Back to announcement
20231110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31508008_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2363/DIR/SMF/XI/2023 Jakarta, 9 November 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode 31 Oktober 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode 31 Oktober 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Oct-2023 s.d. 31-Oct-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 243,004,801,480 1.3 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 343,135,396,147
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 880,995,198,520
Saldo Akhir Periode (Rp) - 243,004,801,480
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 243,004,801,480 58.00%
Kelas B 176,000,000,000 42.00%
Total EBA 419,004,801,480 100.00%
Rekening Cadangan 5,827,493,776
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 607,428,632
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 4,831,734,955
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 5,806,576,080
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Sep-23 Oct-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 8,299 8,027 7,821
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 419,004,801,480 404,389,747,087 388,238,763,583
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 16,006,195,255 14,615,054,392 16,150,983,504
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,329,727,171 5,118,870,556 5,295,785,673
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 5,611 71.74% 251,879,885,631 64.88%
1 - 30 546 6.98% 26,960,810,285 6.94%
31 - 60 225 2.88% 10,483,896,307 2.70%
61 - 90 146 1.87% 6,897,768,260 1.78%
91-120 84 1.07% 4,555,054,500 1.17%
121 - 180 134 1.71% 6,657,084,292 1.71%
≥ 181 1,075 13.75% 80,804,264,308 20.81%
Totals 7,821 100.00% 388,238,763,583 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 2,207,657,262 0.57% 122 1.56%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 11,598,609,960 2.99% 869 11.11%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 54,675,637,527 14.08% 1,758 22.48%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 93,731,699,586 24.14% 1,896 24.24%
RTM ≥ 5 Tahun 226,025,159,247 58.22% 3,176 40.61%
388,238,763,583 100.00% 7,821 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 47,549,291,349 12.25% 854 10.92%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 327,418,106,995 84.33% 6,690 85.54%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 13,212,445,488 3.40% 275 3.52%
SukuBunga ≥ 15,00% 58,919,751 0.02% 2 0.03%
388,238,763,583 100.00% 7,821 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-23 388,238,763,583 4,845,726,521 383,393,037,061
Dec-23 383,393,037,061 4,871,296,063 378,521,740,999
Jan-24 378,521,740,999 4,876,506,067 373,645,234,932
Feb-24 373,645,234,932 4,928,350,089 368,716,884,843
Mar-24 368,716,884,843 4,983,490,841 363,733,394,002
Apr-24 363,733,394,002 5,013,561,567 358,719,832,435
May-24 358,719,832,435 5,066,362,580 353,653,469,855
Jun-24 353,653,469,855 5,117,707,745 348,535,762,110
Jul-24 348,535,762,110 5,165,956,229 343,369,805,882
Aug-24 343,369,805,882 5,217,813,116 338,151,992,766
Sep-24 338,151,992,766 5,275,708,269 332,876,284,496
Oct-24 332,876,284,496 5,320,189,343 327,556,095,153
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 - - -
Mar-24 - - -
Jun-24 - - -
Sep-24 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 243,004,801,480 35,611,764,417 207,393,037,063
Mar-24 207,393,037,063 14,676,152,218 192,716,884,844
Jun-24 192,716,884,844 15,063,414,988 177,653,469,857
Sep-24 177,653,469,857 15,501,477,090 162,151,992,767
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 09 November 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.