Back to announcement
20260112_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_32018944_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0081/DIR/SMF/I/2026 Jakarta, 9 Januari 2026 Lampiran : 1 Set Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBAS-SP SMF-BRIS01 periode 31 Desember 2025 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBAS- SP SMF-BRIS01 Periode 31 Desember 2025 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Direktur Bisnis Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBAS-SP SMF-BRIS01
Tanggal Penutupan : 31-May-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 30-Oct-2041
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Nov-2025
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Feb-2026
Periode Pelaporan : 01-Dec-2025 s.d. 31-Dec-2025
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBRIS01 idAAA 297,700,000,000 126,025,141,156 2.19 7.00%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1,000,000 297,700,000,000
Jumlah Unit 297,700
Jumlah Pemegang EBAS-SP 599
Saldo awal periode (Rp) 297,700,000,000
Pembayaran Kupon 36,232,269,896
Pembayaran Pokok 171,674,858,844
Saldo Akhir Periode (Rp) 126,025,141,156
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 126,025,141,156 82.19%
Kelas B 27,300,884,636 17.81%
Total EBAS 153,326,025,792 100.00%
Rekening Cadangan 2,568,575,543
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 3,681,600,000
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 2,350,551,985
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,568,575,543
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Nov-25 Dec-25
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening PPR outstanding dalam Pool 1,021 1,004 983
Nominal tagihan PPR dalam Pool (Rp) 153,326,025,793 148,834,252,278 144,525,539,628
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 3,188,222,800 4,491,773,515 4,308,712,650
Penerimaan bagi hasil dan denda (Rp) 1,667,675,286 1,660,882,840 1,610,284,935
Kolektibilitas Tagihan PPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo PPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 911 92.68% 132,342,198,939 91.57%
1 - 30 28 2.85% 4,443,481,251 3.07%
31 - 60 12 1.22% 2,238,198,284 1.55%
61 - 90 5 0.51% 491,094,114 0.34%
91-120 4 0.41% 329,847,582 0.23%
121 - 180 2 0.20% 324,245,268 0.22%
≥ 181 21 2.14% 4,356,474,190 3.01%
Totals 983 100.00% 144,525,539,628 100.00%
Stratifikasi Tagihan PPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo PPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun - 0.00% - 0.00%
2 ≤ RTM < 3 Tahun - 0.00% - 0.00%
3 ≤ RTM < 4 Tahun - 0.00% - 0.00%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 32,472,469 0.02% 1 0.10%
RTM ≥ 5 Tahun 144,493,067,159 99.98% 982 99.90%
144,525,539,628 100.00% 983 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.31
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBAS-SP SMF-BRIS01
Stratifikasi Tagihan PPR berdasarkan Bagi Hasil
Bagi Hasil Saldo PPR (Rp) % Jumlah Debitur %
BagiHasil < 12,00% 91,480,721,146 63.30% 616 62.67%
12,00% ≤ BagiHasil < 13,00% 18,499,100,569 12.80% 103 10.48%
13,00% ≤ BagiHasil < 14,00% 31,744,796,934 21.96% 243 24.72%
14,00% ≤ BagiHasil < 15,00% 2,380,765,422 1.65% 18 1.83%
BagiHasil ≥ 15,00% 420,155,557 0.29% 3 0.31%
144,525,539,628 100.00% 983 100.00%
Rata-rata Tertimbang Bagi Hasil PPR 11.68%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBAS-SP SMF-BRIS01
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING FINANCING
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan PPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-26 144,525,539,628 2,680,768,548 141,844,771,079
Feb-26 141,844,771,079 2,681,102,171 139,163,668,909
Mar-26 139,163,668,909 2,692,632,624 136,471,036,285
Apr-26 136,471,036,285 2,690,126,982 133,780,909,303
May-26 133,780,909,303 2,688,695,207 131,092,214,096
Jun-26 131,092,214,096 2,687,309,264 128,404,904,832
Jul-26 128,404,904,832 2,664,702,508 125,740,202,324
Aug-26 125,740,202,324 2,660,942,375 123,079,259,949
Sep-26 123,079,259,949 2,655,154,235 120,424,105,714
Oct-26 120,424,105,714 2,638,862,400 117,785,243,313
Nov-26 117,785,243,313 2,621,242,742 115,164,000,572
Dec-26 115,164,000,572 2,600,243,704 112,563,756,868
Proyeksi Amortisasi EBAS-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-26 126,025,141,156 11,481,254,713 114,543,886,443
May-26 114,543,886,443 8,063,861,777 106,480,024,666
Aug-26 106,480,024,666 8,040,706,979 98,439,317,687
Nov-26 98,439,317,687 7,954,959,010 90,484,358,677
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu,
proyeksi amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 9 Januari 2026
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.