Back to announcement
20230810_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31360720_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1589/DIR/SMF/VIII/2023 Jakarta, 10 Agustus 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN02 Periode 31 Juli 2023 Merujuk Bab IV Pasal 43 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN02 Periode 31 Juli 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Tanggal Penutupan : 31-Oct-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2027
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2023
Periode Pelaporan : 01-Jul-2023 s.d. 31-Jul-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN02 idAAA 400,000,000,000 - 0 8,15%
Kelas A2 SMFBTN02 idAAA 513,000,000,000 14,588,917,732 0.3 8,75%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 400,000,000,000 5,000,000 513,000,000,000
Jumlah Unit 80,000 102,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 5
Saldo awal periode (Rp) 400,000,000,000 513,000,000,000
Pembayaran Kupon 48,412,596,424 174,282,012,120
Pembayaran Pokok 400,000,000,000 498,411,082,268
Saldo Akhir Periode (Rp) - 14,588,917,732
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 14,588,917,732 14.36%
Kelas B 87,000,000,000 85.64%
Total EBA 101,588,917,732 100.00%
Rekening Cadangan 762,341,304
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 373,145,705
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 398,766,723
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 760,384,190
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-23 Jul-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,958 3,833 3,711
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 107,035,292,435 101,588,917,732 96,446,408,213
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 5,536,876,303 5,446,374,705 5,142,509,517
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 1,632,049,880 1,531,413,668 1,478,066,219
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2,697 72.68% 59,951,762,273 62.16%
1 - 30 230 6.20% 4,829,093,641 5.01%
31 - 60 93 2.51% 1,995,611,992 2.07%
61 - 90 57 1.54% 1,455,967,918 1.51%
91-120 40 1.08% 1,131,177,678 1.17%
121 - 180 60 1.62% 1,672,483,337 1.73%
≥ 181 534 14.39% 25,410,311,374 26.35%
Totals 3,711 100.00% 96,446,408,213 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 45,042,032,950 46.70% 2,519 67.88%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 27,905,365,817 28.93% 827 22.29%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 7,669,926,789 7.95% 144 3.88%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 5,992,584,586 6.21% 98 2.64%
RTM ≥ 5 Tahun 9,836,498,071 10.20% 123 3.31%
96,446,408,213 100.00% 3,711 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.57
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 47,487,351 0.05% 2 0.05%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 2,236,345,313 2.32% 74 1.99%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 94,162,575,549 97.63% 3,635 97.95%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
96,446,408,213 100.00% 3,711 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.98%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 96,446,408,213 4,315,442,879 92,130,965,334
Sep-23 92,130,965,334 4,182,417,144 87,948,548,191
Oct-23 87,948,548,191 4,100,001,115 83,848,547,076
Nov-23 83,848,547,076 3,942,100,514 79,906,446,562
Dec-23 79,906,446,562 3,947,782,746 75,958,663,816
Jan-24 75,958,663,816 3,937,783,761 72,020,880,054
Feb-24 72,020,880,054 3,917,683,673 68,103,196,381
Mar-24 68,103,196,381 3,929,816,300 64,173,380,081
Apr-24 64,173,380,081 3,910,917,847 60,262,462,234
May-24 60,262,462,234 3,819,738,867 56,442,723,367
Jun-24 56,442,723,367 3,700,988,018 52,741,735,348
Jul-24 52,741,735,348 3,601,889,029 49,139,846,320
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 - - -
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-23 14,588,917,732 13,640,369,540 948,548,192
Jan-24 948,548,192 948,548,192 -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Agustus 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.