Back to announcement
20230911_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31409440_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1755/DIR/SMF/IX/2023 Jakarta, 11 September 2023 Kepada Yth. Direksi PT Bursa Efek Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower I Lantai 4 Jl. Jend. Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 31 Agustus 2023 Merujuk Butir V.1.3 Peraturan PT Bursa Efek Indonesia Nomor I-R Tentang Pencatatan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan Bagian Kewajiban Pelaporan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 31 Agustus 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2023
Periode Pelaporan : 01-Aug-2023 s.d. 31-Aug-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 111,917,726,808 0.7 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 192,642,642,655
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 601,082,273,192
Saldo Akhir Periode (Rp) - 111,917,726,808
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 111,917,726,808 56.26%
Kelas B 87,000,000,000 43.74%
Total EBA 198,917,726,808 100.00%
Rekening Dana Cadangan 2,937,454,472 0.00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 368,637,010
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 2,524,095,878
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,927,522,018
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-23 Aug-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,802 4,700 4,599
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 198,917,726,808 192,096,215,279 184,840,941,666
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 7,266,032,025 6,821,511,528 7,255,273,614
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2,820,686,136 2,594,810,170 2,477,049,692
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,284 71.41% 120,062,641,103 64.95%
1 - 30 294 6.39% 11,184,662,131 6.05%
31 - 60 121 2.63% 4,574,930,732 2.48%
61 - 90 86 1.87% 3,316,895,854 1.79%
91-120 53 1.15% 1,697,935,292 0.92%
121 - 180 73 1.59% 2,558,259,214 1.38%
≥ 181 688 14.96% 41,445,617,341 22.42%
Totals 4,599 100.00% 184,840,941,666 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 24,745,663,410 13.39% 1,397 30.38%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 41,108,177,252 22.24% 1,154 25.09%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 61,839,909,958 33.46% 1,317 28.64%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 27,412,575,316 14.83% 405 8.81%
RTM ≥ 5 Tahun 29,734,615,730 16.09% 326 7.09%
184,840,941,666 100.00% 4,599 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.69
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 368,240,050 0.20% 3 0.07%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 174,506,703,828 94.41% 4,266 92.76%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 9,965,997,788 5.39% 330 7.18%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
184,840,941,666 100.00% 4,599 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.67%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 184,840,941,666 4,941,983,424 179,898,958,242
Oct-23 179,898,958,242 4,932,505,733 174,966,452,509
Nov-23 174,966,452,509 4,937,478,792 170,028,973,717
Dec-23 170,028,973,717 4,858,958,401 165,170,015,316
Jan-24 165,170,015,316 4,809,531,535 160,360,483,781
Feb-24 160,360,483,781 4,758,654,094 155,601,829,687
Mar-24 155,601,829,687 4,739,124,188 150,862,705,499
Apr-24 150,862,705,499 4,701,561,752 146,161,143,747
May-24 146,161,143,747 4,645,705,793 141,515,437,954
Jun-24 141,515,437,954 4,537,692,724 136,977,745,231
Jul-24 136,977,745,231 4,491,948,577 132,485,796,654
Aug-24 132,485,796,654 4,402,145,029 128,083,651,625
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 - - -
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 111,917,726,808 21,342,817,167 90,574,909,641
Jan-24 90,574,909,641 14,728,942,925 75,845,966,716
Apr-24 75,845,966,716 14,307,309,817 61,538,656,899
Jul-24 61,538,656,899 13,884,960,269 47,653,696,630
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.