Back to announcement
20230712_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31340799_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1377/DIR/SMF/VII/2023 Jakarta, 11 Juli 2023 Lampiran : 1 set Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 30 Juni 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 30 Juni 2023. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2023
Periode Pelaporan : 01-Jun-2023 s.d. 30-Jun-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574.000.000.000 120.397.789.673 0,7 8,50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1.142.000.000.000 706.186.111.647 2,3 8,75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5.000.000 574.000.000.000 5.000.000 1.142.000.000.000
Jumlah Unit 114.800 228.400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574.000.000.000 1.142.000.000.000
Pembayaran Kupon 96.504.415.050 259.985.884.871
Pembayaran Pokok 453.602.210.327 435.813.888.353
Saldo Akhir Periode (Rp) 120.397.789.673 706.186.111.647
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 120.397.789.673 10,84%
Kelas A2 706.186.111.647 63,59%
Kelas M 24.000.000.000 2,16%
Kelas B 260.000.000.000 23,41%
Total EBA 1.110.583.901.320 100,00%
Rekening Cadangan 20.731.295.632
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 2.229.836.199
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 19.286.800.041
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 20.566.025.105
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
May-23 Jun-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 12.592 12.493 12.399
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 1.131.152.624.380 1.110.583.901.320 1.090.809.696.031
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 37.832.672.045 20.568.723.059 19.774.205.289
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 26.388.251.280 13.472.466.255 12.928.540.299
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 10.094 81,41% 889.786.600.448 81,57%
1 - 30 663 5,35% 54.583.117.074 5,00%
31 - 60 230 1,85% 17.801.659.541 1,63%
61 - 90 146 1,18% 12.295.989.475 1,13%
91-120 96 0,77% 8.076.585.167 0,74%
121 - 180 153 1,23% 14.167.354.983 1,30%
≥ 181 1.017 8,20% 94.098.389.345 8,63%
Totals 12.399 100,00% 1.090.809.696.031 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 10.092.829.391 0,93% 392 3,16%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 25.100.345.365 2,30% 619 4,99%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 61.766.247.612 5,66% 1.182 9,53%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 187.397.737.765 17,18% 2.722 21,95%
RTM ≥ 5 Tahun 806.452.535.898 73,93% 7.484 60,36% -
1.090.809.696.031 100,00% 12.399 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5,97
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 28.925.227.311 2,65% 204 1,65%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 1.040.984.575.894 95,43% 11.854 95,60%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 20.899.892.827 1,92% 341 2,75%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
1.090.809.696.031 100,00% 12.399 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-23 1.090.809.696.031 11.476.227.257 1.079.333.468.774
Aug-23 1.079.333.468.774 11.602.792.424 1.067.730.676.350
Sep-23 1.067.730.676.350 11.730.635.267 1.056.000.041.083
Oct-23 1.056.000.041.083 11.856.299.968 1.044.143.741.115
Nov-23 1.044.143.741.115 11.988.975.781 1.032.154.765.334
Dec-23 1.032.154.765.334 12.124.369.630 1.020.030.395.704
Jan-24 1.020.030.395.704 12.258.020.960 1.007.772.374.744
Feb-24 1.007.772.374.744 12.393.495.025 995.378.879.719
Mar-24 995.378.879.719 12.532.000.857 982.846.878.862
Apr-24 982.846.878.862 12.672.526.778 970.174.352.084
May-24 970.174.352.084 12.812.389.049 957.361.963.035
Jun-24 957.361.963.035 12.928.919.169 944.433.043.866
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 120.397.789.673 25.862.077.393 94.535.712.280
Dec-23 94.535.712.280 17.946.761.106 76.588.951.174
Mar-24 76.588.951.174 18.549.396.849 58.039.554.325
Jun-24 58.039.554.325 19.174.991.557 38.864.562.768
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-23 706.186.111.647 24.847.878.279 681.338.233.368
Dec-23 681.338.233.368 17.242.966.553 664.095.266.815
Mar-24 664.095.266.815 17.821.969.522 646.273.297.293
Jun-24 646.273.297.293 18.423.031.103 627.850.266.190
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Juli 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.