Back to announcement
20231110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31508004_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2365/DIR/SMF/XI/2023 Jakarta, 9 November 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 31 Oktober 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode 31 Oktober 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Oct-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jan-2024
Periode Pelaporan : 01-Oct-2023 s.d. 31-Oct-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 91,582,773,189 0.7 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 212,977,596,274
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 621,417,226,811
Saldo Akhir Periode (Rp) - 91,582,773,189
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 91,582,773,189 51.28%
Kelas B 87,000,000,000 48.72%
Total EBA 178,582,773,189 100.00%
Rekening Dana Cadangan 2,532,737,805 0.00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 369,380,843
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 2,073,527,092
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,516,772,392
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Sep-23 Oct-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,599 4,515 4,437
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 184,840,941,666 178,582,773,189 172,524,950,839
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 7,255,273,614 6,258,168,477 6,057,822,350
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2,477,049,692 2,267,107,732 2,263,651,262
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,145 70.88% 110,748,491,916 64.19%
1 - 30 299 6.74% 9,752,268,810 5.65%
31 - 60 124 2.79% 4,865,947,282 2.82%
61 - 90 76 1.71% 2,616,896,015 1.52%
91-120 49 1.10% 1,909,666,157 1.11%
121 - 180 63 1.42% 2,220,203,904 1.29%
≥ 181 681 15.35% 40,411,476,756 23.42%
Totals 4,437 100.00% 172,524,950,839 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 22,949,038,120 13.30% 1,383 31.17%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 45,219,408,533 26.21% 1,255 28.28%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 54,589,440,326 31.64% 1,167 26.30%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 21,547,351,568 12.49% 325 7.32%
RTM ≥ 5 Tahun 28,219,712,292 16.36% 307 6.92%
172,524,950,839 100.00% 4,437 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.62
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 357,985,261 0.21% 3 0.07%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 162,864,259,646 94.40% 4,112 92.68%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 9,302,705,932 5.39% 322 7.26%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
172,524,950,839 100.00% 4,437 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.68%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-23 172,524,950,839 4,870,443,228 167,654,507,611
Dec-23 167,654,507,611 4,723,304,314 162,931,203,297
Jan-24 162,931,203,297 4,681,318,650 158,249,884,647
Feb-24 158,249,884,647 4,624,861,096 153,625,023,551
Mar-24 153,625,023,551 4,623,022,293 149,002,001,258
Apr-24 149,002,001,258 4,603,712,612 144,398,288,645
May-24 144,398,288,645 4,537,554,876 139,860,733,769
Jun-24 139,860,733,769 4,440,462,849 135,420,270,921
Jul-24 135,420,270,921 4,397,271,353 131,022,999,567
Aug-24 131,022,999,567 4,331,384,363 126,691,615,205
Sep-24 126,691,615,205 4,279,683,490 122,411,931,715
Oct-24 122,411,931,715 4,260,473,897 118,151,457,818
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 91,582,773,189 15,651,569,892 75,931,203,297
Apr-24 75,931,203,297 13,929,202,039 62,002,001,258
Jul-24 62,002,001,258 13,581,730,337 48,420,270,921
Oct-24 48,420,270,921 13,008,339,206 35,411,931,715
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 09 November 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.