Back to announcement
20231010_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31447834_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2070/DIR/SMF/X/2023 Jakarta, 10 Oktober 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 30 September 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 30 September 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Sep-2023 s.d. 30-Sep-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 90,783,208,356 0.5 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 677,732,886,460 2.2 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 103,023,489,362 292,555,384,872
Pembayaran Pokok 483,216,791,644 464,267,113,540
Saldo Akhir Periode (Rp) 90,783,208,356 677,732,886,460
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 90,783,208,356 8.63%
Kelas A2 677,732,886,460 64.39%
Kelas M 24,000,000,000 2.28%
Kelas B 260,000,000,000 24.70%
Total EBA 1,052,516,094,816 100.00%
Rekening Cadangan 19,338,471,015
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 525,396,238
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 17,810,501,298
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 19,270,254,147
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-23 Sep-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 12,307 12,209 12,119
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 1,071,484,811,097 1,052,516,094,818 1,034,626,953,880
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 19,324,884,934 18,968,716,280 17,889,140,937.86
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 12,583,257,040 12,321,189,575 11,821,069,520
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9,818 81.01% 835,239,696,682 80.73%
1 - 30 641 5.29% 51,500,904,796 4.98%
31 - 60 236 1.95% 18,624,579,918 1.80%
61 - 90 140 1.16% 10,372,600,554 1.00%
91-120 93 0.77% 7,894,318,965 0.76%
121 - 180 125 1.03% 10,365,779,129 1.00%
≥ 181 1,066 8.80% 100,629,073,835 9.73%
Totals 12,119 100.00% 1,034,626,953,880 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 12,018,848,391 1.16% 487 4.02%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 27,980,195,352 2.70% 710 5.86%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 80,178,365,870 7.75% 1,508 12.44%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 200,477,424,662 19.38% 2,798 23.09%
RTM ≥ 5 Tahun 713,972,119,605 69.01% 6,616 54.59% -
1,034,626,953,880 100.00% 12,119 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.78
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 27,331,004,207 2.64% 196 1.62%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 987,437,496,512 95.44% 11,589 95.63%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 19,858,453,161 1.92% 334 2.76%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
1,034,626,953,880 100.00% 12,119 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 1,034,626,953,880 11,533,189,064 1,023,093,764,816
Nov-23 1,023,093,764,816 11,660,218,806 1,011,433,546,009
Dec-23 1,011,433,546,009 11,791,177,676 999,642,368,333
Jan-24 999,642,368,333 11,921,570,457 987,720,797,876
Feb-24 987,720,797,876 12,056,208,411 975,664,589,464
Mar-24 975,664,589,464 12,189,796,976 963,474,792,488
Apr-24 963,474,792,488 12,325,237,875 951,149,554,613
May-24 951,149,554,613 12,460,077,825 938,689,476,789
Jun-24 938,689,476,789 12,570,769,097 926,118,707,692
Jul-24 926,118,707,692 12,695,114,539 913,423,593,153
Aug-24 913,423,593,153 12,810,378,648 900,613,214,505
Sep-24 900,613,214,505 12,930,356,618 887,682,857,886
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 90,783,208,356 17,842,138,629 72,941,069,727
Mar-24 72,941,069,727 18,445,463,681 54,495,606,046
Jun-24 54,495,606,046 19,051,603,246 35,444,002,800
Sep-24 35,444,002,800 19,602,283,401 15,841,719,399
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 677,732,886,460 18,657,368,519 659,075,517,941
Mar-24 659,075,517,941 6,335,874,743 652,739,643,198
Jun-24 652,739,643,198 8,742,647,928 643,996,995,270
Sep-24 643,996,995,270 27,978,681,661 616,018,313,609
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.