Back to announcement
20230810_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31360721_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1586/DIR/SMF/VIII/2023 Jakarta, 10 Agustus 2023 Direksi PT Bursa Efek Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower I Lantai 4 Jl. Jend. Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 31 Juli 2023 Merujuk Butir V.1.3 Peraturan PT Bursa Efek Indonesia Nomor I-R Tentang Pencatatan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan Bagian Kewajiban Pelaporan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 31 Juli 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2023
Periode Pelaporan : 01-Jul-2023 s.d. 31-Jul-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 111,917,726,808 0.7 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 192,642,642,655
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 601,082,273,192
Saldo Akhir Periode (Rp) - 111,917,726,808
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 111,917,726,808 56.26%
Kelas B 87,000,000,000 43.74%
Total EBA 198,917,726,808 100.00%
Rekening Dana Cadangan 2,937,854,472 0.00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 368,637,010
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 2,520,682,057
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,927,522,018
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-23 Jul-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,879 4,802 4,700
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 205,526,890,026 198,917,726,808 192,096,215,279
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 7,266,032,025 7,266,032,024.94 6,609,163,219
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2,820,686,136 2,820,686,136.06 2,534,726,795
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,351 71.30% 125,689,426,971 65.43%
1 - 30 303 6.45% 10,992,725,039 5.72%
31 - 60 141 3.00% 5,052,330,375 2.63%
61 - 90 78 1.66% 3,099,888,120 1.61%
91-120 55 1.17% 1,994,701,786 1.04%
121 - 180 70 1.49% 2,685,406,091 1.40%
≥ 181 702 14.94% 42,581,736,897 22.17%
Totals 4,700 100.00% 192,096,215,279 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 47,686,222,207 24.82% 1,539 32.74%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 20,933,073,038 10.90% 534 11.36%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 39,341,347,260 20.48% 774 16.47%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 47,731,404,416 24.85% 1,227 26.11%
RTM ≥ 5 Tahun 36,404,168,359 18.95% 626 13.32%
192,096,215,279 100.00% 4,700 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.66
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 386,303,052 0.20% 4 0.09%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 181,450,997,015 94.46% 4,361 92.79%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 10,258,915,213 5.34% 335 7.13%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
192,096,215,279 100.00% 4,700 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.67%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 192,096,215,279 11,568,361,524 180,527,853,755
Sep-23 180,527,853,755 7,990,790,914 172,537,062,842
Oct-23 172,537,062,842 7,005,105,025 165,531,957,817
Nov-23 165,531,957,817 6,244,206,347 159,287,751,470
Dec-23 159,287,751,470 5,824,791,912 153,462,959,558
Jan-24 153,462,959,558 5,523,209,740 147,939,749,818
Feb-24 147,939,749,818 4,871,661,030 143,068,088,788
Mar-24 143,068,088,788 4,683,224,411 138,384,864,377
Apr-24 138,384,864,377 4,472,372,347 133,912,492,030
May-24 133,912,492,030 4,251,101,185 129,661,390,845
Jun-24 129,661,390,845 4,299,503,517 125,361,887,328
Jul-24 125,361,887,328 3,986,779,565 121,375,107,763
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 - - -
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 111,917,726,808 26,168,315,657 85,749,411,151
Jan-24 85,749,411,151 19,074,103,283 66,675,307,868
Apr-24 66,675,307,868 15,078,095,181 51,597,212,687
Jul-24 51,597,212,687 13,022,977,049 38,574,235,638
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Agustus 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.