Back to announcement
20230911_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31409492_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1757/DIR/SMF/IX/2023 Jakarta, 11 September 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Agustus 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Agustus 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2023
Periode Pelaporan : 01-Aug-2023 s.d. 31-Aug-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574.000.000.000 120.397.789.673 0,7 8,50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1.142.000.000.000 706.186.111.647 2,3 8,75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5.000.000 574.000.000.000 5.000.000 1.142.000.000.000
Jumlah Unit 114.800 228.400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574.000.000.000 1.142.000.000.000
Pembayaran Kupon 96.504.415.050 259.985.884.871
Pembayaran Pokok 453.602.210.327 435.813.888.353
Saldo Akhir Periode (Rp) 120.397.789.673 706.186.111.647
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 120.397.789.673 10,84%
Kelas A2 706.186.111.647 63,59%
Kelas M 24.000.000.000 2,16%
Kelas B 260.000.000.000 23,41%
Total EBA 1.110.583.901.320 100,00%
Rekening Cadangan 20.731.295.632
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 524.338.232
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 19,338,471,014.81
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 20.566.025.105
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-23 Aug-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 12.399 12.307 12.209
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 1.090.809.696.031 1.071.484.811.097 1.052.516.094.818
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 19.774.205.289 19.324.884.934 18.968.716.279,71
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 12.928.540.299 12.583.257.040 12.321.189.575
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9.963 81,60% 857.316.524.759 81,45%
1 - 30 614 5,03% 49.319.826.995 4,69%
31 - 60 226 1,85% 17.940.025.099 1,70%
61 - 90 137 1,12% 10.963.282.158 1,04%
91-120 92 0,75% 7.187.239.815 0,68%
121 - 180 134 1,10% 11.861.047.931 1,13%
≥ 181 1.043 8,54% 97.928.148.061 9,30%
Totals 12.209 100,00% 1.052.516.094.818 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 11.549.157.848 1,10% 458 3,75%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 27.071.814.471 2,57% 680 5,57%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 74.533.151.299 7,08% 1.403 11,49%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 194.615.926.101 18,49% 2.748 22,51%
RTM ≥ 5 Tahun 744.746.045.098 70,76% 6.920 56,68% -
1.052.516.094.818 100,00% 12.209 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5,85
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 27.914.641.581 2,65% 199 1,63%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 1.004.455.398.087 95,43% 11.674 95,62%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 20.146.055.150 1,91% 336 2,75%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
1.052.516.094.818 100,00% 12.209 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 1.052.516.094.818 11.497.318.355 1.041.018.776.463
Oct-23 1.041.018.776.463 11.620.196.418 1.029.398.580.044
Nov-23 1.029.398.580.044 11.750.406.692 1.017.648.173.352
Dec-23 1.017.648.173.352 11.879.438.392 1.005.768.734.960
Jan-24 1.005.768.734.960 12.013.598.004 993.755.136.955
Feb-24 993.755.136.955 12.149.273.168 981.605.863.787
Mar-24 981.605.863.787 12.281.669.398 969.324.194.389
Apr-24 969.324.194.389 12.419.059.594 956.905.134.795
May-24 956.905.134.795 12.557.391.659 944.347.743.135
Jun-24 944.347.743.135 12.672.657.803 931.675.085.333
Jul-24 931.675.085.333 12.793.424.117 918.881.661.216
Aug-24 918.881.661.216 12.906.507.980 905.975.153.235
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 120.397.789.673 15.537.677.664 104.860.112.009
Dec-23 104.860.112.009 17.977.521.167 86.882.590.843
Mar-24 86.882.590.843 18.586.715.691 68.295.875.152
Jun-24 68.295.875.152 19.201.045.619 49.094.829.533
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 706.186.111.647 14.928.356.971 691.257.754.676
Dec-23 691.257.754.676 17.272.520.336 673.985.234.340
Mar-24 673.985.234.340 17.857.824.880 656.127.409.460
Jun-24 656.127.409.460 18.448.063.437 637.679.346.022
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2023
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.