Back to announcement
20230811_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31361053_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1600/DIR/SMF/VIII/2023 Jakarta, 11 Agustus 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN07 Periode 31 Juli 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN07 Periode 31 Juli 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
Tanggal Penutupan : 23-Dec-2022
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jan-2034
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2023
Periode Pelaporan : 01-Jul-2023 s.d. 31-Jul-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN07 idAAA 452.500.000.000 382.219.893.600 2,7 7,70%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1.000.000 452.500.000.000
Jumlah Unit 452.500
Jumlah Pemegang EBA-SP 53
Saldo awal periode (Rp) 452.500.000.000
Pembayaran Kupon 16.994.688.815
Pembayaran Pokok 70.280.106.400
Saldo Akhir Periode (Rp) 382.219.893.600
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 382.219.893.600 88,95%
Kelas B 47.500.001.416 11,05%
Total EBA 429.719.895.016 100,00%
Rekening Cadangan 8.124.376.458
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 192.558.737
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 8.124.376.458
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 8.106.238.128
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-23 Jul-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 5.819 5.752 5.707
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 429.719.895.016 421.988.719.971 414.447.350.321
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 8.399.711.193 7.731.175.044 7.541.369.650
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5.259.087.145 5.039.380.018 4.994.066.054
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4.764 83,48% 352.438.566.114 85,04%
1 - 30 446 7,81% 30.490.906.114 7,36%
31 - 60 184 3,22% 11.554.073.945 2,79%
61 - 90 87 1,52% 5.296.985.852 1,28%
91-120 50 0,88% 3.222.795.442 0,78%
121 - 180 88 1,54% 5.957.797.467 1,44%
≥ 181 88 1,54% 5.486.225.388 1,32%
Totals 5.707 100,00% 414.447.350.321 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 9.867.615.675 2,38% 365 6,40%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 10.610.390.555 2,56% 194 3,40%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 39.400.249.623 9,51% 729 12,77%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 91.721.919.639 22,13% 1.263 22,13%
RTM ≥ 5 Tahun 262.847.174.829 63,42% 3.156 55,30%
414.447.350.321 100,00% 5.707 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5,04
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% 513.203.012 0,12% 9 0,16%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 4.577.226.340 1,10% 53 0,93%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 399.629.273.959 96,42% 5.489 96,18%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 9.727.647.010 2,35% 156 2,73%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
414.447.350.321 100,00% 5.707 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,55%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 07
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 414.447.350.321 5.589.004.922 408.858.345.399
Sep-23 408.858.345.399 5.627.998.547 403.230.346.852
Oct-23 403.230.346.852 5.638.599.308 397.591.747.544
Nov-23 397.591.747.544 5.684.350.281 391.907.397.262
Dec-23 391.907.397.262 5.720.595.646 386.186.801.616
Jan-24 386.186.801.616 5.768.976.531 380.417.825.086
Feb-24 380.417.825.086 5.794.480.554 374.623.344.531
Mar-24 374.623.344.531 5.837.854.673 368.785.489.858
Apr-24 368.785.489.858 5.872.220.312 362.913.269.546
May-24 362.913.269.546 5.908.252.991 357.005.016.555
Jun-24 357.005.016.555 5.956.668.719 351.048.347.836
Jul-24 351.048.347.836 5.979.754.783 345.068.593.052
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 382.219.893.600 18.758.373.120 363.461.520.480
Dec-23 363.461.520.480 17.043.545.235 346.417.975.245
Mar-24 346.417.975.245 17.401.311.758 329.016.663.487
Jun-24 329.016.663.487 17.737.142.023 311.279.521.464
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Agustus 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.