Back to announcement
20230712_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31340795_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1383/DIR/SMF/VII/2023 Jakarta, 11 Juli 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 30 Juni 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode 30 Juni 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Apr-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jul-2023
Periode Pelaporan : 01-Jun-2023 s.d. 30-Jun-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 131,996,971,726 0.9 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 189,839,906,955
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 581,003,028,274
Saldo Akhir Periode (Rp) - 131,996,971,726
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 131,996,971,726 60.27%
Kelas B 87,000,000,000 39.73%
Total EBA 218,996,971,726 100.00%
Rekening Dana Cadangan 3,417,800,356 0.00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 367,894,674
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 2,926,598,836
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 3,398,994,668
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
May-23 Jun-23
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,973 4,879 4,802
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 212,792,922,051 205,526,890,026 198,917,726,808
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 6,204,049,674 7,266,032,025 6,609,163,219
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2,557,651,966 2,820,686,136 2,534,726,795
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,411 71.03% 130,152,752,523 65.43%
1 - 30 330 6.87% 11,751,606,200 5.91%
31 - 60 136 2.83% 5,182,102,104 2.61%
61 - 90 87 1.81% 3,641,275,029 1.83%
91-120 48 1.00% 1,919,581,337 0.97%
121 - 180 85 1.77% 3,347,505,862 1.68%
≥ 181 705 14.68% 42,922,903,752 21.58%
Totals 4,802 100.00% 198,917,726,808 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 61,243,217,227 30.79% 1,763 36.71%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 13,890,152,509 6.98% 392 8.16%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 38,876,630,600 19.54% 766 15.95%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 46,215,384,763 23.23% 1,169 24.34%
RTM ≥ 5 Tahun 38,692,341,709 19.45% 712 14.83%
198,917,726,808 100.00% 4,802 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.36
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 394,190,342 0.20% 4 0.08%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 187,980,947,444 94.50% 4,457 92.82%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 10,542,589,022 5.30% 341 7.10%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
198,917,726,808 100.00% 4,802 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.67%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-23 198,917,726,808 11,997,007,877 186,920,718,930
Aug-23 186,920,718,930 8,500,457,882 178,420,261,048
Sep-23 178,420,261,048 6,870,236,049 171,550,024,999
Oct-23 171,550,024,999 6,372,362,214 165,177,662,786
Nov-23 165,177,662,786 6,129,279,306 159,048,383,480
Dec-23 159,048,383,480 5,567,523,273 153,480,860,206
Jan-24 153,480,860,206 5,185,763,465 148,295,096,742
Feb-24 148,295,096,742 4,763,013,371 143,532,083,370
Mar-24 143,532,083,370 4,564,844,797 138,967,238,573
Apr-24 138,967,238,573 4,411,324,249 134,555,914,324
May-24 134,555,914,324 4,218,874,200 130,337,040,124
Jun-24 130,337,040,124 4,068,066,000 126,268,974,124
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-23 - - -
Oct-23 - - -
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-23 131,996,971,726 20,079,244,918 111,917,726,808
Oct-23 111,917,726,808 27,367,701,808 84,550,025,000
Jan-24 84,550,025,000 18,069,164,793 66,480,860,207
Apr-24 66,480,860,207 14,513,621,633 51,967,238,574
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Juli 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.