Back to announcement
20231011_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31447874_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2089/DIR/SMF/X/2023 Jakarta, 11 Oktober 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BMRI01 Periode 30 September 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BMRI01 Periode 30 September 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Tanggal Penutupan : 27-Aug-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 27-Oct-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Aug-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Nov-2023
Periode Pelaporan : 01-Sep-2023 s.d. 30-Sep-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFMRI01 idAAA 103,500,000,000 - 0 8.60%
Kelas A2 SMFMRI01 idAAA 353,000,000,000 22,984,645,445 0.5 9.10%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 103,500,000,000 5,000,000 353,000,000,000
Jumlah Unit 20,700 70,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 5 11
Saldo awal periode (Rp) 103,500,000,000 353,000,000,000
Pembayaran Kupon 16,110,467,022 114,717,017,727
Pembayaran Pokok 103,500,000,000 330,015,354,555
Saldo Akhir Periode (Rp) - 22,984,645,445
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 22,984,645,445 34.57%
Kelas B 43,500,134,976 65.43%
Total EBA 66,484,780,421 100.00%
Rekening Cadangan 794,080,942
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 123,470,851
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 551,970,968
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 792,477,695
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-16 Aug-16
Periode 2 Bulan Lalu Periode Bulan Lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 1,254 1,223 1,191
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 66,484,780,421 63,871,783,461 61,311,325,078
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 2,546,727,240 2,612,996,959 2,560,458,383
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 717,674,282 705,187,820 701,302,564
Hari Keterlambatan Saldo KPR (Rp) Persentase Jumlah Debitur Persentase
0 (LANCAR) 49,549,221,226 80.82% 986 82.79%
1 - 30 3,559,606,769 5.81% 82 6.88%
31 - 60 1,067,885,790 1.74% 21 1.76%
61 - 90 478,804,801 0.78% 11 0.92%
91-120 334,408,114 0.55% 5 0.42%
121 - 180 662,580,152 1.08% 12 1.01%
≥ 181 5,658,818,226 9.23% 74 6.21%
Totals 61,311,325,078 100.00% 1,191 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 32,237,999,174 52.58% 664 55.75%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 14,977,659,433 24.43% 313 26.28%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 8,438,372,078 13.76% 131 11.00%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 4,164,869,200 6.79% 67 5.63%
RTM ≥ 5 Tahun 1,492,425,193 2.43% 16 1.34%
61,311,325,078 100.00% 1,191 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.06
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
Dibawah 12.00% 187,371,039 0.31% 2 0.17%
12.00% - 12.49% - 0.00% - 0.00%
12.50% - 12.99% 61,123,954,039 99.69% 1,189 99.83%
13.00% - 13.49% - 0.00% - 0.00%
13.50% keatas - 0.00% - 0.00%
61,311,325,078 100.00% 1,191 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.24%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
INFORMASI MENGENAI NON PERFOMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 61,311,325,078 4,922,960,174 56,388,364,904
Nov-23 56,388,364,904 4,051,068,759 52,337,296,145
Dec-23 52,337,296,145 3,597,134,883 48,740,161,262
Jan-24 48,740,161,262 3,411,053,211 45,329,108,051
Feb-24 45,329,108,051 3,085,197,039 42,243,911,012
Mar-24 42,243,911,012 2,887,683,104 39,356,227,907
Apr-24 39,356,227,907 2,559,124,467 36,797,103,440
May-24 36,797,103,440 2,404,839,459 34,392,263,981
Jun-24 34,392,263,981 2,294,738,923 32,097,525,058
Jul-24 32,097,525,058 2,091,002,482 30,006,522,575
Aug-24 30,006,522,575 1,941,944,107 28,064,578,468
Sep-24 28,064,578,468 1,869,723,318 26,194,855,151
Proyeksi Amortisasi EBA-SP
Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-23 - -
Feb-24 - -
May-24 - - -
Aug-24 - - -
Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-23 22,984,645,445 10,096,415,516 12,888,229,929
Feb-24 12,888,229,929 5,457,559,143 7,430,670,786
May-24 7,430,670,786 3,597,134,883 3,833,535,903
Aug-24 3,833,535,903 3,411,053,211 422,482,692
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.