Back to announcement
20231010_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31447436_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2065/DIR/SMF/X/2023 Jakarta, 10 Oktober 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN07 Periode 30 September 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN07 Periode 30 September 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
Tanggal Penutupan : 23-Dec-2022
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jan-2034
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2023
Periode Pelaporan : 01-Sep-2023 s.d. 30-Sep-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN07 idAAA 452,500,000,000 357,996,912,759 2.6 7.70%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1,000,000 452,500,000,000
Jumlah Unit 452,500
Jumlah Pemegang EBA-SP 53
Saldo awal periode (Rp) 452,500,000,000
Pembayaran Kupon 24,515,926,943
Pembayaran Pokok 94,503,087,241
Saldo Akhir Periode (Rp) 357,996,912,759
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 357,996,912,759 88.29%
Kelas B 47,500,001,416 11.71%
Total EBA 405,496,914,175 100.00%
Rekening Cadangan 7,560,148,857
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 192,766,254
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 7,560,148,857
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 7,553,012,133
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-23 Sep-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 5,707 5,646 5,598
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 414,447,350,321 405,496,914,175 397,530,218,902
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 7,541,369,650 8,950,436,147 7,966,695,273
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 4,994,066,054 4,934,116,162 4,700,101,375
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4,577 81.76% 330,050,266,151 83.03%
1 - 30 475 8.49% 32,902,146,364 8.28%
31 - 60 171 3.05% 11,692,150,451 2.94%
61 - 90 102 1.82% 5,964,719,741 1.50%
91-120 54 0.96% 3,474,308,722 0.87%
121 - 180 73 1.30% 4,347,471,428 1.09%
≥ 181 146 2.61% 9,099,156,045 2.29%
Totals 5,598 100.00% 397,530,218,902 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 9,109,816,824 2.29% 347 6.20%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 14,162,159,514 3.56% 270 4.82%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 40,232,879,225 10.12% 773 13.81%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 129,704,249,789 32.63% 1,636 29.22%
RTM ≥ 5 Tahun 204,321,113,550 51.40% 2,572 45.94%
397,530,218,902 100.00% 5,598 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.91
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% 478,125,190 0.12% 8 0.14%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 3,832,581,523 0.96% 47 0.84%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 383,939,635,402 96.58% 5,393 96.34%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 9,279,876,787 2.33% 150 2.68%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
397,530,218,902 100.00% 5,598 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.56%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 397,530,218,902 5,521,285,752 392,008,933,149
Nov-23 392,008,933,149 5,570,649,158 386,438,283,991
Dec-23 386,438,283,991 5,606,970,042 380,831,313,949
Jan-24 380,831,313,949 5,652,795,947 375,178,518,001
Feb-24 375,178,518,001 5,691,050,994 369,487,467,008
Mar-24 369,487,467,008 5,732,347,691 363,755,119,317
Apr-24 363,755,119,317 5,773,030,381 357,982,088,936
May-24 357,982,088,936 5,808,350,175 352,173,738,761
Jun-24 352,173,738,761 5,847,568,950 346,326,169,811
Jul-24 346,326,169,811 5,871,457,952 340,454,711,859
Aug-24 340,454,711,859 5,881,337,315 334,573,374,544
Sep-24 334,573,374,544 5,901,110,022 328,672,264,522
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-23 357,996,912,759 16,698,904,953 341,298,007,806
Mar-24 341,298,007,806 17,076,194,632 324,221,813,174
Jun-24 324,221,813,174 17,428,949,505 306,792,863,669
Sep-24 306,792,863,669 17,653,905,289 289,138,958,380
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.