Back to announcement
20230911_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31409316_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1754/DIR/SMF/IX/2023 Jakarta, 11 September 2023 Kepada Yth. Direksi PT Bursa Efek Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower I Lantai 4 Jl. Jend. Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN02 Periode 31 Agustus 2023 Merujuk Butir V.1.3 Peraturan PT Bursa Efek Indonesia Nomor I-R Tentang Pencatatan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan Bagian Kewajiban Pelaporan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN02 Periode 31 Agustus 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Tanggal Penutupan : 31-Oct-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2027
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2023
Periode Pelaporan : 01-Aug-2023 s.d. 31-Aug-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN02 idAAA 400,000,000,000 - 0 8,15%
Kelas A2 SMFBTN02 idAAA 513,000,000,000 14,588,917,732 0.3 8,75%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 400,000,000,000 5,000,000 513,000,000,000
Jumlah Unit 80,000 102,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 5
Saldo awal periode (Rp) 400,000,000,000 513,000,000,000
Pembayaran Kupon 48,412,596,424 174,282,012,120
Pembayaran Pokok 400,000,000,000 498,411,082,268
Saldo Akhir Periode (Rp) - 14,588,917,732
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 14,588,917,732 14.36%
Kelas B 87,000,000,000 85.64%
Total EBA 101,588,917,732 100.00%
Rekening Cadangan 762,341,304
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 373,145,705
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 399,045,645
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 760,384,190
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-23 Aug-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,833 3,711 3,563
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 101,588,917,732 96,446,408,213 91,328,422,220
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 5,446,374,705 5,142,509,517 5,117,985,993
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 1,531,413,668 1,478,066,219 1,388,836,085
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2,584 72.52% 55,741,548,527 61.03%
1 - 30 214 6.01% 4,555,249,863 4.99%
31 - 60 78 2.19% 1,747,683,386 1.91%
61 - 90 59 1.66% 1,509,165,564 1.65%
91-120 38 1.07% 1,044,101,262 1.14%
121 - 180 62 1.74% 1,657,374,954 1.81%
≥ 181 528 14.82% 25,073,298,665 27.45%
Totals 3,563 100.00% 91,328,422,220 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 46,340,616,120 50.74% 2,550 71.57%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 22,200,843,927 24.31% 662 18.58%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 7,651,481,194 8.38% 141 3.96%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 5,754,196,299 6.30% 94 2.64%
RTM ≥ 5 Tahun 9,381,284,680 10.27% 116 3.26%
91,328,422,220 100.00% 3,563 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.55
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 42,340,288 0.05% 2 0.06%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 2,119,290,451 2.32% 68 1.91%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 89,166,791,481 97.63% 3,493 98.04%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
91,328,422,220 100.00% 3,563 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.98%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 91,328,422,220 4,104,962,922 87,223,459,298
Oct-23 87,223,459,298 4,039,013,194 83,184,446,104
Nov-23 83,184,446,104 3,883,818,872 79,300,627,232
Dec-23 79,300,627,232 3,880,071,267 75,420,555,965
Jan-24 75,420,555,965 3,883,330,453 71,537,225,512
Feb-24 71,537,225,512 3,866,148,291 67,671,077,221
Mar-24 67,671,077,221 3,866,939,911 63,804,137,311
Apr-24 63,804,137,311 3,845,955,177 59,958,182,134
May-24 59,958,182,134 3,764,019,675 56,194,162,459
Jun-24 56,194,162,459 3,654,147,727 52,540,014,732
Jul-24 52,540,014,732 3,558,374,356 48,981,640,376
Aug-24 48,981,640,376 3,418,111,483 45,563,528,893
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 - - -
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 14,588,917,732 14,365,458,432 223,459,300
Jan-24 223,459,300 223,459,300 -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.