Back to announcement
20230712_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31340788_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1376/DIR/SMF/VII/2023 Jakarta, 11 Juli 2023 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BMRI01 Periode 30 Juni 2023 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BMRI01 Periode 30 Juni 2023 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Tanggal Penutupan : 27-Aug-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 27-Oct-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-May-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Aug-2023
Periode Pelaporan : 01-Jun-2023 s.d. 30-Jun-2023
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFMRI01 idAAA 103,500,000,000 - 0 8.60%
Kelas A2 SMFMRI01 idAAA 353,000,000,000 31,156,441,357 0.6 9.10%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 103,500,000,000 5,000,000 353,000,000,000
Jumlah Unit 20,700 70,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 5 11
Saldo awal periode (Rp) 103,500,000,000 353,000,000,000
Pembayaran Kupon 15,936,256,096 114,717,017,727
Pembayaran Pokok 103,500,000,000 321,843,558,643
Saldo Akhir Periode (Rp) - 31,156,441,357
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 31,156,441,357 41.73%
Kelas B 43,500,134,976 58.27%
Total EBA 74,656,576,333 100.00%
Rekening Cadangan 971,466,621
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 12,224,912
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 680,765,416
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 968,531,822
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-16 Aug-16
Periode 2 Bulan Lalu Periode Bulan Lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 1,369 1,331 1,286
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 74,656,576,333 72,106,054,854 69,031,507,660
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 2,725,967,499 2,550,521,477 3,074,547,194
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 822,320,649 760,064,411 813,584,063
Hari Keterlambatan Saldo KPR (Rp) Persentase Jumlah Debitur Persentase
0 (LANCAR) 55,805,155,493 80.84% 1,077 83.75%
1 - 30 3,829,009,599 5.55% 80 6.22%
31 - 60 1,549,092,104 2.24% 22 1.71%
61 - 90 1,038,553,807 1.50% 15 1.17%
91-120 839,589,556 1.22% 13 1.01%
121 - 180 579,569,359 0.84% 12 0.93%
≥ 181 5,390,537,743 7.81% 67 5.21%
Totals 69,031,507,660 100.00% 1,286 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 11,938,078,034 17.29% 510 39.66%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 27,245,070,177 39.47% 436 33.90%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 19,248,054,973 27.88% 238 18.51%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 9,200,160,792 13.33% 88 6.84%
RTM ≥ 5 Tahun 1,400,143,684 2.03% 14 1.09%
69,031,507,660 100.00% 1,286 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.87
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
Dibawah 12.00% 149,808,660 0.22% 2 0.16%
12.00% - 12.49% - 0.00% - 0.00%
12.50% - 12.99% 68,881,699,000 99.78% 1,284 99.84%
13.00% - 13.49% - 0.00% - 0.00%
13.50% keatas - 0.00% - 0.00%
69,031,507,660 100.00% 1,286 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.25%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
INFORMASI MENGENAI NON PERFOMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-23 69,031,507,660 2,241,520,049 66,789,987,611
Aug-23 66,789,987,611 2,162,506,182 64,627,481,429
Sep-23 64,627,481,429 2,142,877,807 62,484,603,622
Oct-23 62,484,603,622 2,132,762,142 60,351,841,479
Nov-23 60,351,841,479 2,136,389,706 58,215,451,774
Dec-23 58,215,451,774 2,110,595,302 56,104,856,472
Jan-24 56,104,856,472 2,092,219,914 54,012,636,557
Feb-24 54,012,636,557 2,098,718,681 51,913,917,877
Mar-24 51,913,917,877 2,090,530,576 49,823,387,300
Apr-24 49,823,387,300 2,066,768,630 47,756,618,670
May-24 47,756,618,670 2,040,003,250 45,716,615,420
Jun-24 45,716,615,420 2,031,689,461 43,684,925,958
Proyeksi Amortisasi EBA-SP
Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 - -
Nov-23 - -
Feb-24 - - -
May-24 - - -
Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-23 31,156,441,357 8,351,036,170 22,805,405,186
Nov-23 22,805,405,186 6,438,146,131 16,367,259,055
Feb-24 16,367,259,055 6,339,204,922 10,028,054,133
May-24 10,028,054,133 6,197,302,457 3,830,751,676
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 Juli 2023
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.