Back to announcement
20260914_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_32148163_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2123/DIR/SMF/IX/2026 Jakarta, 11 September 2026 Lampiran : 1 Set Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 periode 31 Agustus 2026 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 31 Agustus 2026. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Plt. Direktur Bisnis Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Perusahaan Modal Ventura dan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2026
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2026
Periode Pelaporan : 01-Aug-2026 s.d. 31-Aug-2026
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 - - 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 204,204,788,754 1.1 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 114,209,689,644 432,513,931,213
Pembayaran Pokok 574,000,000,000 937,795,211,246
Saldo Akhir Periode (Rp) - 204,204,788,754
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 204,204,788,754 41.83%
Kelas M 24,000,000,000 4.92%
Kelas B 260,000,000,000 53.26%
Total EBA 488,204,788,754 100.00%
Rekening Cadangan 4,362,855,934
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 536,326,682
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 3,646,401,194.91
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 4,351,800 654
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-26 Aug-26
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 8,585 8,470 8,380
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 473,577,202,249 460,250,981,067 447,302,703,212
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 14,627,586,507 13,326,221,182 12,948,277,856
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,537,652,679 5,327,957,778 5,118,189,274
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 6,505 77.63% 322,309,148,130 72.06%
1 - 30 423 5.05% 19,341,168,755 4.32%
31 - 60 175 2.09% 8,766,189,942 1.96%
61 - 90 85 1.01% 3,926,081,979 0.88%
91-120 70 0.84% 3,606,328,757 0.81%
121 - 180 96 1.15% 6,005,104,963 1.34%
≥ 181 1,026 12.24% 83,348,680,685 18.63%
Totals 8,380 100.00% 447,302,703,212 100.00%
92,960,114,405
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 64,193,454,858 14.35% 2,866 34.20%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 87,527,202,125 19.57% 1,855 22.14%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 145,071,703,333 32.43% 2,115 25.24%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 77,249,531,501 17.27% 887 10.58%
RTM ≥ 5 Tahun 73,260,811,394 16.38% 657 7.84%
447,302,703,212 100.00% 8,380 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 1.81
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 13,528,506,105 3.02% 139 1.66%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 428,406,179,061 95.78% 8,060 96.18%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 5,368,018,046 1.20% 181 2.16%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
447,302,703,212 100.00% 8,380 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 6.44%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-26 447,302,703,212 11,008,558,546 436,294,144,665
Oct-26 436,294,144,665 11,004,778,435 425,289,366,230
Nov-26 425,289,366,230 11,056,432,401 414,232,933,829
Dec-26 414,232,933,829 11,073,718,542 403,159,215,287
Jan-27 403,159,215,287 11,115,123,538 392,044,091,749
Feb-27 392,044,091,749 11,089,085,079 380,955,006,671
Mar-27 380,955,006,671 11,155,715,589 369,799,291,082
Apr-27 369,799,291,082 11,207,631,422 358,591,659,660
May-27 358,591,659,660 11,178,029,287 347,413,630,373
Jun-27 347,413,630,373 11,141,431,801 336,272,198,572
Jul-27 336,272,198,572 11,071,380,650 325,200,817,922
Aug-27 325,200,817,922 10,949,317,738 314,251,500,185
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-26 - - -
Dec-26 - - -
Mar-27 - - -
Jun-27 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-26 204,204,788,754 40,902,085,545 163,302,703,209
Dec-26 163,302,703,209 33,069,769,382 130,232,933,826
Mar-27 130,232,933,826 33,277,927,159 96,955,006,668
Jun-27 96,955,006,668 33,541,376,298 63,413,630,370
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2026
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 3 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
person
Plt.
· Direktur
p.1
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.