Back to announcement
20230810_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31360725_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1590/DIR/SMF/VIII/2023 Jakarta, 10 Agustus 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Juli 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 31 Juli 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2023
Periode Pelaporan : 01-Jul-2023 s.d. 31-Jul-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574.000.000.000 120.397.789.673 0,7 8,50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1.142.000.000.000 706.186.111.647 2,3 8,75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5.000.000 574.000.000.000 5.000.000 1.142.000.000.000
Jumlah Unit 114.800 228.400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574.000.000.000 1.142.000.000.000
Pembayaran Kupon 96.504.415.050 259.985.884.871
Pembayaran Pokok 453.602.210.327 435.813.888.353
Saldo Akhir Periode (Rp) 120.397.789.673 706.186.111.647
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 120.397.789.673 10,84%
Kelas A2 706.186.111.647 63,59%
Kelas M 24.000.000.000 2,16%
Kelas B 260.000.000.000 23,41%
Total EBA 1.110.583.901.320 100,00%
Rekening Cadangan 20.731.295.632
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 524.338.232
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 19.312.227.549
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 20.566.025.105
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-23 Jul-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 12.493 12.399 12.307
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 1.110.583.901.320 1.090.809.696.031 1.071.484.811.097
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 20.568.723.059 19.774.205.289 19.324.884.934
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 13.472.466.255 12.928.540.299 12.583.257.040
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 10.042 81,60% 874.834.654.022 81,65%
1 - 30 624 5,07% 50.740.868.226 4,74%
31 - 60 233 1,89% 18.237.133.058 1,70%
61 - 90 145 1,18% 11.180.567.742 1,04%
91-120 89 0,72% 7.482.714.930 0,70%
121 - 180 141 1,15% 12.622.396.570 1,18%
≥ 181 1.033 8,39% 96.386.476.549 9,00%
Totals 12.307 100,00% 1.071.484.811.097 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 10.938.082.930 1,02% 428 3,48%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 26.300.670.721 2,45% 652 5,30%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 66.061.471.813 6,17% 1.247 10,13%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 194.150.964.693 18,12% 2.797 22,73%
RTM ≥ 5 Tahun 774.033.620.940 72,24% 7.183 58,37% -
1.071.484.811.097 100,00% 12.307 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5,90
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 28.411.000.251 2,65% 201 1,63%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 1.022.590.155.204 95,44% 11.768 95,62%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 20.483.655.643 1,91% 338 2,75%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
1.071.484.811.097 100,00% 12.307 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 1.071.484.811.097 11.504.825.733 1.059.979.985.364
Sep-23 1.059.979.985.364 11.628.952.763 1.048.351.032.601
Oct-23 1.048.351.032.601 11.755.215.622 1.036.595.816.980
Nov-23 1.036.595.816.980 11.884.971.323 1.024.710.845.657
Dec-23 1.024.710.845.657 12.017.062.808 1.012.693.782.848
Jan-24 1.012.693.782.848 12.152.775.965 1.000.541.006.884
Feb-24 1.000.541.006.884 12.289.394.686 988.251.612.198
Mar-24 988.251.612.198 12.423.779.906 975.827.832.292
Apr-24 975.827.832.292 12.563.007.737 963.264.824.555
May-24 963.264.824.555 12.701.952.983 950.562.871.572
Jun-24 950.562.871.572 12.820.823.466 937.742.048.106
Jul-24 937.742.048.106 12.942.446.243 924.799.601.863
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 120.397.789.673 25.807.997.138 94.589.792.535
Dec-23 94.589.792.535 17.987.261.251 76.602.531.284
Mar-24 76.602.531.284 18.594.209.064 58.008.322.220
Jun-24 58.008.322.220 19.221.257.719 38.787.064.501
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 706.186.111.647 24.795.918.819 681.390.192.828
Dec-23 681.390.192.828 17.281.878.457 664.108.314.372
Mar-24 664.108.314.372 17.865.024.395 646.243.289.977
Jun-24 646.243.289.977 18.467.482.907 627.775.807.070
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Agustus 2023
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.