Back to announcement
20230810_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31360719_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1585/DIR/SMF/VIII/2023 Jakarta, 10 Agustus 2023 Kepada Yth. Direksi PT Bursa Efek Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower I Lantai 4 Jl. Jend. Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BMRI01 Periode 31 Juli 2023 Merujuk Butir V.1.3 Peraturan PT Bursa Efek Indonesia Nomor I-R Tentang Pencatatan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan Bagian Kewajiban Pelaporan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF- BMRI01 Periode 31 Juli 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Tanggal Penutupan : 27-Aug-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 27-Oct-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-May-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Aug-2023
Periode Pelaporan : 01-Jul-2023 s.d. 31-Jul-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFMRI01 idAAA 103,500,000,000 - 0 8.60%
Kelas A2 SMFMRI01 idAAA 353,000,000,000 31,156,441,357 0.6 9.10%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 103,500,000,000 5,000,000 353,000,000,000
Jumlah Unit 20,700 70,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 5 11
Saldo awal periode (Rp) 103,500,000,000 353,000,000,000
Pembayaran Kupon 15,936,256,096 114,717,017,727
Pembayaran Pokok 103,500,000,000 321,843,558,643
Saldo Akhir Periode (Rp) - 31,156,441,357
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 31,156,441,357 41.73%
Kelas B 43,500,134,976 58.27%
Total EBA 74,656,576,333 100.00%
Rekening Cadangan 971,466,621
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 123,224,912
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 681,213,042
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 968,531,822
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-16 Aug-16
Periode 2 Bulan Lalu Periode Bulan Lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 1,331 1,286 1,254
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 72,106,054,855 69,031,507,660 66,484,780,420
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 2,550,521,477 3,074,547,194 2,546,727,240
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 760,064,411 813,584,063 717,674,282
Hari Keterlambatan Saldo KPR (Rp) Persentase Jumlah Debitur Persentase
0 (LANCAR) 54,242,336,710 81.59% 1,049 83.65%
1 - 30 2,990,860,877 4.50% 74 5.90%
31 - 60 1,310,102,260 1.97% 25 1.99%
61 - 90 1,022,260,794 1.54% 14 1.12%
91-120 709,046,081 1.07% 9 0.72%
121 - 180 776,325,025 1.17% 14 1.12%
≥ 181 5,433,848,673 8.17% 69 5.50%
Totals 66,484,780,420 100.00% 1,254 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 12,236,714,558 18.41% 517 41.23%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 27,286,819,107 41.04% 432 34.45%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 17,274,815,890 25.98% 212 16.91%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 8,400,954,312 12.64% 80 6.38%
RTM ≥ 5 Tahun 1,285,476,554 1.93% 13 1.04%
66,484,780,420 100.00% 1,254 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.82
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
Dibawah 12.00% 94,205,159 0.14% 1 0.08%
12.00% - 12.49% - 0.00% - 0.00%
12.50% - 12.99% 66,390,575,261 99.86% 1,253 99.92%
13.00% - 13.49% - 0.00% - 0.00%
13.50% keatas - 0.00% - 0.00%
66,484,780,420 100.00% 1,254 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.25%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
INFORMASI MENGENAI NON PERFOMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 66,484,780,420 2,181,622,982 64,303,157,438
Sep-23 64,303,157,438 2,129,681,547 62,173,475,891
Oct-23 62,173,475,891 2,102,996,364 60,070,479,526
Nov-23 60,070,479,526 2,106,907,269 57,963,572,257
Dec-23 57,963,572,257 2,090,259,462 55,873,312,795
Jan-24 55,873,312,795 2,078,806,865 53,794,505,931
Feb-24 53,794,505,931 2,080,406,639 51,714,099,291
Mar-24 51,714,099,291 2,075,580,553 49,638,518,739
Apr-24 49,638,518,739 2,055,750,506 47,582,768,232
May-24 47,582,768,232 2,023,390,062 45,559,378,171
Jun-24 45,559,378,171 2,016,098,840 43,543,279,330
Jul-24 43,543,279,330 1,974,338,119 41,568,941,212
Proyeksi Amortisasi EBA-SP
Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 - -
Nov-23 - -
Feb-24 - - -
May-24 - - -
Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 31,156,441,357 8,171,795,912 22,984,645,445
Nov-23 22,984,645,445 6,414,300,894 16,570,344,551
Feb-24 16,570,344,551 6,275,973,596 10,294,370,955
May-24 10,294,370,955 6,211,737,698 4,082,633,257
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Agustus 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.