Back to announcement
20250429_BNGA_Penyampaian Bukti Iklan_31878905_lamp1.pdf
Other Text extracted BNGASource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 1
Page 1
6 Selasa, 29 April 2025 Selasa, 29 April 2025 7
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 Maret 2025 dan 31 Desember 2024 Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2025 dan 2024 31 Maret 2025 dan 31 Desember 2024
(dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) (dalam jutaan Rupiah)
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
No. POS-POS 31 Maret 2025 31 Desember 2024 31 Maret 2025 31 Desember 2024 No. POS-POS 2025 2024 2025 2024 No. POS-POS 31 Maret 31 Desember 31 Maret 31 Desember PT BANK CIMB NIAGA Tbk
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2025 2024 2025 2024 LAPORAN POSISI KEUANGAN
ASET
I. TAGIHAN KOMITMEN 31 Maret 2025 dan 31 Desember 2024
1. Kas 6.389.695 3.649.991 6.389.866 3.650.137 A. Pendapatan dan Beban Bunga (dalam jutaan Rupiah)
2. Penempatan pada Bank Indonesia 16.525.455 14.839.816 16.525.455 14.839.816 1. Pendapatan Bunga 5.709.423 5.517.298 6.233.370 5.844.600 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - - -
NO. POS - POS 31 Maret 2025 31 Desember 2024
3. Penempatan pada bank lain 2.214.509 2.644.544 2.475.542 2.707.505 2. Beban Bunga (2.788.865 ) (2.481.845 ) (2.914.541 ) (2.559.703 ) 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi
4. Tagihan spot dan derivatif/forward 1.087.581 1.184.890 1.087.581 1.184.890 spot dan derivatif/forward 106.108.843 96.003.590 106.108.843 96.003.590
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2.920.558 3.035.453 3.318.829 3.284.897
5. Surat berharga yang dimiliki 74.743.033 81.687.575 75.219.786 82.163.151
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 3. Lainnya - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 18.722.445 11.647.610 18.722.445 11.647.610
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 3.439.397 1.612.832 3.439.397 1.612.832 Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) II. KEWAJIBAN KOMITMEN
8. Tagihan akseptasi 2.721.739 2.761.800 2.721.739 2.761.800 nilai wajar aset keuangan 345.191 (680.782 ) 345.191 (680.635 ) 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
9. Kredit yang diberikan 160.108.484 158.411.865 171.073.887 167.714.065 Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) i. Committed 14.336.114 16.234.592 14.336.114 16.234.592
10. Pembiayaan syariah 59.012.072 60.288.930 59.012.072 60.288.930 nilai wajar liabilitas keuangan (19.950 ) 151.370 (19.950 ) 151.370
11. Penyertaan modal 802.930 802.930 24.214 24.214 ii. Uncommitted 96.074.695 88.450.126 96.074.695 88.450.126
Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 108.902 211.965 108.657 211.599
12. Aset keuangan lainnya 4.444.237 4.079.492 4.591.104 4.223.480 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2.992.139 1.855.914 2.992.139 1.855.914
Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk
derivatif/forward (realised) 366.957 162.212 366.957 162.212
a. Surat berharga yang dimiliki (837) (840) (837) (840)
Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan transaksi spot dan derivatif/forward 121.057.583 102.958.952 121.057.583 102.958.952
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (10.245.228) (10.451.126) (10.484.800) (10.653.400)
c. Lainnya (10.916) (10.904) (10.916) (10.904) equity method - - - - 4. Lainnya 436.833 481.003 436.833 481.003
14. Aset tidak berwujud 4.825.646 4.732.183 4.890.567 4.793.792 Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2.818.297) (2.701.485) (2.868.526) (2.749.412) valuta asing (257.208 ) 511.320 (257.112 ) 511.331
1. Garansi yang diterima 28.453 28.287 28.453 28.287
15. Aset tetap dan inventaris 9.297.208 9.243.413 9.466.601 9.412.967 Pendapatan dividen - - - -
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.638.503) (2.536.667) (2.714.019) (2.609.472) Komisi/provisi/fee dan administrasi 585.631 901.904 672.239 970.900 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 651.811 585.478 651.811 585.478
16. Aset non produktif Pendapatan lainnya 188.466 177.517 207.279 188.021 3. Lainnya - - - -
a. Properti terbengkalai - 1.254 - 1.254 (Beban) pemulihan kerugian penurunan IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
b. Agunan yang diambil alih 3.376 82.693 280.658 419.166 nilai aset keuangan (impairment) (72.283 ) (315.448 ) (181.508 ) (408.384 )
c. Rekening tunda 60.202 60.550 60.202 60.550 1. Garansi yang diberikan 6.254.208 5.888.091 6.254.208 5.888.091
Kerugian terkait risiko operasional (5.514 ) (180 ) (5.514 ) (275 )
d. Aset antarkantor 583.199 568.356 582.929 568.401
Beban tenaga kerja (1.255.898 ) (1.214.200 ) (1.329.658 ) (1.270.364 )
2. Lainnya - - - - LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
17. Aset lainnya 10.208.105 7.927.768 10.507.297 8.169.978 Untuk Periode Yang Berakhir Tanggal 31 Maret 2025 dan 2024
Beban promosi (70.958 ) (76.862 ) (83.846 ) (85.865 )
TOTAL ASET 359.475.532 350.527.470 370.992.244 360.220.510
Beban lainnya (844.232 ) (818.986 ) (983.986 ) (882.001 ) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) (dalam jutaan Rupiah)
LIABILITAS DAN EKUITAS 31 Maret 2025 dan 2024 NO. POS - POS 2025 2024
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (930.896 ) (990.170 ) (1.161.251 ) (1.132.091 )
LIABILITAS (dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.989.662 2.045.283 2.157.578 2.152.806 A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Giro 89.145.843 92.667.136 88.532.021 91.788.134 2025 2024
2. Tabungan 82.846.866 80.279.071 82.846.866 80.279.071 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Pendapatan dari Penyaluran Dana
No. POS-POS Bank CIMB Bank CIMB a. Pendapatan dari piutang 161.950 194.093
3. Deposito 82.845.163 88.571.822 82.845.163 88.571.822 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (283 ) (14.043 ) (270 ) (14.043 ) Niaga Konsolidasian Niaga Konsolidasian
b. Pendapatan dari bagi hasil 893.022 884.074
4. Uang elektronik 149.261 133.418 149.261 133.418 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 996 35.950 85.535 35.477 c. Pendapatan sewa 30.470 28.522
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - d. Lainnya 161.727 180.811
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 713 21.907 85.265 21.434 m mm
6. Liabilitas kepada bank lain 6.589.860 5.959.468 6.589.860 5.959.468 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward 859.695 906.630 859.695 906.630 LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.990.375 2.067.190 2.242.843 2.174.240 a. Non Profit Sharing 760.870 818.511
Pajak Penghasilan m b. Profit Sharing - -
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 20.269.150 11.288.963 20.269.150 11.288.963 3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 486.299 468.989
9. Liabilitas akseptasi 2.721.739 2.761.800 2.721.739 2.761.800 a. Taksiran pajak periode berjalan -/- (358.958 ) (328.288 ) (462.168 ) (351.018 ) B. Pendapatan dan Beban Operasional selain dari Penyaluran Dana
10. Surat berharga yang diterbitkan 74.611 465.514 2.967.154 1.761.966 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (3.667 ) (129.483 ) 63.011 (127.827 ) 1. Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing - 329
11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 2.484.000 2.609.500 8.180.374 8.487.935 LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 1.627.750 1.609.419 1.843.686 1.695.395 2. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - -
12. Setoran jaminan 351.826 235.497 351.826 235.497 3. Komisi/provisi/fee dan administrasi 108.973 114.634
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 4. Pendapatan lainnya 42.945 37.237
13. Liabilitas antarkantor - - - -
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi - (4.562 ) 947 (4.562 ) 5. Beban bonus wadiah -/- - -
14. Liabilitas lainnya 18.036.163 13.697.033 19.116.188 14.849.479 6. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) -/- 190.077 128.075
15. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 236.428 197.140 a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari 7. Kerugian terkait risiko operasional -/- - -
TOTAL LIABILITAS 306.374.177 299.575.852 315.665.725 307.221.323 revaluasi aset tetap - (4.562 ) - (4.562 ) 8. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- - -
9. Beban tenaga kerja -/- 45.840 39.401
EKUITAS b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari
10. Beban lainnya -/- 28.354 16.034
16. Modal disetor pengukuran kembali atas program pensiun Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (112.353) (31.310)
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000 manfaat pasti - - 947 - LABA/RUGI OPERASIONAL 373.946 437.679
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.213) (1.287.213) (1.287.213) (1.287.213) c. Lainnya - - - - PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (4.145) (5.649) (4.145) (5.649) 2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 516.779 138.632 516.779 138.632 1. Keuntungan/kerugian penjualan aset tetap dan inventaris 36 (281)
17. Tambahan modal disetor a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari 2. Pendapatan/beban non operasional lainnya 22 30
a. Agio 7.135.003 7.135.003 7.135.003 7.135.003 penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan LABA/RUGI NON OPERASIONAL 58 (251 )
b. Disagio -/- - - - - dalam mata uang asing - - - - LABA/RUGI PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 374.004 437.428
c. Dana setoran modal - - - - Pajak penghasilan - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar
d. Lainnya 94.698 90.994 94.698 90.994 LABA/RUGI BERSIH PERIODE BERJALAN 374.004 437.428
aset keuangan instrumen utang yang diukur pada
18. Penghasilan komprehensif lain PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 516.779 138.632 516.779 138.632
a. Keuntungan 4.183.422 4.183.422 4.207.136 4.206.724 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
b. Kerugian -/- (619.255) (1.136.034) (619.255) (1.136.034) c. Lainnya - - - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 2.609 5.132
19. Cadangan PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK 516.779 134.070 517.726 134.070 SETELAH PAJAK 2.609 5.132
a. Cadangan umum 351.538 351.538 371.525 371.525
b. Cadangan tujuan - - - - TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 376.613 442.560
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
20. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723) (35.723) PERIODE BERJALAN 2.144.529 1.743.489 2.361.412 1.829.465 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
21. Laba/rugi 31 Maret 2025 dan 31 Desember 2024
Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat
a. Tahun-tahun lalu 38.719.557 35.278.253 40.759.560 37.018.149 (dalam R
diatribusikan kepada:
b. Tahun berjalan 1.627.750 6.525.666 1.804.933 6.825.773
- Pemilik 1.627.750 1.609.419 1.804.933 1.681.041 NO. POS POS m
c. Dividen yang dibayarkan -/- - (3.084.362) - (3.084.362)
- Kepentingan Non Pengendali - - 38.753 14.354
TOTAL EKUITAS 53.101.355 50.951.618 55.326.519 52.999.187
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 1.627.750 1.609.419 1.843.686 1.695.395
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 359.475.532 350.527.470 370.992.244 360.220.510
Total Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan
yang dapat diatribusikan kepada: W
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA - Pemilik 2.144.529 1.743.489 2.322.124 1.815.111
31 Maret 2025 dan 2024 - Kepentingan Non Pengendali - - 39.288 14.354
(dalam jutaan Rupiah) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF LAIN
BANK CIMB NIAGA PERIODE BERJALAN 2.144.529 1.743.489 2.361.412 1.829.465
2025 2024 TRANSFER LABA/RUGI KE KANTOR PUSAT - - - -
No. POS-POS DIVIDEN - - - -
W
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 64,75 64,11 71,80 66,96 m
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain LAPORAN ARUS KAS LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2025
Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2025 dan 2024 (dalam jutaan Rupiah)
b. Valuta asing 64.472 - - - - 64.472 17.048 - - - - 17.048
2. Tagihan spot dan derivatif/forward (dalam jutaan Rupiah) Net Revenue Sharing
a. Rupiah 2.571 - - - - 2.571 - - - - - - BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN PORSI PEMILIK DANA
b. Valuta asing 9.550 - - - - 9.550 - - - - - - PENDAPATAN
No. POS-POS 2025 2024 2025 2024 No. JENIS PENGHIMPUNAN SALDO YANG AKAN INDIKASI
RATA-RATA DIBAGIHASILKAN Nisbah JUMLAH RATE OF
3. Surat berharga yang dimiliki DANA BAGI HASIL RETURN (%)
A. Arus kas dari aktivitas operasi (%)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 6.113.004 6.582.728 6.723.544 6.976.113
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (2.747.665) (2.453.811 ) (2.834.183 ) (2.522.825 )
4. Surat berharga yang dijual dengan janji Penghasilan operasional lainnya yang diterima 188.466 177.517 207.279 188.021
dibeli kembali (Repo) Keuntungan transaksi mata uang asing dan
derivatif - bersih (215.035) 697.846 (214.939 ) 697.857 % %
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Beban operasional lainnya (395.503) (1.871.629 ) (581.149 ) (1.932.261 )
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Pendapatan bukan operasional - bersih 720 118.985 46.520 118.495
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli Pajak penghasilan yang dibayar selama % %
periode berjalan (308.761 ) (305.429 ) (424.349 ) (415.933 )
dengan janji dijual kembali (Reverse repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan
liabilitas operasi 2.635.226 2.946.207 2.922.723 3.109.467
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - Perubahan dalam aset dan liabilitas:
Penurunan/(kenaikan) aset: m
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
- Efek-efek dan Obligasi Pemerintah untuk tujuan
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 629.731 (2.099.612 ) 629.486 (2.335.977 ) % %
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.826.565 ) 1.719.047 (1.826.565 ) 1.719.047 % %
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - Kredit yang diberikan (689.718) 1.812.025 (827.810 ) 1.812.216 % %
b. Bukan debitur UMKM* - Tagihan akseptasi 40.061 (264.382 ) 40.061 (264.382 ) % %
- Piutang pembiayaan konsumen - - (1.597.039 ) (1.007.948 )
i. Rupiah 698.667 - - - - 698.667 1.054.032 - - - - 1.054.032 Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
ii. Valuta asing 1.490 - - - - 1.490 1.427 - - - - 1.427 - Simpanan nasabah (6.680.164) 11.454.232 (6.414.984 ) 12.028.676
c. Kredit yang direstrukturisasi - Simpanan dari bank lain 630.392 226.988 630.392 226.988
i. Rupiah - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 8.980.187 (17.609.512 ) 8.980.187 (17.609.512 ) No. JENIS PENYALURAN DANA SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG DITERIMA
- Liabilitas akseptasi (40.061) 264.382 (40.061 ) 264.382
ii. Valuta asing - Utang pajak 310.465 221.936 313.235 226.558 1. Penempatan pada Bank Lain - -
8. Penyertaan modal 778.716 - - - - 778.716 778.716 - - - - 778.716 2. Piutang Murabahah
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) a. Bank - -
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - aktivitas operasi 3.989.554 (1.328.689 ) 2.809.625 (1.830.485 ) b. Non Bank 3.734.062 28.243
10. Komitmen dan kontinjensi %
B. Arus kas dari aktivitas investasi: 3. Piutang Istishna
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - a. Bank - -
Pembelian efek-efek dan Obligasi Pemerintah -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - diukur pada nilai wajar melalui penghasilan b. Non Bank - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT komprehensif lain dan biaya perolehan 4. Piutang Multijasa
diamortisasi (3.357.693) (7.472.033 ) (3.358.868 ) (7.472.033 ) a. Bank - -
1. Penempatan pada bank lain Penjualan efek-efek dan Obligasi Pemerintah - b. Non Bank - -
a. Rupiah 5.164 - - - - 5.164 211.281 - - - - 211.281 diukur pada nilai wajar melalui penghasilan 5. Pembiayaan Gadai
b. Valuta asing 2.144.873 - - - - 2.144.873 2.336.128 - - - 8.971 2.345.099 komprehensif lain dan biaya perolehan a. Bank - -
diamortisasi 8.167.910 8.876.299 8.167.910 8.876.299 b. Non Bank - -
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
Hasil penjualan aset tetap 1.559 8.382 1.559 8.382 6. Pembiayaan Mudharabah
a. Rupiah 931.298 - - - - 931.298 539.755 - - - - 539.755 Pembelian aset tetap (82.162) (103.658 ) (82.306 ) (112.717 ) 2025 2024 2025 2024 a. Bank 316.766 2.140
b. Valuta asing 144.162 - - - - 144.162 160.819 - - - - 160.819 Pembelian aset takberwujud (93.499) (88.040 ) (96.811 ) (88.040 ) KETERANGAN b. Non Bank - -
Bank CIMB Bank CIMB Bank CIMB Bank CIMB
3. Surat berharga yang dimiliki Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas investasi 4.636.115 1.220.950 4.631.484 1.211.891 Konsolidasian Konsolidasian Konsolidasian Konsolidasian
Niaga Niaga Niaga Niaga 7. Pembiayaan Musyarakah
a. Rupiah 67.224.808 - - - - 67.224.808 72.551.646 - - - 15.000 72.566.646 ASET TERTIMBANG RASIO KPMM a. Bank - -
b. Valuta asing 7.518.225 - - - - 7.518.225 7.106.313 - - - - 7.106.313 C. Arus kas dari aktivitas pendanaan: b. Non Bank 48.311.710 258.088
Pelepasan saham tresuri 1.504 - 1.504 - MENURUT RISIKO
4. Surat berharga yang dijual dengan janji Pembayaran atas bunga dan pinjaman yang diterima (2.609.500 ) (2.463.520 ) (2.764.561 ) (3.962.121 ) ATMR RISIKO KREDIT 191.664.368 200.903.238 171.668.425 178.185.896 Rasio CET 1 (%) 23,43 23,72 22,94 23,38 8. Pembiayaan Sewa
Efek-efek yang diterbitkan - - 1.600.000 - a. Bank - -
dibeli kembali (Repo) ATMR RISIKO PASAR 12.306.957 12.306.957 10.887.857 10.970.774 Rasio Tier 1 (%) 23,43 23,72 22,94 23,38 b. Non Bank 1.330.538 8.648
a. Rupiah 18.722.445 - - - - 18.722.445 2.871.633 - - - - 2.871.633 Penambahan atas pinjaman yang diterima 2.491.250 1.189.125 2.464.250 3.889.125
Pembayaran pokok dan bunga dari ATMR RISIKO 10.864.088 11.197.210 15.131.849 15.830.915 Rasio Tier 2 (%) 1,12 1,12 1,09 1,08 9. Pembiayaan Lainnya
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - efek-efek yang diterbitkan (400.029 ) (29.101 ) (433.762 ) (747.127 ) OPERASIONAL a. Bank - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli Pembayaran liabilitas sewa (48.477) (18.116 ) (50.026 ) (18.360 ) TOTAL ATMR 214.835.413 224.407.405 197.688.131 204.987.585 Rasio KPMM (%) 24,55 24,85 24,03 24,46 b. Non Bank 4.228.822 31.551
dengan janji dijual kembali (Reverse repo) Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari RASIO KPMM SESUAI CET 1 UNTUK 14,65 14,95 14,13 14,56 Jumlah 57.921.898 328.670
a. Rupiah 3.439.397 - - - - 3.439.397 3.440.340 - - - - 3.440.340 aktivitas pendanaan (565.252) (1.321.612 ) 817.405 (838.483 ) PROFIL RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 BUFFER (%) Profit Sharing
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - ALOKASI PEMENUHAN PERSENTASE BUFFER
Pengaruh perubahan kurs mata uang KPMM SESUAI PROFIL YANG WAJIB DIPENUHI PORSI PEMILIK DANA
6. Tagihan akseptasi 2.721.739 - - - - 2.721.739 1.366.271 202 - - - 1.366.473 PENDAPATAN
pada kas dan setara kas 274.584 124.149 274.584 124.149 SALDO INDIKASI
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan RISIKO OLEH BANK (%) No. JENIS PENGHIMPUNAN YANG AKAN
RATA-RATA DIBAGIHASILKAN NISBAH % JUMLAH
RATE OF
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 8.335.001 (1.305.202 ) 8.533.098 (1.332.928 ) Dari CET1 (%) 8,78 8,78 8,81 8,82 Capital Conservation DANA BAGI HASIL
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)* RETURN %
Buffer (%) 2,50 2,50 2,50 2,50
i. Rupiah 21.847.525 580.960 43.588 133.221 1.251.385 23.856.679 19.952.414 669.862 43.740 116.986 1.259.006 22.042.008 1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - -
Kas dan setara kas pada awal periode 24.274.252 24.281.375 24.337.359 24.483.182 Dari AT1 (%) - - - - Countercyclical
ii. Valuta asing 474.355 1.218 - - - 475.573 651.837 1.158 - 255.397 - 908.392 2. Giro Mudharabah
Buffer (%) - - - -
b. Bukan debitur UMKM* Dari Tier 2 (%) 1,12 1,12 1,09 1,08 Capital Surcharge a. Bank - - - - -
Kas dan setara kas pada akhir periode 32.609.253 22.976.173 32.870.457 23.150.254
i. Rupiah 150.532.135 4.977.983 473.810 431.308 1.749.990 158.165.226 142.558.926 5.531.207 408.315 389.492 1.808.637 150.696.577 untuk Bank b. Non Bank - - - - -
ii. Valuta asing 32.857.437 3.055.209 - 10.275 - 35.922.921 26.243.515 2.984.281 - - 137.633 29.365.429 Sistemik (%) 1,00 1,00 1,00 1,00 3. Tabungan Mudharabah
c. Kredit yang direstrukturisasi Kas dan setara kas terdiri dari: a. Bank - - - - -
i. Rupiah 6.019.693 1.643.901 148.066 164.676 1.577.823 9.554.159 8.554.528 2.266.828 217.350 174.125 2.107.218 13.320.049 Kas
Giro pada Bank Indonesia
6.389.695
15.134.415
4.977.059
9.391.865
6.389.866
15.134.415
4.977.221
9.391.865
PENGURUS b. Non Bank - - - - -
ii. Valuta asing 58.305 3.055.209 - 10.275 - 3.123.789 327.084 2.984.281 - 255.397 137.633 3.704.395 4. Deposito Mudharabah
Giro pada bank lain 2.214.509 2.564.457 2.466.842 2.738.376 Dewan Komisaris Direksi a. Bank
8. Penyertaan modal 22.990 - 450 - 774 24.214 3.489 - 425 - 300 4.214 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia • Presiden Komisaris : Didi Syafruddin Yahya • Presiden Direktur : Lani Darmawan - 1 Bulan - - - - -
9. Tagihan Lainnya 408.957 - - - - 408.957 1.110.299 - - - 429.499 1.539.798 - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang • Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf • Direktur : Lee Kai Kwong
sejak tanggal perolehan 1.391.040 4.421.816 1.399.740 4.421.816 - 3 Bulan - - - - -
10. Komitmen dan kontinjensi • Komisaris Independen : Sri Widowati • Direktur : Henky Sulistyo - 6 Bulan - - - - -
Sekuritas Rupiah Bank Indonesia • Komisaris Independen : Dody Budi Waluyo • Direktur : John Simon
a. Rupiah 90.575.946 162.313 33.751 19.121 137.565 90.928.696 84.427.829 294.262 16.281 24.667 35.682 84.798.721 - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang - 12 Bulan - - - - -
• Komisaris Independen : Farina J. Situmorang • Direktur : Rusly Johannes
b. Valuta asing 28.706.688 21.772 - - - 28.728.460 24.043.092 4.433 - - - 24.047.525 sejak tanggal perolehan 7.479.594 1.620.976 7.479.594 1.620.976 b. Non Bank
• Komisaris : Novan Amirudin *) • Direktur : Pandji Pratama Djajanegara
- 1 Bulan - - - - -
III. INFORMASI LAIN • Komisaris : Vera Handajani • Direktur : Tjioe Mei Tjuen
Jumlah kas dan setara kas 32.609.253 22.976.173 32.870.457 23.150.254 - 3 Bulan - - - - -
1. Total aset bank yang dijaminkan : • Direktur : Joni Raini
- 6 Bulan - - - - -
• Direktur : Noviady Wahyudi
a. Pada Bank Indonesia - - • Direktur Kepatuhan : Fransiska Oei - 12 Bulan - - - - -
b. Pada pihak lain - - 5. Pembiayaan yang Diterima - - - - -
Informasi tambahan arus kas: *) Diangkat melalui RUPS Luar Biasa tanggal 25 Oktober 2024 dan efektif per tanggal 26 Februari 2025
2. Aset yang diambil alih 3.376 109.693 Jumlah - - - - -
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
*) Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi
PEMEGANG SAHAM N
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET LAPORAN RASIO KEUANGAN Pemegang Saham Pengendali (PSP):
31 Maret 2025 dan 2024 m
31 Maret 2025 dan 2024 CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,44%
M
(dalam jutaan Rupiah)
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
BANK CIMB NIAGA No. POS-POS 2025 2024 Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
2025 2024 RASIO KINERJA The Ultimate Shareholder of PT Bank CIMB Niaga Tbk: CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia
CKPN PPKA WAJIB BENTUK CKPN PPKA WAJIB BENTUK Konsolidasi Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
No. POS-POS • Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 21,53% M
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,85% 24,46%
2 Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap • Employee Provident Fund, Malaysia 18,10%
1. Penempatan pada bank lain - - - 22.145 - 2 - 8.971 25.645 8.971 total aset produktif dan aset nonproduktif 0,98% 1,26% • Lain-lain dan masyarakat 60,37%
m
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,98% 1,22%
Catatan:
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 10.876 - - - - 7.006 - 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
1 Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk ("Bank") dan Entitas Anak tanggal
aset produktif 3,14% 3,96% m M
3. Surat berharga yang dimiliki 837 - - 91.639 - 365 - 36.296 79.385 15.000 31 Maret 2025 dan 2024 dan untuk periode yang berakhir pada tanggal tersebut yang tidak diaudit dan 31 Desember 2024 dan untuk
5 NPL gross 1,85% 2,14%
tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang telah diaudit, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - 187.224 - - - - 28.716 - 6 NPL net 0,76% 0,79%
Keuangan di Indonesia. Laporan keuangan konsolidasian tanggal 31 Desember 2024 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
7 Return on Asset (ROA) 2,52% 2,61% m M
tersebut telah diaudit oleh KAP Rintis, Jumadi, Rianto & Rekan (firma anggota jaringan PwC global) dengan rekan penanggung jawab
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - 34.394 - - - - 34.403 - 8 Return on Equity (ROE) 13,97% 14,35%
adalah Jimmy Pangestu, S.E., CPA, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik
9 Net Interest Margin (NIM) 3,99% 4,20%
6. Tagihan akseptasi 1.169 441 8.235 27.046 - 528 454 11.283 13.530 10 Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 18 Februari 2025 yang tidak m
10 Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73,34% 72,80%
tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut diatas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan konsolidasian.
11 Cost to Income Ratio (CIR) 46,03% 44,48%
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 1.264.656 973.040 8.007.532 2.141.417 2.628.465 1.825.762 1.272.560 8.183.841 1.870.601 2.750.545 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
12 Loan to Deposit Ratio (LDR) 89,28% 84,21% m
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.37/POJK.03/2019 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
8. Penyertaan modal 229 - 842 8.017 842 - 30 525 7.822 364 Bank CIMB Niaga b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.09/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,55% 24,03% Bank Umum Konvensional".
9. Tagihan lainnya - - - 4.090 - - - 429.499 11.103 429.499 m
2 Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.27/2022 tanggal 22 Desember 2022 tentang perubahan atas POJK
10. Komitmen dan kontinjensi 67.281 27.728 94.944 91.477 161.393 321.232 39.404 38.155 64.727 65.392 total aset produktif dan aset nonproduktif 0,97% 1,26% No.11/POJK.03/2016 tentang "Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum".
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,97% 1,22% d. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 14 /POJK.04/2022 tanggal 18 Agustus 2022 perihal "Penyampaian Laporan RAS O KEUANGAN
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". M d n
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD SUKU BUNGA DASAR KRED T PR ME LEND NG RATE aset produktif 3,17% 3,99% e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas
31 Maret 2025 NO RAS O
M 5 NPL gross 1,88% 2,17% Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-
(dalam jutaan Rupiah) % % %
6 NPL net 0,75% 0,79% LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang
BANK CIMB NIAGA % %
7 Return on Asset (ROA) 2,31% 2,53% menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan
NO. m % % %
TRANSAKSI Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif 8 Return on Equity (ROE) 13,33% 14,52% Ketua Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan”.
Nilai Nosional % %
Hedging Trading Tagihan Liabilitas 9 Net Interest Margin (NIM) 3,63% 3,97% 3 Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan
% %
A. Terkait dengan Nilai Tukar 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73,34% 72,76% rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar pada periode yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar
% %
11 Cost to Income Ratio (CIR) 49,48% 45,37% dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi
1. Spot 12.936.330 - 12.936.330 3.364 1.150 % % %
12 Loan to Deposit Ratio (LDR) 84,76% 81,08% Efek. Untuk periode yang berakhir pada 31 Maret 2025 dan 2024, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah
2. Forward 38.196.460 - 38.196.460 107.895 90.081 % % %
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga mempertimbangkan jumlah saham tresuri.
3. Option % 4 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance, PT CIMB Niaga C
a. Jual - - - - - 1 a. Persentase pelanggaran BMPK
Sekuritas, Reksa Dana Terproteksi BRI MI Proteksi 102, Reksa Dana Terproteksi Sam Sejahtera Terproteksi 5, Reksa Dana Terproteksi
b. Beli 4.247.538 - 4.247.538 60.390 105.693 % i. Pihak terkait - - U U m m O
Bahana Ultima Protected Fund 236, Reksa Dana Terproteksi BNP Paribas Kemilau Proteksi Rupiah, dan Reksa Dana Terproteksi
4. Future - - - - - ii. Pihak tidak terkait - - N O D m
Mandiri Investa 7. Penyertaan pada Reksa Dana tersebut dikonsolidasikan berdasarkan PSAK 110 (sebelumnya PSAK 65).
5. Swap 52.963.334 - 52.963.334 210.582 141.257 b. Persentase pelampauan BMPK O N O
5 Kurs per 31 Maret 2025: 1 USD = Rp 16.560,0; kurs per 31 Desember 2024: 1 USD = Rp 16.095,0; kurs per 31 Maret 2024:
6. Lainnya - - - - - i. Pihak terkait - - Um m U U
1 USD = Rp 15.855,0.
B. Terkait dengan Suku Bunga ii. Pihak tidak terkait - -
m U U CM N
2 Giro Wajib Minimum (GWM)*
1. Forward - - - - - m m
a. GWM Utama Rupiah
2. Option - Harian 5,13% 3,18% Jakarta, 29 April 2025
a. Jual - - - - - - Rata-rata 6,09% 9,48% A
b. Beli - - - - - Keterangan:
1. SBDK ditentukan BUK berdasarkan berbagai faktor, diantaranya suku bunga acuan yang ditetapkan oleh otoritas yang berwenang, b. GWM Valuta asing 4,04% 4,12%
3. Future 16.157.592 - 16.157.592 11.975 10.094 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 0,82% 2,61%
harga pokok dana untuk kredit (cost of fund), biaya overhead, margin keuntungan, dan perkembangan kondisi ekonomi.
4. Swap 72.806.646 5.678.106 67.128.540 693.375 511.420 2. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian BUK terhadap risiko
5. Lainnya - - - - - untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. * Pada tanggal 31 Maret 2025, GWM Bank CIMB Niaga telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 24/04/PBI/2022 yang efektif pada tanggal
C. Lainnya - - - - - 3. SBDK untuk Non KPR/KPA merupakan SBDK untuk Kredit Tanpa Agunan (KTA). 1 Maret 2022 dan Peraturan Anggota Dewan Gubernur Bank Indonesia Nomor 12 Tahun 2023 yang berlaku efektif pada tanggal 1 Oktober 2023 P DR M Q S MA P P m D
4. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank, kanal digital, dan/atau website tentang Giro Wajib Minimum Dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha Syariah. Lee Kai Kwong Lani Darmawan K D w P w S D
JUMLAH 197.307.900 5.678.106 191.629.794 1.087.581 859.695 (www.cimbniaga.co.id).
*) Sesuai POJK No.13 Tahun 2024 perihal Transparansi dan Publikasi Suku Bunga Dasar Kredit Bagi Bank Umum Konvensional.
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif. Direktur Presiden Direktur
Names mentioned 29 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Bank Indonesia
p.1 ×8
unresolved
—
PSP
· Pemegang Saham Pengendali
p.1
unresolved
—
Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %)
p.1
unresolved
org
Rintis
p.1
unresolved
org
Rianto & Rekan
p.1
unresolved
person
Jimmy Pangestu
p.1
unresolved
org
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan
p.1
unresolved
org
Bapepam-LK
p.1 ×4
unresolved
org
Bapepam
p.1 ×4
unresolved
org
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga
p.1
unresolved
org
PT CIMB Niaga
p.1
unresolved
org
Reksa Dana Terproteksi BRI MI Proteksi
p.1
unresolved
org
Reksa Dana Terproteksi Sam Sejahtera Terproteksi
p.1
unresolved
org
Reksa Dana Terproteksi
p.1 ×2
unresolved
org
Reksa Dana Terproteksi BNP Paribas Kemilau Proteksi
p.1
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.