Back to announcement
20250903_BNGA_Laporan Hasil Pemeringkatan_31936947_lamp2.pdf
Other Text extracted BNGASource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 2
Page 1
Ikhtisar Peringkat
2 September 2025
PT Bank CIMB Niaga Tbk
Credit Ratings PEFINDO menegaskan peringkat idAAA dengan prospek stabil untuk PT Bank CIMB
General Obligation (GO) idAAA/Stable
Niaga Tbk (Bank CIMB Niaga). PEFINDO juga menegaskan peringkat idAA untuk
Subordinated Bond III idAA
obligasi subordinasi III yang masih beredar, dua tingkat lebih rendah dari peringkat
Bank karena adanya klausul non-viability. Obligasi Subordinasi III Tahun 2018 Seri B
Rating Period senilai Rp75,0 miliar yang diterbitkan Bank CIMB Niaga akan jatuh tempo pada 15
September 1, 2025 – September 1, 2026 November 2025, dan Bank berencana melunasi surat utang tersebut menggunakan
dana internal, dengan penempatan di bank sentral sebesar Rp7,2 triliun per 30 Juni
Published Rating History 2025.
SEP 2024 idAAA/Stable
Peringkat tersebut terutama didorong oleh kemungkinan yang sangat kuat akan
SEP 2023 idAAA/Stable
adanya dukungan dari grup CIMB sebagai induk perusahaan, di samping profil kredit
SEP 2022 idAAA/Stable
berdiri sendiri Bank CIMB Niaga yang mencerminkan posisi bisnis yang sangat kuat
SEP 2021 idAAA/Stable
dan profil permodalan yang sangat kuat, tetapi dibatasi oleh paparan terhadap
SEP 2020 idAAA/Stable
tingkat persaingan yang ketat dan kondisi makroekonomi yang penuh tantangan.
Peringkat dapat diturunkan jika PEFINDO melihat pelemahan tingkat dukungan Induk
yang signifikan, yang dapat tercermin dari penurunan material terkait kepemilikan
dan kontribusi terhadap Induk.
Bank CIMB Niaga dibentuk pada tahun 2008 sebagai hasil penggabungan PT Bank
Niaga Tbk dan PT Bank Lippo Tbk. Pada 30 Juni 2025, CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia
(100% dimiliki oleh CIMB Group Holdings Bhd, Malaysia) menguasai 92,46% saham
Bank CIMB Niaga (termasuk yang dimiliki oleh PT Commerce Kapital sebesar 1,02%),
sedangkan sisanya dimiliki oleh masyarakat (7,54%).
Financial Highlights
As of/for the year ended Jun-2025 Dec-2024 Dec-2023 Dec-2022
Consolidated Figure (Unaudited) (Audited) (Audited) (Audited)
Rating Definition Total assets [IDR bn] 357,872.3 360,220.5 334,369.2 306,754.3
Obligor dengan peringkat idAAA merupakan Total equity [IDR bn] 53,794.8 53,196.3 49,337.4 45,276.3
peringkat tertinggi yang diberikan oleh PEFINDO. Total gross loans [IDR bn] 1 220,575.1 217,949.9 205,916.6 190,692.2
Kemampuan obligor untuk memenuhi komitmen
Total deposit + ST funding [IDR bn] 261,892.4 260,639.0 235,861.7 227,188.6
keuangan jangka panjangnya, relatif terhadap
Net interest revenue [IDR bn] 6,623.7 13,266.5 13,352.4 13,476.1
obligor Indonesia lainnya, adalah superior.
Net income (loss) [IDR bn] 3,454.9 6,825.8 6,474.2 5,041.8
Efek utang dengan peringkat idAA memiliki sedikit NIR/average earning assets [%] 4.0 4.1 4.5 4.8
perbedaan dengan peringkat tertinggi yang Operating expense/op. income [%] 71.0 72.0 70.5 73.2
diberikan, dan kemampuan Obligor untuk ROAA [%] 1.9 2.0 2.0 1.6
memenuhi komitmen keuangan jangka panjang NPL (3-5)/gross loans [%]1 1.9 1.8 2.0 2.8
atas efek utang tersebut, dibandingkan dengan Loan loss reserves/NPL (3-5) [%]1 235.1 268.3 292.0 243.0
Obligor lainnya di Indonesia, adalah sangat kuat. Risk-weighted CAR [%] 23.1 23.3 24.9 22.1
Gross loans/total deposits (LDR) [%]1 84.2 83.6 87.3 83.9
USD exchange rate [IDR/USD] 16,588 16,162 15,416 15,568
1Bank only
The above ratios have been computed based on information from the company and published accounts. Where applicable, some items have
Contact Analysts: been reclassified according to PEFINDO’s definitions.
synthia.manik@pefindo.co.id
kreshna.armand@pefindo.co.id
http://www.pefindo.com September 2025
Page 2
Ikhtisar Peringkat
2 September 2025
DISCLAIMER
Peringkat yang dimuat dalam laporan atau publikasi ini adalah pendapat PT Pemeringkat Efek Indonesia (PEFINDO) yang diberikan berdasarkan hasil pemeringkatan
pada saat tanggal dibuatnya peringkat. Peringkat merupakan opini ke depan mengenai kemampuan pihak yang diperingkat dalam memenuhi kewajiban finansialnya
secara penuh dan tepat waktu, berdasarkan asumsi yang dibuat saat pemberian peringkat. Peringkat bukan merupakan rekomendasi bagi pemodal untuk mengambil
keputusan investasi (baik keputusan untuk membeli, menjual, atau menahan efek utang apapun yang diterbitkan berdasarkan atau berhubungan dengan peringkat
atau keputusan investasi lainnya) dan/atau opini atas nilai kewajaran efek utang dan/atau nilai entitas yang diberikan peringkat oleh PEFINDO. Semua data dan
informasi yang diperlukan dalam proses pemeringkatan diperoleh dari pihak yang meminta pemeringkatan yang dianggap dapat dipercaya keakuratan dan
kebenarannya dan dari sumber lain yang dianggap dapat diandalkan. PEFINDO tidak melakukan audit, uji tuntas, atau verifikasi secara independen dari setiap
informasi dan data yang diterima dan digunakan sebagai dasar dalam proses pemeringkatan. PEFINDO tidak bertanggung jawab atas kebenaran, kelengkapan,
ketepatan waktu, dan keakuratan informasi dan data yang dimaksud. Keakuratan dan kebenaran informasi dan data menjadi tanggung jawab sepenuhnya dari pihak
yang memberikan informasi dan data yang dimaksud. PEFINDO dan setiap anggota Direksi, Komisaris, Pemegang Saham, serta Karyawannya tidak bertanggung
jawab kepada pihak manapun atas segala kerugian, biaya-biaya dan pengeluaran yang diderita atau timbul sebagai akibat penggunaan isi dan/atau informasi dalam
laporan atau publikasi ini, baik secara langsung maupun tidak langsung. PEFINDO menerima imbalan untuk jasa pemeringkatan umumnya dari pihak yang meminta
dilakukannya jasa pemeringkatan, dan PEFINDO sudah menginformasikan biaya pemeringkatan sebelum penetapan peringkat. PEFINDO memiliki komitmen dalam
bentuk kebijakan dan prosedur untuk menjaga obyektivitas, integritas, dan independensi dalam proses pemeringkatan. PEFINDO juga memiliki code of conduct untuk
menghindari benturan kepentingan dalam proses pemeringkatan. Peringkat bisa berubah di masa depan karena peristiwa yang belum diantisipasi sebelumnya pada
saat peringkat diberikan pertama kali. PEFINDO berhak menarik peringkat jika data dan informasi yang diterima tidak memadai dan/atau perusahaan yang diperingkat
tidak memenuhi kewajibannya kepada PEFINDO. Atas peringkat yang sudah mendapat persetujuan publikasi dari pihak yang diperingkat, PEFINDO berhak untuk
mempublikasi peringkat dan analisisnya dalam laporan atau publikasi ini serta mempublikasikan hasil kaji ulang terhadap peringkat yang telah dipublikasikan, baik
secara berkala maupun secara khusus dalam hal terdapat fakta material atau kejadian penting yang dapat mempengaruhi hasil pemeringkatan sebelumnya.
Reproduksi isi publikasi ini, secara penuh atau sebagian, harus mendapat persetujuan tertulis dari PEFINDO. PEFINDO tidak bertanggung jawab atas publikasi yang
dilakukan oleh pihak lain terkait peringkat yang diberikan oleh PEFINDO.
http://www.pefindo.com September 2025
Names mentioned 6 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Stable Niaga Tbk
p.1
unresolved
org
Bank Niaga Tbk
p.1 ×2
unresolved
org
Bank Lippo Tbk.
p.1 ×2
unresolved
org
PT Pemeringkat Efek Indonesia
p.2
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.