Back to announcement
20231011_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31447878_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2087/DIR/SMF/X/2023 Jakarta, 11 Oktober 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN08 Periode 30 September 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN08 Periode 30 September 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Tanggal Penutupan : 26-Sep-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Aug-2035
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : -
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Sep-2023 s.d. 30-Sep-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN08 idAAA 544,800,000,000 544,800,000,000 4.0 6.65%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1,000,000 544,800,000,000
Jumlah Unit 544,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 7
Saldo awal periode (Rp) 544,800,000,000
Pembayaran Kupon -
Pembayaran Pokok -
Saldo Akhir Periode (Rp) 544,800,000,000
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 544,800,000,000 90.80%
Kelas B 55,200,020,055 9.20%
Total EBA 600,000,020,055 100.00%
Rekening Cadangan 9,318,408,460
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 134,540,000
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 9,318,408,460
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 9,318,000,000
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-23 Sep-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool - - 4,240
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) - - 569,876,424,276
Penerimaan angsuran pokok (Rp) - - 30,123,595,779
Penerimaan bunga dan denda (Rp) - - 20,177,804,379
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4,027 94.98% 540,342,172,365 94.82%
1 - 30 123 2.90% 16,208,143,552 2.84%
31 - 60 52 1.23% 7,417,859,528 1.30%
61 - 90 22 0.52% 3,884,385,596 0.68%
91-120 8 0.19% 545,756,794 0.10%
121 - 180 6 0.14% 943,978,713 0.17%
≥ 181 2 0.05% 534,127,728 0.09%
Totals 4,240 100.00% 569,876,424,276 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,369,180,350 0.24% 31 0.73%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 21,929,256,480 3.85% 309 7.29%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 42,980,682,271 7.54% 484 11.42%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 26,414,385,504 4.64% 266 6.27%
RTM ≥ 5 Tahun 477,182,919,671 83.73% 3,150 74.29%
569,876,424,276 100.00% 4,240 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.65
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 87,366,975,811 15.33% 663 15.64%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 482,420,764,528 84.65% 3,576 84.34%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 88,683,937 0.02% 1 0.02%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
569,876,424,276 100.00% 4,240 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 6.55%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 569,876,424,276 4,798,615,197 565,077,809,079
Nov-23 565,077,809,079 4,850,974,010 560,226,835,070
Dec-23 560,226,835,070 4,895,557,708 555,331,277,361
Jan-24 555,331,277,361 4,947,353,688 550,383,923,673
Feb-24 550,383,923,673 4,998,809,215 545,385,114,458
Mar-24 545,385,114,458 5,053,348,155 540,331,766,303
Apr-24 540,331,766,303 5,108,482,551 535,223,283,753
May-24 535,223,283,753 5,164,218,908 530,059,064,844
Jun-24 530,059,064,844 5,220,563,805 524,838,501,040
Jul-24 524,838,501,040 5,275,796,020 519,562,705,019
Aug-24 519,562,705,019 5,333,358,693 514,229,346,326
Sep-24 514,229,346,326 5,391,549,853 508,837,796,473
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 544,800,000,000 14,545,146,915 530,254,853,085
Mar-24 530,254,853,085 14,999,511,058 515,255,342,027
Jun-24 515,255,342,027 15,493,265,264 499,762,076,764
Sep-24 499,762,076,764 16,000,704,567 483,761,372,197
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Oktober 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.