Back to announcement
20231010_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31447830_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2076/DIR/SMF/X/2023 Jakarta, 10 Oktober 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 30 September 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode 30 September 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2023
Periode Pelaporan : 01-Sep-2023 s.d. 30-Sep-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 111,917,726,808 0.7 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 192,642,642,655
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 601,082,273,192
Saldo Akhir Periode (Rp) - 111,917,726,808
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 111,917,726,808 56.26%
Kelas B 87,000,000,000 43.74%
Total EBA 198,917,726,808 100.00%
Rekening Dana Cadangan 2,937,854,472 0.00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 368,637,010
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 2,526,312,326
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,927,522,018
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-23 Sep-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,700 4,599 4,515
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 192,096,215,280 184,840,941,666 178,582,773,189
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 6,821,511,528 7,255,273,614 6,258,168,477
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2,594,810,170 2,477,049,692 2,267,107,732
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,210 71.10% 114,642,105,323 64.20%
1 - 30 294 6.51% 10,400,118,610 5.82%
31 - 60 129 2.86% 5,266,337,659 2.95%
61 - 90 80 1.77% 3,133,818,258 1.75%
91-120 42 0.93% 1,433,041,596 0.80%
121 - 180 69 1.53% 2,367,954,708 1.33%
≥ 181 691 15.30% 41,339,397,036 23.15%
Totals 4,515 100.00% 178,582,773,189 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 23,832,661,198 13.35% 1,388 30.74%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 43,628,079,014 24.43% 1,209 26.78%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 57,475,098,705 32.18% 1,235 27.35%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 24,646,219,761 13.80% 368 8.15%
RTM ≥ 5 Tahun 29,000,714,512 16.24% 315 6.98%
178,582,773,189 100.00% 4,515 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.66
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 363,112,343 0.20% 3 0.07%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 168,642,210,652 94.43% 4,187 92.74%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 9,577,450,194 5.36% 325 7.20%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
178,582,773,189 100.00% 4,515 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.68%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 178,582,773,189 4,896,855,172 173,685,918,016
Nov-23 173,685,918,016 4,884,145,960 168,801,772,056
Dec-23 168,801,772,056 4,794,508,447 164,007,263,610
Jan-24 164,007,263,610 4,746,698,339 159,260,565,271
Feb-24 159,260,565,271 4,688,684,679 154,571,880,592
Mar-24 154,571,880,592 4,686,302,798 149,885,577,794
Apr-24 149,885,577,794 4,650,434,916 145,235,142,879
May-24 145,235,142,879 4,588,588,769 140,646,554,109
Jun-24 140,646,554,109 4,490,890,995 136,155,663,115
Jul-24 136,155,663,115 4,444,696,166 131,710,966,948
Aug-24 131,710,966,948 4,362,952,809 127,348,014,139
Sep-24 127,348,014,139 4,295,799,748 123,052,214,391
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 - - -
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 111,917,726,808 20,334,953,619 91,582,773,189
Jan-24 91,582,773,189 14,575,509,579 77,007,263,610
Apr-24 77,007,263,610 14,121,685,816 62,885,577,795
Jul-24 62,885,577,795 13,729,914,680 49,155,663,115
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.