Back to announcement
20231110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31508247_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2380/DIR/SMF/XI/2023 Jakarta, 10 November 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN06 Periode 31 Oktober 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN06 Periode 31 Oktober 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
Tanggal Penutupan : 30-Dec-2020
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Aug-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Nov-2023
Periode Pelaporan : 01-Oct-2023 s.d. 31-Oct-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN06 idAAA 576.734.000.000 237.319.852.552 1,8 6,50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1.000.000 576.734.000.000
Jumlah Unit 576.734
Jumlah Pemegang EBA-SP 8
Saldo awal periode (Rp) 576.734.000.000
Pembayaran Kupon 66.783.434.767
Pembayaran Pokok 339.414.147.448
Saldo Akhir Periode (Rp) 237.319.852.552
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 237.319.852.552 81,39%
Kelas B 54.266.543.015 18,61%
Total EBA 291.586.395.567 100,00%
Rekening Cadangan 4.975.682.509
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 243.541.391
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 4.975.682.509
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 4.533.146.440
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Sep-23 Oct-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4.750 4.675 4.568
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 283.777.590.870 276.142.103.479 268.354.948.571
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 7.808.804.697 7.635.487.391 7.787.154.908
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 3.505.238.483 3.432.125.827 3.388.132.333
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3.714 81,30% 217.938.963.111 81,21%
1 - 30 284 6,22% 15.977.326.721 5,95%
31 - 60 115 2,52% 6.862.939.670 2,56%
61 - 90 65 1,42% 3.710.139.051 1,38%
91-120 37 0,81% 1.778.495.049 0,66%
121 - 180 64 1,40% 4.123.973.758 1,54%
≥ 181 289 6,33% 17.963.111.211 6,69%
Totals 4.568 100,00% 268.354.948.571 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 18.320.919.014 6,83% 1.007 22,04%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 24.686.540.272 9,20% 546 11,95%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 8.808.579.291 3,28% 149 3,26%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 184.420.273.461 68,72% 2.548 55,78%
RTM ≥ 5 Tahun 32.118.636.533 11,97% 318 6,96%
268.354.948.571 100,00% 4.568 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4,36
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% 84.854.934 0,03% 2 0,04%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 1.485.225.832 0,55% 14 0,31%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 259.317.502.316 96,63% 4.407 96,48%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 7.467.365.489 2,78% 145 3,17%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
268.354.948.571 100,00% 4.568 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,59%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-23 268.354.948.571 5.342.466.261 263.012.482.309
Dec-23 263.012.482.309 5.312.015.206 257.700.467.104
Jan-24 257.700.467.104 5.288.279.913 252.412.187.191
Feb-24 252.412.187.191 5.224.815.668 247.187.371.523
Mar-24 247.187.371.523 5.225.897.144 241.961.474.379
Apr-24 241.961.474.379 5.205.657.463 236.755.816.916
May-24 236.755.816.916 5.167.296.103 231.588.520.814
Jun-24 231.588.520.814 5.144.472.365 226.444.048.449
Jul-24 226.444.048.449 5.089.310.599 221.354.737.850
Aug-24 221.354.737.850 5.056.259.114 216.298.478.736
Sep-24 216.298.478.736 5.010.876.108 211.287.602.628
Oct-24 211.287.602.628 4.974.549.656 206.313.052.971
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-23 237.319.852.552 20.765.108.561 216.554.743.991
Feb-24 216.554.743.991 15.825.110.786 200.729.633.205
May-24 200.729.633.205 15.598.850.710 185.130.782.495
Aug-24 185.130.782.495 15.290.042.078 169.840.740.417
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 November 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.