Back to announcement
20231010_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31447831_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2073/DIR/SMF/X/2023 Jakarta, 10 Oktober 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode 30 September 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode 30 September 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Sep-2023 s.d. 30-Sep-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 243,004,801,480 1.3 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 343,135,396,147
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 880,995,198,520
Saldo Akhir Periode (Rp) - 243,004,801,480
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 243,004,801,480 58.00%
Kelas B 176,000,000,000 42.00%
Total EBA 419,004,801,480 100.00%
Rekening Cadangan 5,827,493,776
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 607,428,632
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 4,829,820,535
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 5,806,576,080
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-23 Sep-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 8,438 8,299 8,027
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 435,010,996,734 419,004,801,480 404,389,747,087
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 15,636,168,405 16,006,195,255 14,615,054,392
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,472,190,136 5,329,727,171 5,118,870,556
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 5,797 72.22% 264,676,955,448 65.45%
1 - 30 544 6.78% 27,131,002,810 6.71%
31 - 60 222 2.77% 10,879,450,679 2.69%
61 - 90 148 1.84% 7,774,584,907 1.92%
91-120 84 1.05% 3,979,947,136 0.98%
121 - 180 131 1.63% 7,067,572,559 1.75%
≥ 181 1,101 13.72% 82,880,233,548 20.50%
Totals 8,027 100.00% 404,389,747,087 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 2,290,796,916 0.57% 126 1.57%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 13,505,506,959 3.34% 984 12.26%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 58,562,741,661 14.48% 1,786 22.25%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 97,533,162,116 24.12% 1,918 23.89%
RTM ≥ 5 Tahun 232,497,539,434 57.49% 3,213 40.03%
404,389,747,087 100.00% 8,027 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 49,286,160,045 12.19% 862 10.74%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 341,318,261,723 84.40% 6,879 85.70%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 13,726,405,568 3.39% 284 3.54%
SukuBunga ≥ 15,00% 58,919,751 0.01% 2 0.02%
404,389,747,087 100.00% 8,027 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 404,389,747,087 5,087,293,458 399,302,453,628
Nov-23 399,302,453,628 5,115,567,056 394,186,886,572
Dec-23 394,186,886,572 5,122,568,012 389,064,318,560
Jan-24 389,064,318,560 5,177,166,600 383,887,151,960
Feb-24 383,887,151,960 5,235,092,779 378,652,059,181
Mar-24 378,652,059,181 5,267,980,138 373,384,079,043
Apr-24 373,384,079,043 5,323,629,342 368,060,449,701
May-24 368,060,449,701 5,377,854,608 362,682,595,093
Jun-24 362,682,595,093 5,429,015,462 357,253,579,631
Jul-24 357,253,579,631 5,483,817,350 351,769,762,282
Aug-24 351,769,762,282 5,544,690,499 346,225,071,782
Sep-24 346,225,071,782 5,592,115,845 340,632,955,938
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 - - -
Mar-24 - - -
Jun-24 - - -
Sep-24 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 243,004,801,480 24,817,914,907 218,186,886,573
Mar-24 218,186,886,573 15,534,827,391 202,652,059,183
Jun-24 202,652,059,183 15,969,464,088 186,682,595,095
Sep-24 186,682,595,095 16,457,523,311 170,225,071,784
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.