Back to announcement
20231110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31508011_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2361/DIR/SMF/XI/2023 Jakarta, 9 November 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Oktober 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 31 Oktober 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Oct-2023 s.d. 31-Oct-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574.000.000.000 90.783.208.356 0,5 8,50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1.142.000.000.000 677.732.886.460 2,2 8,75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5.000.000 574.000.000.000 5.000.000 1.142.000.000.000
Jumlah Unit 114.800 228.400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574.000.000.000 1.142.000.000.000
Pembayaran Kupon 103.023.489.362 292.555.384.872
Pembayaran Pokok 483.216.791.644 464.267.113.540
Saldo Akhir Periode (Rp) 90.783.208.356 677.732.886.460
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 90.783.208.356 8,63%
Kelas A2 677.732.886.460 64,39%
Kelas M 24.000.000.000 2,28%
Kelas B 260.000.000.000 24,70%
Total EBA 1.052.516.094.816 100,00%
Rekening Cadangan 19.338.471.015
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 525.396.238
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 17.817.829.921
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 19.270.254.147
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Sep-23 Oct-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 12.209 12.119 12.027
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 1.052.516.094.816 1.034.626.953.880 1.015.718.473.441
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 18.968.716.280 17.889.140.938 18.908.480.439
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 12.321.189.575 11.821.069.520 12.142.309.961
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9.722 80,83% 817.548.376.452 80,49%
1 - 30 636 5,29% 49.212.785.849 4,85%
31 - 60 261 2,17% 21.233.287.623 2,09%
61 - 90 148 1,23% 11.396.594.619 1,12%
91-120 91 0,76% 7.412.224.507 0,73%
121 - 180 120 1,00% 9.954.538.150 0,98%
≥ 181 1.049 8,72% 98.960.666.241 9,74%
Totals 12.027 100,00% 1.015.718.473.441 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 11.269.725.821 1,11% 481 4,00%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 26.741.224.847 2,63% 700 5,82%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 77.107.278.279 7,59% 1.482 12,32%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 197.306.295.520 19,43% 2.792 23,21%
RTM ≥ 5 Tahun 703.293.948.975 69,24% 6.572 54,64%
1.015.718.473.441 100,00% 12.027 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5,80
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 27.015.215.564 2,66% 196 1,63%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 969.385.137.853 95,44% 11.499 95,61%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 19.318.120.024 1,90% 332 2,76%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
1.015.718.473.441 100,00% 12.027 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-23 1.015.718.473.441 11.251.171.044 1.004.467.302.397
Dec-23 1.004.467.302.397 11.378.230.248 993.089.072.149
Jan-24 993.089.072.149 11.505.196.804 981.583.875.345
Feb-24 981.583.875.345 11.633.479.584 969.950.395.760
Mar-24 969.950.395.760 11.764.209.094 958.186.186.666
Apr-24 958.186.186.666 11.895.006.431 946.291.180.236
May-24 946.291.180.236 12.028.047.231 934.263.133.005
Jun-24 934.263.133.005 12.160.765.850 922.102.367.155
Jul-24 922.102.367.155 12.274.457.240 909.827.909.915
Aug-24 909.827.909.915 12.395.148.306 897.432.761.609
Sep-24 897.432.761.609 12.508.179.426 884.924.582.183
Oct-24 884.924.582.183 12.629.067.891 872.295.514.292
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 90.783.208.356 21.184.319.683 69.598.888.673
Mar-24 69.598.888.673 17.800.471.596 51.798.417.077
Jun-24 51.798.417.077 18.402.747.951 33.395.669.126
Sep-24 33.395.669.126 18.960.670.336 14.434.998.790
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 677.732.886.460 18.217.114.636 659.515.771.824
Mar-24 659.515.771.824 6.188.243.267 653.327.528.557
Jun-24 653.327.528.557 10.380.316.645 642.947.211.912
Sep-24 642.947.211.912 27.030.306.042 615.916.905.870
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 9 November 2023
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.