Back to announcement
20230911_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31409442_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1765/DIR/SMF/IX/2023 Jakarta, 11 September 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode 31 Agustus 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode 31 Agustus 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2023
Periode Pelaporan : 01-Aug-2023 s.d. 31-Aug-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 290,157,669,137 1.3 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 337,574,040,822
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 833,842,330,863
Saldo Akhir Periode (Rp) - 290,157,669,137
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 290,157,669,137 62.24%
Kelas B 176,000,000,000 37.76%
Total EBA 466,157,669,137 100.00%
Rekening Cadangan 6,824,974,523
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 606,205,435
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 5,827,643,776
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 6,770,920,081
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-23 Aug-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 8,668 8,438 8,299
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 450,647,165,139 435,010,996,734 419,004,801,479
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 15,510,503,998 15,636,168,405 16,006,195,255
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,740,568,282 5,472,190,136 5,329,727,171
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 5,983 72.71% 278,259,106,412 66.41%
1 - 30 524 6.37% 25,747,221,035 6.14%
31 - 60 252 3.06% 13,305,658,800 3.18%
61 - 90 130 1.58% 6,662,463,299 1.59%
91-120 103 1.25% 4,596,178,663 1.10%
121 - 180 135 1.64% 7,840,108,088 1.87%
≥ 181 1,102 13.39% 82,594,065,181 19.71%
Totals 8,229 100.00% 419,004,801,479 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 2,455,816,910 0.59% 138 1.68%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 15,698,178,299 3.75% 1,103 13.40%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 62,721,446,553 14.97% 1,819 22.10%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 101,529,752,981 24.23% 1,942 23.60%
RTM ≥ 5 Tahun 236,599,606,735 56.47% 3,227 39.21%
419,004,801,479 100.00% 8,229 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 50,916,297,858 12.15% 867 10.54%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 353,875,186,496 84.46% 7,065 85.85%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 14,154,397,374 3.38% 295 3.58%
SukuBunga ≥ 15,00% 58,919,751 0.01% 2 0.02%
419,004,801,479 100.00% 8,229 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 419,004,801,479 5,334,833,861 413,669,967,618
Oct-23 413,669,967,618 5,365,877,578 408,304,090,040
Nov-23 408,304,090,040 5,374,736,279 402,929,353,761
Dec-23 402,929,353,761 5,432,156,962 397,497,196,799
Jan-24 397,497,196,799 5,492,936,844 392,004,259,955
Feb-24 392,004,259,955 5,528,709,866 386,475,550,089
Mar-24 386,475,550,089 5,587,277,053 380,888,273,036
Apr-24 380,888,273,036 5,644,452,983 375,243,820,052
May-24 375,243,820,052 5,698,597,549 369,545,222,503
Jun-24 369,545,222,503 5,755,060,361 363,790,162,142
Jul-24 363,790,162,142 5,818,968,894 357,971,193,248
Aug-24 357,971,193,248 5,869,398,462 352,101,794,786
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 - - -
Dec-23 - - -
Mar-24 - - -
Jun-24 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 290,157,669,137 47,152,867,657 243,004,801,480
Dec-23 243,004,801,480 16,075,447,718 226,929,353,762
Mar-24 226,929,353,762 16,453,803,672 210,475,550,090
Jun-24 210,475,550,090 16,930,327,585 193,545,222,504
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.