Back to announcement
20230811_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31361052_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1601/DIR/SMF/VIII/2023 Jakarta, 11 Agustus 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN06 Periode 31 Juli 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN06 Periode 31 Juli 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
Tanggal Penutupan : 30-Dec-2020
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-May-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Aug-2023
Periode Pelaporan : 01-Jul-2023 s.d. 31-Jul-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN06 idAAA 576.734.000.000 262.381.552.644 1,8 6,50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1.000.000 576.734.000.000
Jumlah Unit 576.734
Jumlah Pemegang EBA-SP 8
Saldo awal periode (Rp) 576.734.000.000
Pembayaran Kupon 62.424.985.643
Pembayaran Pokok 314.352.447.356
Saldo Akhir Periode (Rp) 262.381.552.644
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 262.381.552.644 82,86%
Kelas B 54.266.543.015 17,14%
Total EBA 316.648.095.659 100,00%
Rekening Cadangan 4.973.843.813
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 243.541.391
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 4.973.843.813
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 4.949.449.124
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-23 Jul-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 5.086 4.984 4.873
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 307.607.493.609 299.833.925.872 291.586.395.567
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 9.040.602.050 7.773.567.737 8.247.530.305
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 3.857.570.674 3.677.284.018 3.623.024.086
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4.035 82,80% 241.251.789.655 82,74%
1 - 30 291 5,97% 16.977.943.640 5,82%
31 - 60 104 2,13% 6.073.442.134 2,08%
61 - 90 57 1,17% 3.326.623.034 1,14%
91-120 37 0,76% 2.242.945.944 0,77%
121 - 180 72 1,48% 4.534.473.880 1,56%
≥ 181 277 5,68% 17.179.177.281 5,89%
Totals 4.873 100,00% 291.586.395.567 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 21.013.098.691 7,21% 1.134 23,27%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 29.190.940.108 10,01% 615 12,62%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 9.759.600.784 3,35% 166 3,41%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 176.537.790.776 60,54% 2.373 48,70%
RTM ≥ 5 Tahun 55.084.965.209 18,89% 585 12,00%
291.586.395.567 100,00% 4.873 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4,36
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% 293.508.865 0,10% 4 0,08%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 1.522.053.939 0,52% 14 0,29%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 281.620.667.096 96,58% 4.697 96,39%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 8.150.165.667 2,80% 158 3,24%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
291.586.395.567 100,00% 4.873 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,59%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 291.586.395.567 5.750.800.809 285.835.594.758
Sep-23 285.835.594.758 5.637.596.041 280.197.998.717
Oct-23 280.197.998.717 5.593.500.565 274.604.498.152
Nov-23 274.604.498.152 5.558.246.502 269.046.251.650
Dec-23 269.046.251.650 5.520.086.312 263.526.165.338
Jan-24 263.526.165.338 5.480.534.093 258.045.631.244
Feb-24 258.045.631.244 5.412.012.706 252.633.618.538
Mar-24 252.633.618.538 5.410.414.707 247.223.203.831
Apr-24 247.223.203.831 5.392.551.218 241.830.652.613
May-24 241.830.652.613 5.336.807.919 236.493.844.694
Jun-24 236.493.844.694 5.303.216.457 231.190.628.237
Jul-24 231.190.628.237 5.252.982.586 225.937.645.651
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 262.381.552.644 21.771.898.851 237.319.852.552
Nov-23 237.319.852.552 16.789.343.108 220.337.955.137
Feb-24 220.337.955.137 16.412.633.111 203.779.088.230
May-24 203.779.088.230 16.139.773.844 187.564.109.599
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Agustus 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.