Back to announcement
20231031_BNII_Penyampaian Bukti Iklan_31483365_lamp2.pdf
Other Text extracted BNIISource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 19
Page 1
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 31 DESEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
No. POS - POS 30 Sept 23 31 Des 22 30 Sept 23 31 Des 22
(Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit)
ASET
1. Kas 1.135.029 1.516.835 1.142.348 1.524.955
2. Penempatan pada Bank Indonesia 11.811.890 11.866.691 11.811.890 11.866.691
3. Penempatan pada bank lain 2.105.573 1.807.086 2.266.120 2.124.312
4. Tagihan spot dan derivatif/forward 798.543 686.802 798.543 686.802
5. Surat berharga yang dimiliki 33.375.140 29.287.828 33.223.995 29.209.154
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - - - -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 2.668.979 1.538.292 2.668.979 1.538.292
8. Tagihan akseptasi 728.461 1.277.281 728.461 1.277.281
9. Kredit yang diberikan 70.701.093 69.528.419 83.541.240 81.384.609
10. Pembiayaan syariah 28.880.737 26.430.478 28.880.737 26.430.478
11. Penyertaan modal 592.417 595.011 167.775 170.369
12. Aset keuangan lainnya 1.120.257 1.078.396 1.121.819 1.079.241
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga yang dimiliki (2.204) (7.391) (2.204) (7.391)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (3.312.576) (3.154.611) (3.614.642) (3.358.468)
c. Lainnya (76.568) (89.771) (77.875) (90.579)
14. Aset tidak berwujud 1.173.943 1.133.229 1.409.009 1.368.295
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (955.779) (918.032) (1.183.717) (1.145.970)
15. Aset tetap dan inventaris 5.569.534 5.577.753 6.212.912 6.184.420
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.450.091) (2.387.662) (2.823.805) (2.740.364)
16. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 25.930 21.553 25.930 21.553
b. Aset yang diambil alih 744.199 780.267 744.199 780.267
c. Rekening tunda 26 22 26 22
d. Aset antar kantor 5.871 6.858 5.871 6.858
17. Aset lainnya 2.752.908 2.371.056 3.004.029 2.503.091
TOTAL ASET 157.393.312 148.946.390 170.051.640 160.813.918
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 34.413.887 32.636.292 33.905.728 32.432.558
2. Tabungan 22.286.328 21.913.347 22.286.328 21.913.347
3. Deposito 58.308.701 51.360.397 58.308.701 51.360.397
4. Uang Elektronik - - - -
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - -
6. Liabilitas kepada bank lain 5.343.347 3.165.693 5.343.347 3.165.693
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward 1.001.137 742.437 1.001.137 742.437
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 1.985.786 111.905 1.985.786 111.905
9. Liabilitas akseptasi 436.549 845.359 436.549 845.359
10. Surat berharga yang diterbitkan 1.239.413 2.982.904 4.395.232 5.852.125
11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima 2.608.632 5.869.050 7.262.045 9.949.742
12. Setoran jaminan 62.283 27.387 62.283 27.387
13. Liabilitas antar kantor - - - -
14. Liabilitas lainnya 4.275.887 4.142.322 5.026.949 4.879.018
15. Kepentingan minoritas (minority interest ) - - 506.566 480.957
TOTAL LIABILITAS 131.961.950 123.797.093 140.520.651 131.760.925
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar 12.864.766 12.864.766 12.864.766 12.864.766
b. Modal yang belum disetor -/- (9.008.858) (9.008.858) (9.008.858) (9.008.858)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - - - -
17. Tambahan Modal disetor
a. Agio 6.357.376 6.357.376 6.357.376 6.357.376
b. Disagio -/- - - - -
c. Dana setoran modal - - - -
d. Lainnya - - (57.313) (57.313)
18. Penghasilan komprehensif lain
a. Keuntungan 1.937.353 2.117.736 1.976.534 2.156.552
b. Kerugian -/- - - - -
19. Cadangan
a. Cadangan umum 771.182 771.182 771.182 771.182
b. Cadangan tujuan - - - -
20. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 12.047.095 11.622.839 15.969.288 14.991.709
b. Periode berjalan 1.050.877 917.747 1.246.443 1.471.070
c. Dividen yang dibayarkan -/- (588.429) (493.491) (588.429) (493.491)
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25.431.362 25.149.297 29.530.989 29.052.993
TOTAL EKUITAS 25.431.362 25.149.297 29.530.989 29.052.993
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 157.393.312 148.946.390 170.051.640 160.813.918
Page 2
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham disajikan dalam Rupiah penuh)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
No. POS - POS 30 Sept 23 30 Sept 22 30 Sept 23 30 Sept 22
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 6.818.740 5.973.579 8.757.113 7.629.548
2. Beban Bunga *) 2.820.800 1.992.020 3.180.360 2.308.611
Pendapatan Bunga Bersih 3.997.940 3.981.559 5.576.753 5.320.937
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan (153.640) (205.176) (153.640) (205.176)
2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 153.290 46.954 153.290 46.954
4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised ) (548.056) 32.547 (548.056) 32.547
5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - - -
6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 686.350 211.243 686.255 211.916
7. Pendapatan dividen 217.232 22.644 228.242 7.826
8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 512.261 593.497 542.845 629.471
9. Pendapatan lainnya 488.800 309.260 521.827 597.360
10. Beban (pemulihan) kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) (455.801) (606.375) (755.082) (791.415)
11. Kerugian terkait risiko operasional (348) (311) (993) (334)
12. Beban tenaga kerja (1.905.025) (1.766.714) (2.327.428) (2.140.406)
13. Beban promosi (105.776) (83.866) (144.127) (123.058)
14. Beban lainnya *) (1.604.744) (1.605.469) (2.126.585) (2.095.252)
Beban Operasional Selain Bunga Bersih (2.715.457) (3.051.766) (3.923.452) (3.829.567)
LABA OPERASIONAL 1.282.483 929.793 1.653.301 1.491.370
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3.214 986 3.492 1.590
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.562 (6.074) (964) (11.330)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 4.776 (5.088) 2.528 (9.740)
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.287.259 924.705 1.655.829 1.481.630
Pajak penghasilan (236.382) (240.328) (365.037) (378.823)
a. Taksiran pajak periode berjalan (284.629) (231.544) (416.846) (376.061)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 48.247 (8.784) 51.809 (2.762)
LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.050.877 684.377 1.290.792 1.102.807
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - 44.349 38.603
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
a. Kerugian yang berasal dari revaluasi aset tetap (379) (17.476) (379) (17.476)
b. (Kerugian) keuntungan yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun
manfaat pasti - - (1.494) 9.622
c. Lainnya - - 330 (2.117)
2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing 1.128 2.580 1.128 2.580
b. Kerugian dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang yang
diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain (229.816) (738.805) (228.287) (737.604)
c. Lainnya 48.684 232.285 48.684 232.285
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK (180.383) (521.416) (180.018) (512.710)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 870.494 162.961 1.110.774 590.097
Laba Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik 1.050.877 684.377 1.246.443 1.064.204
- Kepentingan Non Pengendali - - 44.349 38.603
TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.050.877 684.377 1.290.792 1.102.807
Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik 870.494 162.961 1.066.425 549.420
- Kepentingan Non Pengendali - - 44.349 40.677
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 870.494 162.961 1.110.774 590.097
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -
DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 13,79 8,98 16,35 13,96
*) Pos-pos berikut ini pada laporan keuangan publikasi untuk periode 9 bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2022 telah direklasifikasi untuk menyesuaikan dengan penyajian
laporan keuangan publikasi untuk periode 9 bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2023 :
1. Biaya premi penjaminan dana pihak ketiga dilaporkan pada pos beban lainnya yang sebelumnya dilaporkan pada pos beban bunga.
2. Beban insentif mudharabah dilaporkan pada pos beban bunga yang sebelumnya dilaporkan pada pos beban lainnya.
Page 3
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 31 DESEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
No. POS - POS 30 Sept 23 31 Des 22 30 Sept 23 31 Des 22
(Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit)
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - - -
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward 62.446.045 39.145.206 62.446.045 39.145.206
3. Lainnya 353.409 310.500 353.409 310.500
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
a. Committed 791.589 1.185.735 791.589 1.185.735
b. Uncommitted 32.661.696 33.433.896 32.661.696 33.433.896
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 586.029 873.687 586.029 873.687
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 57.188.528 40.053.696 57.188.528 40.053.696
4. Lainnya 247.940 310.500 247.940 310.500
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima 20.018 1.008 20.018 1.008
2. Lainnya - - - -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 1.681.037 1.403.348 1.681.037 1.403.348
2. Lainnya - - - -
Page 4
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sept 23 (Tidak Diaudit) 30 Sept 22 **) (Tidak Diaudit)
KOMPONEN MODAL
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
I. Modal Inti (Tier 1) 23.353.818 28.023.942 22.604.591 26.952.981
1. Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 23.353.818 28.023.942 22.604.591 26.952.981
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock ) 3.855.908 3.855.908 3.855.908 3.855.908
1.2 Cadangan Tambahan Modal 20.980.246 25.108.860 20.063.128 23.859.259
1.2.1 Faktor Penambah 21.653.461 25.782.074 20.957.910 24.716.815
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya 2.015.360 2.026.214 2.015.627 2.025.835
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 41.785 41.785 41.391 41.391
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 3.640 4.494 2.355 2.563
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.969.935 1.979.935 1.971.881 1.981.881
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 19.638.101 23.755.860 18.942.283 22.690.980
1.2.1.2.1 Agio 6.357.376 6.357.376 6.357.376 6.357.376
1.2.1.2.2 Cadangan umum 771.182 771.182 771.182 771.182
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 11.458.666 15.380.859 11.129.348 14.498.218
1.2.1.2.4 Laba periode berjalan 1.050.877 1.246.443 684.377 1.064.204
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang (673.215) (673.214) (894.782) (857.556)
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya (349.892) (349.891) (225.789) (227.205)
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain (349.892) (349.891) (225.789) (227.205)
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) (323.323) (323.323) (668.993) (630.351)
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
1.2.2.2.3 Rugi periode berjalan - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - (355.499) (316.857)
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - -
1.2.2.2.6 PPKA non produktif (323.323) (323.323) (313.494) (313.494)
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.482.336) (940.826) (1.314.445) (762.186)
1.4.1 Pajak tangguhan (680.026) (715.534) (563.343) (588.102)
1.4.2 Goodwill - (7.128) - (7.128)
1.4.3 Aset tidak berwujud (218.164) (218.164) (166.956) (166.956)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (584.146) - (584.146) -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) - Non Delivery Versus Payment - - - -
1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - - - -
2. Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -
2.2 Agio/Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - -
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 972.873 1.109.935 1.162.363 1.260.822
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 119.935 119.935
2. Agio/disagio - - - -
3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 972.873 1.109.935 1.042.428 1.140.887
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - -
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
Total Modal 24.326.691 29.133.877 23.766.954 28.213.803
Page 5
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sept 23 (Tidak Diaudit) 30 Sept 22MODAL
**) (Tidak Diaudit) 30 Sept
30 Sept 23
23 (Tidak
(Tidak Diaudit)
Diaudit) 30 Sept
30 Sept 22
22 **)
**) (Tidak
(Tidak Diaudit)
Diaudit)
KOMPONEN
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 77.791.086 88.782.671 83.387.900 91.704.851 Rasio CET1 (%) 25,57% 27,10% 22,43% 23,76%
ATMR RISIKO PASAR 3.378.982 3.368.583 3.055.258 3.044.786 Rasio Tier 1 (%) 25,57% 27,10% 22,43% 23,76%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 10.180.718 11.254.793 14.348.674 18.702.719 Rasio Tier 2 (%) 1,06% 1,07% 1,15% 1,11%
TOTAL ATMR 91.350.786 103.406.047 100.791.832 113.452.356 Rasio KPMM (%) 26,63% 28,17% 23,58% 24,87%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,99% 9,99% 9,99% 9,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 16,64% 18,18% 13,60% 14,88%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 3,50% 3,50% 3,50% 3,50%
Dari CET1 (%) 8,93% 8,92% 8,84% 8,88% Capital Conservation Buffer (%) 2,50% 2,50% 2,50% 2,50%
Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 (%) 1,06% 1,07% 1,15% 1,11% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 1,00% 1,00% 1,00% 1,00%
**) Setelah penyajian kembali sesuai Siaran Pers DSAK-IAI mengenai 'Pengatribusian Imbalan pada Periode Jasa' (lihat Catatan 4)
Page 6
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sept 23 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL
No. TRANSAKSI Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 4.432.579 4.432.579 - 6.508 6.856
2. Forward 5.243.756 5.243.756 - 69.837 119.419
3. Option
a. Jual 3.564.985 3.564.985 - 4.318 4.350
b. Beli 7.883.988 7.883.988 - 42.938 42.946
4. Future - - - - -
5. Swap 40.086.321 40.086.321 - 420.346 368.362
6. Lainnya 3.588.307 3.588.307 - 1.067 100.358
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -
4. Swap 6.076.046 6.076.046 - 73.239 59.183
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya 16.648.327 16.648.327 - 180.290 299.663
JUMLAH 87.524.309 87.524.309 - 798.543 1.001.137
Page 7
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No. Pos-pos 30 Sept 23 (Tidak Diaudit) 30 Sept 22 (Tidak Diaudit)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. Pihak terkait
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing 49.009 - - - - 49.009 71.499 - - - - 71.499
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 131.461 - - - - 131.461 89.321 - - - - 89.321
b. Valuta asing 92.921 - - - - 92.921 131.912 - - - - 131.912
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 151.145 - - - - 151.145 79.208 - - - - 79.208
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 15.498 - - - - 15.498 10.008 - - - - 10.008
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 508.765 35 - - - 508.800 506.991 - - - 506.991
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 24.958 - - - - 24.958 27.712 - - - - 27.712
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
8. Penyertaan modal 584.146 - - - - 584.146 584.146 - - - - 584.146
9. Tagihan lainnya 4.065 - - - - 4.065 2.594 - - - - 2.594
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 42.290 185 - - - 42.475 6.558 - - - - 6.558
b. Valuta asing 16.663 - - - - 16.663 892 - - - - 892
Page 8
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No. Pos-pos 30 Sept 23 (Tidak Diaudit) 30 Sept 22 (Tidak Diaudit)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
II. Pihak tidak terkait
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 109.653 - - - - 109.653 29.143 - - - - 29.143
b. Valuta asing 1.946.911 - - - - 1.946.911 1.894.710 - - - - 1.894.710
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 546.546 - - - - 546.546 289.593 - - - - 289.593
b. Valuta asing 27.615 - - - - 27.615 54.465 - - - - 54.465
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 30.423.608 - - - 30.423.608 26.322.644 - - - 4.540 26.327.184
b. Valuta asing 2.800.387 - - - - 2.800.387 3.106.725 - - - - 3.106.725
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
a. Rupiah 2.668.979 - - - - 2.668.979 1.196.632 - - - - 1.196.632
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi 728.461 - - - - 728.461 1.802.282 24.630 - - - 1.826.912
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 14.767.745 318.604 80.714 93.345 1.658.003 16.918.411 14.748.363 286.844 121.478 71.268 1.628.689 16.856.642
ii. Valuta asing 635.333 12.217 - 6.138 - 653.688 909.723 13.506 - - 6.093 929.322
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 62.712.450 2.003.989 177.634 90.860 1.267.410 66.252.343 59.485.030 1.397.362 260.646 107.639 1.395.333 62.646.010
ii. Valuta asing 14.320.461 912.628 - 1 - 15.233.090 18.927.550 1.010.612 - 1 27.668 19.965.831
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 3.141.323 1.179.844 128.105 91.606 1.716.550 6.257.428 6.180.547 600.738 302.843 113.081 1.637.561 8.834.770
ii. Valuta asing 648.442 924.843 - - - 1.573.285 605.210 692.278 - - 33.755 1.331.243
8. Penyertaan modal 8.271 - - - - 8.271 10.283 - - - - 10.283
9. Tagihan lainnya 1.071.006 17.809 15 6 27.356 1.116.192 1.040.866 18.655 14 36 27.173 1.086.744
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 34.161.491 74.618 - - 1.925 34.238.034 2.488.956 3.725 - - 2.492.681
b. Valuta asing 58.859.647 - - - - 58.859.647 1.205.424 21.443 - - - 1.226.867
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : - -
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Agunan yang diambil alih 744.199 846.199
Page 9
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sept 23 (Tidak Diaudit) 30 Sept 22 (Tidak Diaudit)
No. Pos-pos CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain 727 - - 21.056 - 893 17 - 19.954 -
2. Tagihan spot dan derivatif/forward 7.985 - - - - 5.653 -
3. Surat berharga yang dimiliki 2.204 - - 48.884 - 3.993 - - 57.386 4.540
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 275 - - 4.655 - 906 - - 5.440 -
6. Tagihan akseptasi 1.228 15 19.219 6.393 - 2.756 2 14.943 16.801 1.232
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 1.022.937 373.768 1.915.871 891.459 1.903.669 1.036.679 451.440 1.328.171 913.276 2.312.877
8. Penyertaan modal - - - 5.924 - - - - 5.944 -
9. Tagihan lainnya 17.256 21.606 16.242 6.848 28.252 14.414 21.108 33.671 7.252 28.126
10 Komitmen dan kontinjensi 88.828 16.159 4.732 18.407 5.470 72.978 24.313 57.452 17.085 23.669
Page 10
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN RASIO KEUANGAN
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam persentase)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
RASIO 30 Sept 23 30 Sept 22 **) 30 Sept 23 30 Sept 22 **)
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 26,63% 23,58% 28,17% 24,87%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,73% 2,94% 1,71% 2,81%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,39% 2,61% 2,31% 2,49%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 2,46% 2,19% 2,45% 2,19%
5. NPL gross 3,50% 3,73% 3,25% 3,45%
6. NPL net 2,26% 2,76% 2,07% 2,53%
7. Return on Asset (ROA) 1,13% 0,80% 1,33% 1,20%
8. Return on Equity (ROE) 5,96% 4,00% 5,94% 5,28%
9. Net Interest Margin (NIM) 3,95% 3,82% 5,00% 4,77%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 84,31% 86,69% 83,77% 83,34%
11. Cost to Income Ratio (CIR) 67,53% 69,23% 65,63% 65,63%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 83,89% 90,21% 95,48% 100,54%
13. Leverage Ratio 14,30% 14,26% 15,88% 15,90%
14. Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR) 222,27% 176,92% 220,21% 181,92%
15. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 115,19% 102,30% 114,39% 103,25%
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait - - - -
ii. Pihak Tidak Terkait - - - -
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait - - - -
ii. Pihak Tidak Terkait - - - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
- Harian 9,39% 8,65% - -
- Rata-rata 9,13% 9,02% - -
b. GWM valuta asing (harian) 4,64% 4,47% - -
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 5,04% 5,01% 4,21% 4,23%
**) Setelah penyajian kembali sesuai Siaran Pers DSAK-IAI mengenai 'Pengatribusian Imbalan pada Periode Jasa' (lihat Catatan 4)
Page 11
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
Keuntungan/(kerugian)
yang belum direalisasi
atas perubahan nilai
wajar investasi keuangan Keuntungan
TRANSAKSI
yang diukur pada nilai aktuarial atas
Selisih kurs karena Selisih transaksi wajar melalui pendapatan program
Tambahan penjabaran laporan antara pemegang Surplus komprehensif lain - setelah manfaat pasti -
modal keuangan dalam saham revaluasi pajak tangguhan dan cadangan setelah pajak
Modal saham disetor mata uang asing entitas anak aset tetap atas kerugian kredit ekspektasian tangguhan Cadangan umum Saldo laba Jumlah
Saldo 31 Desember 2021 (Diaudit) 3.855.908 6.357.376 38.811 (57.313) 1.999.357 280.677 215.479 771.182 14.839.662 28.301.139
Dampak dari penyajian kembali - - - - - - 5.576 - 152.047 157.623
Saldo 1 Januari 2022 / 31 Desember 2021 (Diaudit) **) 3.855.908 6.357.376 38.811 (57.313) 1.999.357 280.677 221.055 771.182 14.991.709 28.458.762
Kenaikan atas selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan cabang luar negeri dalam mata uang asing - - 2.580 - - - - - - 2.580
Kerugian revaluasi aset tetap - - - - (17.476) - - - - (17.476)
Perubahan nilai wajar investasi keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui pendapatan
komprehensif lain - setelah pajak tangguhan dan cadangan atas kerugian kredit ekspektasian - - - - - (505.319) - - - (505.319)
Keuntungan aktuarial atas program manfaat pasti - setelah pajak tangguhan - - - - - - 5.431 - - 5.431
Pembagian dividen tunai - - - - - - - - (493.491) (493.491)
Laba periode berjalan - - - - - - - - 1.064.204 1.064.204
Saldo 30 September 2022 (Tidak Diaudit) 3.855.908 6.357.376 41.391 (57.313) 1.981.881 (224.642) 226.486 771.182 15.562.422 28.514.691
Saldo 31 Desember 2022 (Diaudit) 3.855.908 6.357.376 40.657 (57.313) 1.980.314 (165.794) 301.375 771.182 15.969.288 29.052.993
Kenaikan atas selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan cabang luar negeri dalam mata uang asing - - 1.128 - - - - - - 1.128
Kerugian revaluasi aset tetap - - - - (379) - - - - (379)
Perubahan nilai wajar investasi keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui pendapatan
komprehensif lain - setelah pajak tangguhan dan cadangan atas kerugian kredit ekspektasian - - - - - (179.603) - - - (179.603)
Kerugian aktuarial atas program manfaat pasti - setelah pajak tangguhan - - - - - - (1.164) - - (1.164)
Pembagian dividen tunai - - - - - - - - (588.429) (588.429)
Laba periode berjalan - - - - - - - - 1.246.443 1.246.443
Saldo 30 September 2023 (Tidak Diaudit) 3.855.908 6.357.376 41.785 (57.313) 1.979.935 (345.397) 300.211 771.182 16.627.302 29.530.989
**) Setelah penyajian kembali sesuai Siaran Pers DSAK-IAI mengenai 'Pengatribusian Imbalan pada Periode Jasa' (lihat Catatan 4)
Page 12
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
POS - POS 30 Sept 23 30 Sept 22 30 Sept 23 30 Sept 22
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan pendapatan bunga dan Syariah 6.766.022 6.085.305 8.705.835 7.740.010
Pembayaran beban bunga dan Syariah (2.930.475) (2.022.682) (3.356.609) (2.279.247)
Beban umum dan administrasi yang dibayar (1.051.526) (1.126.280) (1.552.946) (1.619.255)
Tenaga kerja dan tunjangan yang dibayar (1.759.408) (1.630.688) (2.377.337) (2.232.991)
Pendapatan operasional lainnya yang diterima 1.388.797 975.841 1.386.781 1.091.102
Pembayaran pajak penghasilan badan (195.271) (75.325) (306.934) (153.589)
Penerimaan/(pembayaran) pendapatan/(beban) non-operasional - neto 4.156 (3.550) 1.629 (8.806)
Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi 2.222.295 2.202.621 2.500.419 2.537.224
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - - - 15.000
Efek-efek yang diperdagangkan (1.013.533) 691.670 (1.013.533) 691.670
Tagihan atas wesel ekspor 276.863 (100.742) 276.863 (100.742)
Kredit yang diberikan dan piutang/pembiayaan Syariah (3.921.868) (11.146.948) (5.244.495) (11.597.891)
Piutang pembiayaan konsumen - - 129.725 949.445
Beban dibayar dimuka dan aset lain-lain (49.745) 423.278 (166.869) 306.841
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera (183.589) 77.406 (243.429) 182.161
Simpanan dari nasabah dan bank lain 11.276.534 (5.173.885) 10.972.109 (5.335.450)
Liabilitas lain-lain 24.934 (80.430) 338.524 230.119
Kas neto diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas operasi 8.631.891 (13.107.030) 7.549.314 (12.121.623)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penerimaan dari penjualan aset tetap 7.324 2.297 8.614 3.632
Pembelian aset tidak berwujud (66.157) (34.289) (66.157) (34.289)
Penambahan nilai aset hak-guna (382) (400) (42.506) (16.610)
Pembelian aset tetap (178.341) (166.003) (215.612) (177.509)
(Pembelian)/penjualan efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.130.687) 2.341.704 (1.130.687) 2.341.704
(Pembelian)/penjualan efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui pendapatan komprehensif lain (3.582.949) 334.521 (3.508.949) 274.519
Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi (4.951.192) 2.477.830 (4.955.297) 2.391.447
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penjualan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 1.873.881 138.378 1.873.881 138.378
Penerimaan dari long term notes subordinasi 100.000 - 100.000 -
Penerimaan dari surat berharga yang diterbitkan - 1.000.000 1.000.000 2.600.000
Kenaikan kepentingan non-pengendali - - 25.609 30.206
Pembayaran dividen kepada entitas non-pengendali - - (18.612) (10.471)
Pembayaran liabilitas sewa (140.862) (142.671) (151.578) (152.972)
Pembayaran dividen (588.361) (493.435) (588.361) (493.435)
Pelunasan dari obligasi subordinasi (800.000) - (800.000) -
Pelunasan dari surat berharga yang diterbitkan (1.045.500) (1.291.200) (1.685.300) (2.861.200)
(Pembayaran)/penerimaan dari pinjaman diterima (3.260.418) 1.612.690 (2.687.697) 671.755
Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan (3.861.260) 823.762 (2.932.058) (77.739)
PENURUNAN NETO KAS DAN SETARA KAS (180.561) (9.805.438) (338.041) (9.807.915)
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 15.414.551 24.140.788 15.739.897 24.252.776
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing (33.261) 334.213 (33.261) 334.213
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 15.200.729 14.669.563 15.368.595 14.779.074
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 1.135.029 1.087.529 1.142.348 1.093.396
Giro pada Bank Indonesia 10.189.115 9.633.940 10.189.115 9.633.940
Giro pada bank lain 1.985.206 1.587.831 2.145.753 1.688.475
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari
tanggal akuisisi 1.891.379 2.360.263 1.891.379 2.363.263
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS 15.200.729 14.669.563 15.368.595 14.779.074
Page 13
PENGURUS BANK
KOMISARIS DIREKSI
Presiden Komisaris : Dato' Khairussaleh Ramli Presiden Direktur : Taswin Zakaria
Komisaris : Edwin Gerungan Direktur : Thilagavathy Nadason
Komisaris : Datuk Lim Hong Tat Direktur : Irvandi Ferizal
Komisaris : Dato’ Zulkiflee Abbas Abdul Hamid Direktur : Effendi
Komisaris Independen : Budhi Dyah Sitawati Direktur : Muhamadian
Komisaris Independen : Achjar Iljas Direktur : Widya Permana
Komisaris Independen : Hendar Direktur : Steffano Ridwan
Komisaris Independen : Putut Eko Bayuseno Direktur : Ricky Antariksa
Direktur : Bambang Andri Irawan
PENGAWAS SYARIAH PEMEGANG SAHAM
Ketua : M. Anwar Ibrahim Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : Malayan Banking Berhad
Anggota : Abdul Jabar Majid melalui : a. Sorak Financial Holdings Pte. Ltd. : 45,02%
b. Maybank Offshore Corporate Services (Labuan) Sdn Bhd : 33,96%
Anggota : Mohammad Bagus Teguh Perwira Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) :
- UBS AG LONDON : 18,31%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) :
- Tidak ada
Pemegang Saham (< 5%) :
- Masyarakat : 2,71%
100,00%
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas per tanggal dan untuk periode 9 (sembilan) bulanan yang berakhir pada tanggal 30 September 2023 dan 30 September 2022 tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal 31
Desember 2022 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja, ("PSS"), firma anggota Ernst & Young Global Limited, dengan
partner penanggung jawab adalah Muhammad Kurniawan, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian,
sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 16 Februari 2023 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Laporan audit tersebut juga berisi suatu paragraf hal lain, yang menjelaskan mengenai penyajian
informasi keuangan entitas induk. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan.
2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
- Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional".
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No 14/POJK.04/2022 tanggal 18 Agustus 2022 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
- Peraturan BAPEPAM-LK No.VIII.G.7 yang merupakan lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan
Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.31/POJK.03/2019 tanggal 2 Desember 2019 tentang "Kewajiban Pemenuhan Rasio Pengungkit Bagi Bank Umum".
3. Malayan Banking Berhad (Maybank) merupakan bank resmi dibawah Banking and Financial Institutions Act 1989 of Malaysia. Maybank terutama bergerak di segala aspek bisnis perbankan dan keuangan.
Pemegang saham Maybank per 30 September 2023 terdiri dari AmanahRaya Trustees Berhad (B/O: Amanah Saham Bumiputera) (31,15%), Citigroup Nominees (Tempatan) Sdn Bhd (B/O: Employees
Provident Fund Board) (13,26%), Permodalan Nasional Berhad (6,78%) serta institusi dan investor retail lainnya (48,81%).
4. Sejak 1 Januari 2022, Bank dan Entitas anak telah menerapkan Siaran Pers DSAK-IAI mengenai 'Pengatribusian Imbalan pada Periode Jasa'. Penerapan ini berlaku secara retrospektif sehingga laporan
keuangan konsolidasian per 30 September 2022 telah disajikan kembali dan disesuaikan dengan siaran pers DSAK-IAI.
5. Kurs per 30 September 2023: 1 USD = Rp 15.455,00 (Kurs per 31 Desember 2022: 1 USD = Rp15.567,50 dan 30 September 2022: 1 USD = Rp15.227,50).
Jakarta, 30 Oktober 2023
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Taswin Zakaria Thilagavathy Nadason
Presiden Direktur Direktur Keuangan
Page 14
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) UNIT USAHA SYARIAH
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 31 DESEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sept 23 31 Des 22
No. POS-POS
(Tidak Diaudit) (Diaudit)
ASET
1. Kas 9.913 13.934
2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.432.800 2.372.508
3. Penempatan pada bank lain 15.459 10.067
4. Surat berharga yang dimiliki 10.481.303 11.742.808
5. Pembiayaan berbasis piutang 653.287 598.753
6. Pembiayaan bagi hasil 27.760.780 25.450.379
7. Pembiayaan sewa 466.670 381.346
8. Aset produktif lainnya 267.305 331.710
9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (1.208.179) (1.067.512)
10. Aset tetap dan inventaris 8.352 8.339
11. Aset non produktif 116.693 108.987
12. Aset lainnya 96.870 89.196
TOTAL ASET 42.101.253 40.040.515
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 696.973 508.443
2. Dana investasi non profit sharing 35.677.994 29.534.255
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -
4. Liabilitas kepada bank lain 78.169 74.151
5. Surat berharga yang diterbitkan - -
6. Liabilitas lainnya 147.120 108.695
7. Dana investasi profit sharing - -
8. Dana usaha 1.193.253 5.872.572
9. Saldo laba 4.307.744 3.942.399
TOTAL LIABILITAS 42.101.253 40.040.515
Page 15
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN LABA-RUGI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sept 23 30 Sept 22
No. POS-POS
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana 1.832.457 1.522.273
a. Pendapatan dari piutang 28.856 29.010
b. Pendapatan dari bagi hasil 1.209.460 1.148.132
c. Pendapatan sewa 20.707 14.388
d. Lainnya 573.434 330.743
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- (851.519) (535.471)
a. Non Profit Sharing ***) (851.519) (535.471)
b. Profit Sharing - -
3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 980.938 986.802
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain dari Penyaluran Dana
1. Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing 2.309 1.681
2. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - -
3. Komisi/provisi/fee dan administrasi 94.865 81.585
4. Pendapatan lainnya 39.771 35.089
5. Beban bonus wadiah -/- (874) (585)
6. Beban (pemulihan) kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) -/- (192.637) (400.592)
7. Kerugian terkait risiko operasional -/- - -
8. Beban (pemulihan) kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- 11.164 (1.212)
9. Beban tenaga kerja -/- (62.504) (57.997)
10. Beban lainnya -/- ***) (503.614) (425.553)
Beban Operasional Lainnya Bersih (611.520) (767.584)
LABA OPERASIONAL 369.418 219.218
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1 Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris - -
2 (Beban) pendapatan non operasional lainnya (304) 2.267
(RUGI) LABA NON OPERASIONAL (304) 2.267
LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 369.114 221.485
Pajak penghasilan - -
LABA TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 369.114 221.485
***) Pos berikut ini pada laporan keuangan publikasi untuk periode 9 bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2022 telah direklasifikasi
untuk menyesuaikan dengan penyajian laporan keuangan publikasi untuk periode 9 bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2023 :
1. Beban insentif mudharabah dilaporkan pada pos bagi hasil untuk pemilik dana investasi - non profit sharing yang sebelumnya dilaporkan
pada pos beban lainnya.
Page 16
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 31 DESEMBER 2022
(Dalam jutaan Rupiah)
TANGGAL 31 DESEMBER 2022 DAN 31 DESEMBER 2021
( Dalam jutaan Rupiah )
30 Sept 23 31 Des 22
NO. POS-POS
(Tidak Diaudit) (Diaudit)
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward - -
3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 5.936.389 7.312.843
2. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan forward - -
3. Lainnya 196.650 95.142
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - -
2. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 7.824 10.533
2. Lainnya - -
Page 17
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2023 DAN 30 SEPTEMBER 2022
(Dalam persentase)
30 Sept 23 30 Sept 22
No. RASIO
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
1. Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 26,75% 25,68%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,60% 2,02%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,82% 2,36%
4. Non Performing Financing (NPF) gross 2,44% 2,99%
5. Non Performing Financing (NPF) net 1,84% 2,36%
6. Return on Asset (ROA) 1,21% 0,74%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 96,01% 96,16%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 77,26% 89,73%
Page 18
PT BANK MAYBANK INDONESIA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
PERIODE LAPORAN : UNTUK SEPTEMBER 2023
(Dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
Net Revenue Sharing
Pendapatan yang Porsi Pemilik Dana
Saldo
akan Nisbah Jumlah Indikasi
Jenis Penghimpunan Dana Rata-rata
Dibagihasilkan (%) Bagi Hasil Rate of Return (%)
A B C D E
1. Liabilitas kepada Bank Lain 67.850 329 47,11% 155 2,74%
2. Giro Mudharabah 6.488.114 31.481 51,83% 16.318 3,02%
3. Tabungan Mudharabah 9.130.493 44.302 14,26% 6.316 0,83%
4. Deposito Mudharabah
a. 1 Bulan 6.572.028 31.887 70,38% 22.442 4,10%
b. 3 Bulan 7.443.267 36.116 83,45% 30.138 4,86%
c. 6 Bulan 2.436.486 11.822 81,70% 9.659 4,76%
d. 12 Bulan 3.289.062 15.959 71,39% 11.393 4,16%
5. Surat Berharga yang diterbitkan - - - - -
6. Pembiayaan yang Diterima - - - - -
Jumlah 35.427.300 171.896 96.421
Pendapatan yang
Saldo Rata-rata
Jenis Penyaluran Dana Diterima
A B
1. Penempatan pada Bank Lain 68.710 -
2. Surat Berharga yang dimiliki 12.089.411 66.355
3. Piutang Murabahah 651.764 3.249
4. Piutang Istishna 25 -
5. Piutang Multijasa - -
6. Pembiayaan Gadai - -
7. Pembiayaan Mudharabah 2.635.983 8.238
8. Pembiayaan Musyarakah 22.330.970 123.289
9. Pembiayaan Sewa 949.225 1.705
10. Pembiayaan Lainnya - -
Jumlah 38.726.088 202.836
Page 19
Catatan :
- Laporan Keuangan Unit Usaha Syariah Bank diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember
2019 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2020
tanggal 1 Juli 2020 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah".
- Dana Investasi Non Profit Sharing (Mudharabah ) merupakan dana pihak ketiga yang dikelola oleh Bank dengan pemberian bagi hasil yang dihitung dari
pendapatan setelah dikurangi modal (ra'sul al-mal) sebelum dikurangi biaya-biaya.
- Pendapatan yang diterima pada Laporan Distribusi Bagi Hasil Triwulanan khusus untuk pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah berdasarkan Cash
Basis dan dicatat/dibukukan oleh bank setelah mendapatkan Laporan Realisasi Penjualan tahunan dari nasabah pembiayaan yang bersangkutan.
- Laporan Distribusi Bagi Hasil Triwulanan disajikan dalam periode bulan berjalan.
Jakarta, 30 Oktober 2023
Unit Usaha Syariah
M. Anwar Ibrahim Taswin Zakaria
Dewan Pengawas Syariah Presiden Direktur
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.