Back to announcement
20231010_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31447829_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2078/DIR/SMF/X/2023 Jakarta, 10 Oktober 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN02 Periode 30 September 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN02 Periode 30 September 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Tanggal Penutupan : 31-Oct-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2027
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2023
Periode Pelaporan : 01-Sep-2023 s.d. 30-Sep-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN02 idAAA 400,000,000,000 - 0 8,15%
Kelas A2 SMFBTN02 idAAA 513,000,000,000 14,588,917,732 0.3 8,75%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 400,000,000,000 5,000,000 513,000,000,000
Jumlah Unit 80,000 102,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 5
Saldo awal periode (Rp) 400,000,000,000 513,000,000,000
Pembayaran Kupon 48,412,596,424 174,282,012,120
Pembayaran Pokok 400,000,000,000 498,411,082,268
Saldo Akhir Periode (Rp) - 14,588,917,732
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 14,588,917,732 14.36%
Kelas B 87,000,000,000 85.64%
Total EBA 101,588,917,732 100.00%
Rekening Cadangan 762,341,304
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 373,145,705
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 399,316,778
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 760,384,190
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-23 Sep-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,711 3,563 3,459
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 96,446,408,215 91,328,422,220 86,455,726,874
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 5,142,509,517 5,117,985,993 4,872,695,346
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 1,478,066,219 1,388,836,085 1,377,864,269
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2,483 71.78% 51,773,863,652 59.88%
1 - 30 215 6.22% 4,433,983,207 5.13%
31 - 60 91 2.63% 1,967,617,524 2.28%
61 - 90 49 1.42% 1,189,821,780 1.38%
91-120 33 0.95% 1,060,646,551 1.23%
121 - 180 60 1.73% 1,528,485,404 1.77%
≥ 181 528 15.26% 24,501,308,756 28.34%
Totals 3,459 100.00% 86,455,726,874 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 47,735,646,561 55.21% 2,623 75.83%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 16,895,131,867 19.54% 498 14.40%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 7,273,670,638 8.41% 135 3.90%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 5,589,474,249 6.47% 91 2.63%
RTM ≥ 5 Tahun 8,961,803,559 10.37% 112 3.24%
86,455,726,874 100.00% 3,459 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.52
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 37,215,422 0.04% 2 0.06%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 2,000,179,688 2.31% 64 1.85%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 84,418,331,764 97.64% 3,393 98.09%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
86,455,726,874 100.00% 3,459 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.98%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 86,455,726,874 3,977,681,932 82,478,044,942
Nov-23 82,478,044,942 3,851,565,702 78,626,479,240
Dec-23 78,626,479,240 3,837,267,385 74,789,211,855
Jan-24 74,789,211,855 3,833,604,515 70,955,607,340
Feb-24 70,955,607,340 3,832,632,889 67,122,974,451
Mar-24 67,122,974,451 3,835,957,602 63,287,016,849
Apr-24 63,287,016,849 3,798,678,535 59,488,338,314
May-24 59,488,338,314 3,717,500,913 55,770,837,401
Jun-24 55,770,837,401 3,619,322,947 52,151,514,454
Jul-24 52,151,514,454 3,517,908,484 48,633,605,970
Aug-24 48,633,605,970 3,374,561,526 45,259,044,444
Sep-24 45,259,044,444 3,246,013,087 42,013,031,358
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 - - -
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 14,588,917,732 14,588,917,732 -
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.