.713.709) (16.910.852)
14. Aset tidak berwujud - - 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 2.937.036 2.615.487 IV. Kewajiban Kontinjensi Aset lain-lain (720.286) (1.270.845)
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 11. Kerugian terkait risiko operasional - - 1. Garansi yang diberikan 2.787.418 948.495 Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi :
15. Aset tetap dan inventaris 11.139.618 10.599.848 12. Beban tenaga kerja 2.531.470 2.597.989 2. Lainnya - -
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (4.675.809) (4.246.045) 13. Beban promosi 357.901 275.421 Liabilitas segera (190.411) 230.494
16. Aset non produktif 14. Beban lainnya 3.628.128 4.215.394 Simpanan dari nasabah
a. Properti terbengkalai 1.410 1.410
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (7.176.222) (8.612.531)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Giro 1.602.851 16.419.969
b. Aset yang diambil alih 77.591 77.591
Periode 30 September 2023 dan 2022 Giro Wadiah 2.322.760 2.211.146
c. Rekening tunda - - LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.966.059 2.933.633 (Dalam Jutaan Rupiah) Tabungan (106.980) (6.751.727)
d. Aset antarkantor - - Tabungan Wadiah 45.049 (12.404)
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
17. Aset lainnya 5.767.059 5.183.456 30 Sep 2023 30 Sep 2022 Deposito berjangka (1.214.457) 5.389.237
KETERANGAN (Direviu) Simpanan dari bank lain 1.335.967 1.501.583
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -
TOTAL ASET 409.674.957 402.148.312 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (50.080) (34.907) I. MODAL INTI (Tier 1) 25.196.706 18.215.460 Liabilitas akseptasi 389.828 84.256
Liabilitas lain-lain (437.541) (78.695)
LIABILITAS DAN EKUITAS LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (50.080) (34.907) 1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier - CET 1)
25.196.706 18.215.460 Dana syirkah temporer (772.757) (366.474)
LIABILITAS LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.915.979 2.898.726 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 7.017.222 5.295.000 Kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi (10.441.574) (7.794.671)
1.2. Cadangan Tambahan Modal 21.117.235 15.827.380
1. Giro 118.060.777 114.006.513 Pajak penghasilan
1.2.1 Faktor Penambah 22.794.873 17.698.665
2. Tabungan 42.199.259 42.195.160 a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (630.490) (680.448) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 3.565.773 3.307.991
3. Deposito 163.648.340 165.735.643 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 27.232 56.521 (Pembelian) Penerimaan saat jatuh tempo dari efek-efek yang diukur
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar pada biaya perolehan diamortisasi (621.754) 135.782
4. Uang Elektronik - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2.312.721 2.274.799
aset keuangan yang diukur pada nilai wajar Penerimaan (pembelian) obligasi pemerintah yang diukur
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - melalui penghasilan komprehensif lain - - pada biaya perolehan diamortisasi 1.451.405 (4.020.087)
6. Liabilitas kepada bank lain 1.504.490 179.182 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - Perolehan aset tetap (494.580) (347.402)
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.565.773 3.307.991
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 19.229.100 14.390.674 (Kenaikan) Penurunan efek-efek diukur pada nilai wajar
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 2.381.964 - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.2.1.2.1 Agio 4.418.900 2.054.454 melalui penghasilan komprehensif lain (1.245.692) 362.396
9. Liabilitas akseptasi 810.390 420.562 1.2.1.2.2 Cadangan umum 4.621.242 4.621.242 Penempatan efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (39.779.940) (120.090.544)
10. Surat berharga yang diterbitkan 6.436.272 8.652.260 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 7.876.237 5.440.179 Penerimaan efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 41.214.130 121.688.870
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 57.208 - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2.312.721 2.274.799 Penurunan obligasi pemerintah yang diukur pada nilai wajar
11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 35.626.674 33.979.224
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -
12. Setoran Jaminan 9.684 9.872 melalui penghasilan komprehensif lain 2.335.190 3.240.629
1.2.1.2.6 Lainnya - -
13. Liabilitas antar kantor - - atas program pensiun manfaat pasti (14.052) 59.020 1.2.2 Faktor Pengurang (1.677.638 ) (1.871.285) Kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi 2.858.759 969.644
14. Liabilitas lainnya 9.943.173 11.060.542 c. Lainnya 2.670 (11.213) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (1.598.637 ) (1.789.250)
15. Kepentingan Minoritas (Minority interest) - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar
TOTAL LIABILITAS 380.621.023 376.238.958 a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian aset keuangan yang diukur pada nilai wajar Pembayaran atas surat berharga yang diterbitkan jatuh tempo (2.751.853) (5.263.000)
melalui penghasilan komprehensif lain (1.598.637 ) (1.789.250) Penerimaan atas surat berharga yang diterbitkan 533.196 1.201.626
akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (79.001 ) (82.035)
EKUITAS Pembayaran dividen (609.015) (237.623)
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan 1.2.2.2.1 Disagio - -
16. Modal Disetor Penerimaan dari pinjaman yang diterima 3.755.422 6.463.401
instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -
Pembayaran dari pinjaman yang diterima (1.986.492) (5.823.755)
a. Modal dasar 10.239.216 10.239.216 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -
melalui penghasilan komprehensif lain 26.284 (2.335.746) Penerimaan atas efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 2.378.769 1.988.170
b. Modal yang belum disetor -/- (3.221.994) (4.944.216) 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian
c. Lainnya 38.671 440.887 Pembayaran atas jatuh tempo efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali - (592.326)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 110.781 (1.847.052) Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - Pembayaran liabilitas sewa (59.128) (42.914)
17. Tambahan modal disetor
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar Penerbitan saham 1.330.093 -
a. Agio 4.418.900 2.054.454 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.423.502 427.747 dari instrumen keuangan dalam trading book - - Kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan 2.590.992 (2.306.421)
b. Disagio -/- - - 1.2.2.2.6 PPKA non-produktif (79.001 ) (82.035)
c. Dana setoran modal - 2.756.575
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: 1.2.2.2.7 Lainnya - -
(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS (4.991.823) (9.131.448)
d. Lainnya - - 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -
- Pemilik 2.312.721 2.274.799
18. Penghasilan komprehensif lain 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2.937.751 ) (2.906.920) KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 41.526.686 41.229.907
- Kepentingan Non Pengendali - - 1.4.1 Perhitungan Pajak Tangguhan (Deferred Tax) (2.937.751 ) (2.906.920)
a. Keuntungan 3.565.773 3.508.565 KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 36.534.863 32.098.459
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2.312.721 2.274.799 1.4.2 Goodwill - -
b. Kerugian -/- (1.598.637) (1.652.210) 1.4.3 Aset tidak berwujud - -
19. Cadangan 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - Rincian kas dan setara kas akhir periode adalah sebagai berikut :
a. Cadangan Umum 4.621.242 4.621.242 Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - Kas 1.426.965 1.351.300
b. Cadangan Tujuan 840.476 840.476 - Pemilik 2.423.502 427.747 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - Giro pada Bank Indonesia 12.434.735 21.149.342
20. Laba/rugi - Kepentingan Non Pengendali - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti Utama lainnya - - Giro pada bank lain 2.718.010 1.417.700
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo
a. Tahun-tahun lalu 7.876.237 5.440.179 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.423.502 427.747 pada bank lain - - tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 19.955.153 8.180.117
b. Tahun berjalan 2.312.721 3.045.073 1.4.7.2 Kepemilikan silang entitas lain yang diperoleh berdasarkan
c. Dividen yang dibayarkan -/- - - peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - Jumlah Kas dan Setara Kas 36.534.863 32.098.459
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 29.053.934 25.909.354
settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment - - Catatan :
DIVIDEN - - 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan
TOTAL EKUITAS 29.053.934 25.909.354 1) Informasi keuangan interim di atas diambil dari laporan keuangan interim PT Bank Tabungan Negara
usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - - (Persero) Tbk (“Bank”) tanggal 30 September 2023 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 409.674.957 402.148.312 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 165 215 2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier - AT 1)
- - pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan
di Indonesia, yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggungjawab adalah Christophorus
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 2.2. Agio / Disagio - - Alvin Kossim, berdasarkan Standar Perikatan Reviu 2410, “Reviu Informasi Keuangan Interim yang
2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan: - - Dilaksanakan oleh Auditor Independen Entitas”, yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia,
Per 30 September 2023 Dan 2022 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2 dengan kesimpulan tidak ada hal-hal yang menjadi perhatian PSS yang menyebabkan PSS percaya bahwa
(Dalam Jutaan Rupiah) pada bank lain - - laporan keuangan interim tersebut tidak menyajikan secara wajar, dalam semua hal yang material, posisi
2.3.2 Kepemilikan silang entitas lain yang diperoleh berdasarkan keuangan Bank tanggal 30 September 2023, serta kinerja keuangan dan arus kas untuk periode sembilan
30 September 2023 (Direviu) 30 September 2022 peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - bulan yang berakhir pada tanggal tersebut sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia,
No. POS-POS
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 27 November 2023 yang tidak tercantum dalam
II. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 4.443.777 6.027.435 publikasi ini. Karena informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi
I. PIHAK TERKAIT 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2.826.390 4.617.579 tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. Sebagai angka koresponding,
2. Agio/Disagio - - informasi keuangan interim untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2022
1. Penempatan pada bank lain tidak diaudit dan tidak direviu. Oleh karena itu, PSS tidak menyatakan suatu opini, kesimpulan, maupun
3. Cadangan umum PPKA aset produktif yang wajib dibentuk
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.617.387 1.409.856 bentuk keyakinan lainnya atas Informasi Keuangan Interim 30 September 2022.
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut :
2. Tagihan spot dan derivatif/forward 4.1. Sinking Fund - - a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang
3. Surat Berharga yang dimiliki karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - c) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 27/POJK.03/2022 tanggal 26 Desember 2022 tentang
Total Modal 29.640.483 24.242.895
“Perubahan Kedua atas POJK No. 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
Bank Umum” dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji 30 Sep 2023 30 Sep 2022 KETERANGAN 30 Sep 2023 30 Sep 2022 2016 tentang “Perubahan atas POJK No. 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
dibeli kembali (Repo) (Direviu) (Direviu) Minimum Bank Umum”.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 14/POJK.04/2022 tanggal 18 Agustus 2022 tentang
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - ATMR RISIKO KREDIT 129.390.995 112.788.490 Rasio CET 1 (%) 16,65% 13,01% “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli ATMR RISIKO PASAR 4.040.147 3.260.516 Rasio Tier 1 (%) 16,65% 13,01% e) Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan -
ATMR RISIKO OPERASIONAL 17.889.426 23.938.858 Rasio Tier 2 (%) 2,94% 4,31% BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
TOTAL ATMR 151.320.568 139.987.864 Rasio KPMM (%) 19,59% 17,32% Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - f) Surat Otoritas Jasa Keuangan No. S-2/PB.11/2020 Tanggal 20 Januari 2020 Perihal Perubahan Format
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,18% 9,40% CET 1 untuk Buffer 10,65% 7,01% Laporan Publikasi.
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK 3) Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah terakhir dengan
Dari CET1 (%) 6,00% 6,00% Capital Conservation Buffer 2,500% 2,500%
yang diberikan Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,000% 0,000% Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 38/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang perubahan
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2018 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit
Dari Tier 2 (%) 3,18% 3,40% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 1,000% 1,000%
Menengah (UMKM) dan Penyediaan Dana Besar Bagi Bank Umum.
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per 30 September 2023, 31 Desember 2022 dan 30 September
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - LAPORAN RASIO KEUANGAN 2022 adalah masing-masing sebesar Rp. 15.455,00, Rp. 15.567,50 dan Rp. 15.227,50.
b. Bukan debitur UMKM Per 30 September 2023 Dan 2022 5) Laba per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan jumlah rata-rata tertimbang
i. Rupiah 97.730 - - - - 97.730 105.220 662 - 143 2 106.027 jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 30 Sep 2023 30 Sep 2022
No. RASIO (Direviu)
c. Kredit yang direstrukturisasi PENGURUS BANK
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - Rasio Kinerja
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - KOMISARIS
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,59% 17,32% Komisaris Utama/Independen : Chandra M. Hamzah
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - -
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah Wakil Komisaris Utama/Independen : Iqbal Latanro
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - Komisaris : Andin Hadiyanto
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,97% 2,77%
10. Komitmen dan kontinjensi Komisaris : Herry Trisaputra Zuna
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,95% 2,75%
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan Komisaris : Himawan Arief Sugoto
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - terhadap aset produktif 4,34% 4,28% Komisaris : Mohamad Yusuf Permana
Komisaris Independen : Armand B. Arief
5. NPL gross 3,53% 3,45%
II. PIHAK TIDAK TERKAIT Komisaris Independen : Ahdi Jumhari Luddin*
6. NPL net 1,58% 1,23% Komisaris Independen : Sentot A. Sentausa
1. Penempatan pada bank lain 7. Return on Asset (ROA) 0,96% 1,03%
8. Return on Equity (ROE) 12,38% 16,83% DIREKSI
a. Rupiah 506.072 - - - - 506.072 985.842 - - - - 985.842 Direktur Utama : Nixon L.P. Napitupulu
9. Net Interest Margin (NIM) 3,76% 4,51%
b. Valuta Asing 2.210.288 - - - 1.711 2.211.999 1.030.346 - - - 1.561 1.031.907 Wakil Direktur Utama : Oni Febriarto Rahardjo
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 87,21% 85,61%
2. Tagihan spot dan derivatif/forward Direktur Finance : Nofry Rony Poetra
11. Cost to Income Ratio (CIR) 46,65% 48,35%
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 98,27% 92,60%
Direktur Assets Management : Elisabeth Novie Riswanti
b. Valuta Asing 70.302 - - - - 70.302 82.621 - - - - 82.621 Direktur Human Capital, Compliance, and Legal : Eko Waluyo
3. Surat Berharga yang dimiliki Kepatuhan (Compliance) Direktur Risk Management : Setiyo Wibowo
Direktur Distribution and Funding : Jasmin
a. Rupiah 39.088.739 49.816 3.940 6.058 55.422 39.203.975 52.742.804 38.112 3.668 4.989 59.830 52.849.403 1. a. Persentase pelanggaran BMPK Direktur IT and Digital : Andi Nirwoto
b. Valuta Asing 4.366.892 - - - - 4.366.892 4.994.934 - - - - 4.994.934 i. Pihak terkait 0,00% 0,00% Direktur Consumer : Hirwandi Gafar
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji i. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% Direktur Institutional Banking : Hakim Putratama
dibeli kembali (Repo) b. Persentase pelampauan BMPK
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
a. Rupiah 2.505.591 - - - - 2.505.591 1.527.210 - - - - 1.527.210 i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
Ketua : M. Quraish Shihab
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - i. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% Anggota : Mohammad Bagus Teguh Perwira
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli 2. Giro Wajib Minimum (GWM)
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. GWM Utama Rupiah
1.) Konvensional PEMEGANG SAHAM
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - - Harian 0,09% 0,20% Pemegang Saham Pengendali (PSP)
6. Tagihan Akseptasi 810.390 - - - - 810.390 538.397 - - - - 538.397 - Rata - rata 7,20% 8,50% - Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan 2.) Syariah 8,36% 7,70% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Nihil
b. GWM Valuta Asing (Harian) 4,27% 4,13%
yang diberikan Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Nihil
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 8,31% 4,68%
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM) * Berakhir masa jabatan tanggal 12 Agustus 2023 karena meninggal dunia.
i Rupiah 5.592.406 156.865 27.566 51.578 1.075.323 6.903.738 3.584.680 236.518 111.685 172.136 1.278.431 5.383.450
ii Valuta asing - - - - - - - - - - - -
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 September 2023 (Direviu) Kantor Pusat :
b. Bukan debitur UMKM
i Rupiah 269.036.978 29.749.143 635.110 1.178.196 8.270.657 308.870.084 252.246.942 23.515.071 384.414 496.250 7.553.382 284.196.059 (Dalam Jutaan Rupiah) Menara Bank BTN
ii Valuta asing 2.428.126 - - - - 2.428.126 7.678 - - - - 7.678 Jl. Gajah Mada No. 1 Jakarta 10130, Telp. (021) 6336789. 6332666 Fax. (021) 6346704
Tagihan dan Liabilitas
c. Kredit yang direstrukturisasi Tujuan Derivatif Kantor Cabang :
i Rupiah 31.041.671 17.046.262 369.445 791.300 6.670.398 55.919.076 42.711.025 12.585.395 371.749 477.348 5.828.296 61.973.813 No. TRANSAKSI Nilai Notional • Ambon • Balikpapan • Bandar Lampung • Bandung • Bandung Timur • Bangkalan
ii Valuta asing - - - - - - - - - - - - Trading Hedging Tagihan Liabilitas • Banjarmasin • Banjarbaru • Batam • Banyuwangi • Bekasi • Bengkulu • Bintaro Jaya • Bogor
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - - • Bumi Serpong Damai • Cibinong • Cibubur • Cikarang • Cilegon • Cimahi • Ciputat • Cirebon
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - A. Terkait Dengan Nilai Tukar • Denpasar • Depok • Gresik • Gorontalo • Harapan Indah • Jakarta Cawang • Jakarta Kuningan
10. Komitmen dan kontinjensi • Jakarta Harmoni • Jakarta Melawai • Jakarta Pluit • Jambi • Jayapura • Jember • Karawaci • Karawang
1. Spot - - - - - • Kelapa Gading Square • Kebon Jeruk • Kediri • Kendari • Kudus • Kupang • Madiun • Magelang
a. Rupiah 18.917.185 605.183 14.324 2.333 165.166 19.704.191 17.089.706 1.222.367 14.053 19.162 67.784 18.413.072 2. Forward - - - - -
b. Valuta Asing 1.414.615 - - - - 1.414.615 234.326 - - - - 234.326 • Makassar • Malang • Mamuju • Manado • Mataram • Medan • Mojokerto • Mulyosari • Padang
3. Option • Palangkaraya • Palembang • Palu • Panakukkang • Pangkal Pinang • Pare-Pare • Pekalongan
a. Jual - - - - - • Pekanbaru • Pematang Siantar • Pontianak • Purwakarta • Purwokerto • Samarinda • Semarang
III. INFORMASI LAIN b. Beli - - - - - • Sidoarjo • Singaraja • Solo • Sukabumi • Surabaya • Surabaya Bukit Darmo • Tangerang
1. Total aset bank yang dijaminkan : 4. Future - - - - - • Tanjung Pinang • Tarakan • Tasikmalaya • Tegal • Ternate • Yogyakarta.
a. Pada Bank Indonesia - - 5. Swap - - - - -
b. Pada pihak Lain - - 6. Lainnya 2.349.160 - 2.349.160 70.302 -
2. Agunan yang diambil alih 77.591 77.591 B. Terkait Dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - - Jakarta, 28 November 2023
2. Option S.E. & O
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET a. Jual - - - - - PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
Per 30 September 2023 Dan 2022 b. Beli - - - - -
Direksi
(Dalam Jutaan Rupiah) 3. Future - - - - -
4. Swap - - - - -
30 September 2023 (Direviu) 30 September 2022 5. Lainnya - - - - -
No. POS-POS CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk C. Lainnya - - - - -
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus
J U M L A H 2.349.160 - 2.349.160 70.302 -
1. Penempatan pada bank lain 24 - 1.711 27.163 1.711 16 - 1.561 20.162 1.561
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 703 - - - - 826 - Nixon L.P. Napitupulu Nofry Rony Poetra
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
3. Surat berharga yang dimiliki 212 - 2.000 42.210 61.533 20 - 2.000 52.893 64.780
Tanggal 30 September 2023 Direktur Utama Direktur Finance
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - (Efektif % per tahun)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - -
Berdasarkan Segmen Bisnis
6. Tagihan akseptasi 730 - - 8.104 - 181 - - 5.384 -
Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 2.770.739 3.281.402 9.920.574 2.743.987 10.584.253 2.856.216 2.363.872 9.823.241 2.624.292 7.076.586 Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - Contact Center : 1500286
Suku Bunga Dasar Kredit
www.btn.co.id
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - -
(SBDK) 8,05% 8,30% n/a 7,30% 8,80%
10. Komitmen dan Kontinjensi 1.867 13 1.013 28.770 30.259 4.558 905 - 15.345 59.406
Page 2
LAPORAN KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI
Per 30 September 2023 dan 31 Desember 2022 Periode 1 Januari s/d 30 September 2023 dan 2022
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POS 30 Sep 2023 31 Des 2022 NO. POS-POS 30 Sep 2023 30 Sep 2022
(Direviu) (Diaudit) (Direviu)
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Kas 98.740 112.768 A. Pendapatan dan Beban Operasional
2. Penempatan Bank Indonesia 5.174.225 5.459.362
1. Pendapatan Penyaluran Dana
3. Penempatan Pada Bank Lain 1.700 1.198
a. Pendapatan dari Piutang 1.899.529 1.365.622
4. Surat Berharga Yang Dimiliki 8.061.269 8.927.958
b. Pendapatan Dari Bagi Hasil 268.840 266.404
5. Pembiayaan Berbasis Piutang 31.004.135 26.776.404 c. Pendapatan Sewa - -
6. Pembiayaan Bagi hasil 4.787.544 4.847.735 d. Lainnya 455.842 259.050
7. Pembiayaan Sewa - -
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi (1.024.108) (550.625)
8. Aset Produktif Lainnya - -
a. Non Profit Sharing (1.024.108) (550.625)
9. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- (1.548.209) (1.572.011)
b. Profit Sharing - -
10. Aset Tetap Dan Inventaris 24.407 19.482
3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 1.600.103 1.340.451
11. Aset Non Produktif - -
12. Aset Lainnya 809.594 762.679 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana
TOTAL ASET 48.413.405 45.335.575 1. Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing - -
2. Pendapatan Bank Selaku Mudharib dalam Mudharabah - -
LIABILITAS 3. Komisi / Provisi / Fee dan Administrasi 66.528 53.633
1. Dana Simpanan Wadiah 4. Pendapatan Lainnya - -
a. Giro 10.947.570 8.623.601 5. Beban Bonus Wadiah (54.796) (40.188)
b. Tabungan 1.238.766 1.193.717 6. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) (186.795) (428.919)
2. Dana Investasi Non Profit Sharing 7. Kerugian terkait Risiko Operasional - -
a. Giro 609.437 480.787 8. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) (46.438) (94.444)
b. Tabungan 4.885.144 4.819.113 9. Beban Tenaga Kerja (434.893) (215.178)
c. Deposito 18.570.430 19.523.557 10. Beban Lainnya (542.816) (380.066)
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia - - Pendapatan ( Beban ) Operasional Lainnya (1.199.210) (1.105.162)
4. Liabilitas Kepada Bank Lain 27.123 40.028
LABA ( RUGI) OPERASIONAL 400.893 235.289
5. Surat Berharga Diterbitkan 92.553 -
6. Liabilitas Lainnya 4.234.764 3.365.774 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7. Dana Investasi Profit Sharing - - 1. Keuntungan/kerugian penjualan aset tetap dan inventaris - -
8. Dana Usaha 7.379.678 6.940.992 2. Pendapatan/Beban Non Operasional lainnya (1) (17)
9. Saldo Laba (Rugi) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1) (17)
a. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya 22.254 9.636
b. Laba Tahun Lalu 4.794 4.794 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 400.892 235.272
c. Laba Tahun Berjalan 400.892 333.576
Pajak Penghasilan - -
TOTAL LIABILITAS 48.413.405 45.335.575 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 400.892 235.272
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
DISTRIBUSI BAGI HASIL 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
Periode 30 September 2023 2. Pos-pos yang akan di reklasifikasi ke laba rugi 12.618 (50.607)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
Net Revenue Sharing SETELAH PAJAK 12.618 (50.607)
PORSI PEMILIK DANA TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 413.510 184.665
SALDO PENDAPATAN
NO. JENIS PENGHIMPUNAN RATA-RATA YANG HARUS NISBAH BONUS DAN INDIKASI
DIBAGI HASIL BAGI HASIL EQV. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2023 dan 31 Desember 2022
I. Liabilitas pada Bank Lain - - - - - (Dalam Jutaan Rupiah)
II. Giro Mudharabah NO. POS-POS 30 Sep 2023 31 Des 2022
a. Bank 2 - 7,00% - 0,67% (Direviu) (Diaudit)
b. Non Bank 586.892 4.716 9,57% 451 0,92% 1. Tagihan Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan Yang Belum Ditarik - -
III. Tabungan Mudharabah 2. Posisi Valas yang akan diterima dari transaksi Spot
a. Bank 15.757 127 32,56% 41 3,14% dan Forward - -
b. Non Bank 5.050.629 40.583 33,93% 13.769 3,27% 3. Lainnya - -
IV. Deposito Mudharabah 2. Kewajiban Komitmen
a. Bank 1. Fasilitas Pembiayaan Yang Belum Ditarik 1.038.144 774.926
1 Bln 700 6 29,50% 2 2,84% 2. Posisi Valas yang akan diserahkan dari transaksi Spot
dan Forward
3 Bln 3.000 24 29,50% 7 2,84%
3. Lainnya
6 Bln 10 - 29,50% - 2,84%
12 Bln - - - - - 3. Tagihan Kontinjensi - -
1. Garansi Yang Diterima - -
b. Non Bank 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian - -
1 Bln 3.988.102 32.045 26,29% 8.424 2,53% 3. Lainnya 3.140.012 2.823.561
3 Bln 8.160.553 65.572 29,50% 19.344 2,84% 4. Kewajiban Kontinjensi
6 Bln 1.075.651 8.643 29,50% 2.550 2,84% 1. Garansi Yang Diberikan 423 400
12 Bln 75.553 607 30,13% 183 2,91% 2. Lainnya - -
V. Pembiayaan yang Diterima 2.638.075 96.597 10,13% 9.783 4,45%
RASIO KEUANGAN
TOTAL 21.594.924 248.920 54.554 Periode 1 Januari s/d 30 September 2023 dan 2022
SALDO PENDAPATAN NO. 30 Sep 2023 30 Sep 2022
URAIAN
NO. JENIS PENYALURAN DANA (Direviu)
RATA-RATA YANG DITERIMA
1. Total Aset UUS terhadap Total Aset BUK Yang Memiliki UUS 11,82% 10,61%
I. Penempatan Pada Bank Lain - - 2. Aset Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif 2,51% 3,04%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
II. Piutang Murabahah
Terhadap Aset Produktif 3,53% 4,05%
a. Bank - - 4. NPF Gross 3,07% 3,61%
b. Non Bank 7.742.191 122.796 5. NPF Nett 0,13% 0,85%
III. Piutang Isthisna 6. Return On Assets (ROA) 1,15% 0,80%
a. Bank - - 7. Pembiayaan Bagi Hasil terhadap total Pembiayaan 13,38% 18,76%
b. Non Bank 240.564 29.936 8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 98,73% 97,75%
IV. Piutang Multijasa Catatan :
a. Bank - - - Memenuhi SE OJK No. 10/SEOJK.03/2020 tentang Transparansi dan Publikasi
b. Non Bank 12.020 45 Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
V. Pembiayaan Gadai Kantor Pusat :
a. Bank - - Menara Bank BTN. Jl. Gajah Mada No. 1. Jakarta 10130 Telp : (021) 6336789. 6332666
b. Non Bank 2 - Kantor Cabang Syariah :
VI. Pembiayaan Mudharabah • Balikpapan • Banda Aceh • Bandar Lampung • Bandung • Banjarmasin • Batam • Bekasi
a. Bank - - • Bengkulu • Bogor • Cirebon • Depok • Jakarta Harmoni • Jakarta Pasar Minggu • Jambi
• Karawang • Kendari • Makassar • Malang • Mataram • Medan • Padang • Palembang
b. Non Bank 171.974 840 • Palu • Pekanbaru • Pontianak • Semarang • Serang • Solo • Surabaya • Tangerang
VII. Pembiayaan Musyarakah • Tasikmalaya • Tegal • Yogyakarta
a. Bank - -
Jakarta, 28 November 2023
b. Non Bank 4.712.190 32.832
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
VIII. Pembiayaan Sewa Unit Usaha Syariah
a. Bank - -
b. Non Bank - -
IX. Pembiayaan Lainnya
a. Bank - -
b. Non Bank 147.574 5 M. Quraish Shihab Hirwandi Gafar
TOTAL 13.026.515 186.454 Dewan Pengawas Syariah Direktur Consumer
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.
Other files in this announcement 9
Checklist.pdf
done
FinancialStatement-2023-III-BBTN.xlsx
done
btn_billingual.pdf
done
inlineXBRL.zip
done
instance.zip
done