Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 22
Page 1
Public Expose PT Bank QNB Indonesia Tbk 04.03.2025
Page 2
Contents 1. Sekilas tentang QNB Group
2. Sekilas tentang Bank QNB Indonesia
3. Ikhtisar dan kinerja keuangan 2024
4. Rencana 2025
5. Ikhtisar keberlanjutan
Page 3
Sekilas tentang QNB Group
Page 4
Sekilas tentang QNB Group
QNB adalah bank yang kuat dengan peringkat tinggi serta rekam jejak internasional
Bank #1 di Timur Tengah dan Afrika dilihat dari matriks
finansial.
Jaringan QNB Group tersebar di lebih dari 28 negara di
tiga benua melalui anak perusahaan dan perusahaan
asosiasinya yang menyediakan rangkaian produk dan
layanan yang komprehensif.
Brand bank paling bernilai di Timur Tengah dan Afrika,
senilai USD 8,4 Bn1
Sejumlah 31,000 karyawan beroperasi di lebih dari 900
lokasi, dengan jaringan ATM sebanyak 5,000 ATM.
Kekuatan Utama
Kekuatan finansial yang solid Peringkat kredit top-tier Terdepan di
Posisi finansial wilayah domestik Terdepan di
terdiversifikasi
USD 43.7 Mil USD 4.59 Mil A+ Aa2 secara geografis
wilayah regional
Market Cap. Net Profit2 Standard & Moody’s
Poor’s Kinerja
Tim manajemen
USD 356.5 Mil USD 0.46 AA A+ yang
operasional dan
posisi finansial
berpengalaman
yang kuat
Aset EPS Capital Fitch
Intelligence
Dukungan
Peringkat kredit
Eksposur pada pemerintah Qatar
yang kuat
yang kuat
Sumber: QNB Group Investor Relations Presentation, Desember 2024 transaksi yang
1: Brand Finance ® 2024 bernilai tinggi
2: Profit Attributable to Equity Holders of the Bank
Page 5
Jaringan internasional QNB
Jaringan QNB Group tersebar di lebih dari 28 negara di tiga benua Timur Tengah
Afrika Sub-Sahara Qatar: (48 Cabang)
Sudan Selatan: (1 Cabang) KSA: (2 Cabang)
Togo: (650 Cabang3 di seputar UAE: (61 +11 Cabang, 40.0% saham
Afrika, 20.1% saham di Ecobank) di CBI)
Asia Suriah: (7 +241 Cabang, 50.8% saham
di QNB Syria)
Indonesia: (84 Cabang, 91.57% saham
di Bank QNB Indonesia) Palestina: (151 Cabang)
Irak: (8 +11 Cabang, 54.2% saham
Singapura: (1 Cabang) di Mansour Bank)
Oman: (5 Cabang)
India: (1 Cabang)
Bahrain: (11 +11 Cabang)
China / Hong Kong: (1 Kantor
Perwakilan, 1 Cabang)
Kuwait: (1 Cabang)
Vietnam: (1 Kantor Perwakilan)
Lebanon: (1 Cabang)
Afrika Utara
Yaman: (1 Cabang)
Mesir: (234 Cabang, 95.00% saham
di QNB Egypt) Iran: (1 Kantor Perwakilan2)
Yordania: (1041 +31 Cabang, 38.6% saham
Libya: (11 Kantor Perwakilan) di Housing Bank of Trade & Finance)
Tunisia: (29 Cabang, 99.99% saham
Eropa
di QNB Tunisia) Britania Raya: (1 +11 Cabang, 100% saham
di Digital Q-FS Limited)
Sudan: (1 Cabang)
Perancis: (1 Cabang)
Algeria: (91 Cabang) Swiss: (1 Cabang, 100% saham
di QNB Suisse SA)
Sumber: QNB Group Investor Relations Presentation, Desember 2024 Turki: (433 Cabang, 99.88% saham di
1. Termasuk Cabang/Kantor Perwakilan dari anak perusahaan dan rekanan
2. Dormant
QNB Turkiye)
3. Data Cabang untuk Ecobank per September 2024
4. Data Cabang untuk Bank QNB Indonesia per 31 Desember 2024
Page 6
Penghargaan
Sekilas penghargaan yang diterima pada 2024
• Best Trade Finance • Sustainability Leader in Best Bank in Qatar
Bank in Qatar 2024 the Middle East
Best Bank for SMEs in
Qatar
Best Investment Bank
in Qatar
• Excellence in Product Best Bank for ESG
• Bank of The Year in
Qatar Marketing
Best Service in Qatar
Excellence in Omni-
Channel Integration Best Private Bank in
Qatar
Best Digital Wallet
• The World’s Best Bank
for Emerging Markets
2024
Best Treasury and Cash
Management in Qatar
2024
Sumber: Laporan Tahunan QNB Group 2024
Page 7
Sekilas tentang Bank QNB Indonesia
Page 8
Sekilas tentang Bank QNB Indonesia
Bank QNB Indonesia memiliki fondasi yang kuat untuk berkembang
Bank QNB Indonesia berhasil mempertahankan
kinerja positif di 2024.
Bank QNB Indonesia masuk dalam kategori KBMI
1 berdasarkan modal inti.
Dapat diakses melalui QNB Indonesia Mobile
Banking, QNB Online Banking, Corporate
Internet Banking.
Struktur Kepemilikan
Pemerintah Qatar
Jaringan Bank QNB Indonesia Wilayah Operasional (100%)
8 • Jakarta (3) Qatar Investment
Publik
Cabang1 • Bandung (1) Authority
(50%)
• Medan (2) (50%)
+100,000 ATM • Semarang (1)
Qatar National Bank
QNB Indonesia, • Surabaya (1) (Q.P.S.C.)
Publik
(8.43%)
Jaringan ATM Bersama & PRIMA (91.57%)
PT Bank QNB Indonesia Tbk
1. Per 31 Desember 2024
Page 9
Riwayat singkat
Pencapaian penting dalam perjalanan Bank QNB Indonesia
Secara resmi meluncurkan
UCan sebagai produk
Memperoleh Mendapatkan peringkat
pinjaman digital pertama
1996 lisensi sebagai
2019
“id AAA” dan “AAA(idn)”
dengan outlook “Stabil”
2022 hasil kolaborasi antara
bank umum perbankan dengan
devisa dari Pefindo dan Fitch
perusahaan
Ratings secara bersamaan
telekomunikasi
Bank QNB Indonesia
berdiri di Medan dengan QNB Group menambah Dinobatkan sebagai
kepemilikan saham menjadi “Best Companies to
1913 nama NV Chunghwa
Shangyeh Maatschappij 2014 82,59% melalui penawaran 2024 Work for in Asia 2024”
(Perusahaan umum terbatas. Bank dan “Most Caring
Perdagangan Cina) merubah nama menjadi PT Company 2024” oleh
Bank QNB Indonesia Tbk HR Asia Awards.
QNB Group menjadi Melakukan
1958 Mulai beroperasi
sebagai bank umum pemegang saham 2023 Penawaran Umum
2011 pengendali (65,59%) dan Terbatas VII
berubah nama menjadi
Berubah nama Meluncurkan Obligasi QNB Group
PT Bank QNB Kesawan
1965 menjadi Tbk 2020 Berkelanjutan I melakukan
penyesuaian
PT Bank Kesawan Tahap II sebesar
Rp448 miliar kepemilikan
Relokasi
QNB Group
meningkatkan
2024 saham
menjadi
1990 kantor pusat
2017 kepemilikan saham
QNB Group meningkatkan
kepemilikan saham
91.57% untuk
ke Jakarta menjadi 90,96%
melalui penawaran
2018 menjadi 92,48% melalui
memenuhi
ketentuan
penawaran umum
umum terbatas. free-float
terbatas.
Page 10
Penghargaan Bukti nyata komitmen berkelanjutan Bank QNB Indonesia dalam membangun keterlibatan dan kesejahteraan karyawan PT Bank QNB Indonesia Tbk menerima penghargaan “Best Companies to Work for in Asia 2024” dan “Most Caring Company 2024” dari HR Asia Awards.
Page 11
Ikhtisar & kinerja keuangan 2024
Page 12
Ikhtisar perekonomian Indonesia
Pada 2024, perekonomian dan sektor perbankan Indonesia menunjukkan ketahanan dan pertumbuhan yang kuat
• Perekonomian Indonesia pada 2024 tercatat tumbuh 5,03%, sedikit lebih rendah dibandingkan capaian tahun sebelumnya
sebesar 5,05%.
• Kinerja investasi didorong oleh pembangunan infrastruktur, dengan peningkatan penanaman modal asing (PMA) di sektor
manufaktur dan digital.
Ekonomi • PDB per kapita mencapai Rp78,6 juta.
• Tingkat pertumbuhan PDB tertinggi terjadi pada sektor Konstruksi sebesar 7,02%
Indonesia • Inflasi terjaga dalam kisaran target Bank Indonesia, ditutup pada angka 1.57% pada Desember 2024.
• Tingkat pengangguran menurun menjadi 4,91%, menunjukkan perbaikan dalam penciptaan lapangan kerja, khususnya di
sektor jasa dan manufaktur.
• Ekspor dan impor tumbuh moderat, dengan peningkatan ekspor sebesar 4,78%, didukung oleh permintaan komoditas
seperti batu bara, minyak sawit, dan bahan baterai kendaraan listrik (EV).
• Per 2024, Indonesia memiliki 108 bank umum yang mengoperasikan lebih dari 24.800 kantor cabang, mencerminkan
sedikit peningkatan dari tahun sebelumnya.
• Jumlah kredit yang tercatat pada Desember 2024 sebesar Rp7.827 triliun, tumbuh 10,4% YoY.
• Non-Performing Loans (NPL) tetap rendah di level 2,08%, dan Loan to Deposit Ratio di level 89,05%, mencerminkan
Sektor pengelolaan risiko yang solid dan kinerja kredit yang kuat.
• Penyaluran dana tercatat 5,5% lebih tinggi YoY, dengan ekspansi terlihat pada berbagai kategori.
Perbankan • Komposisi kredit terbesar adalah kredit modal kerja, sebesar 44,73%.
• Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga tercatat sebesar Rp8.836 triliun, tumbuh 4,5% YoY.
• CAR sebesar 26,76% menunjukkan basis permodalan yang kuat.
• NIM sebesar 4,72%, yang merupakan salah satu yang tertinggi di dunia dan paling menguntungkan di antara negara-negara
ASEAN.
Sumber: Badan Pusat Statistik, Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan
Page 13
Ikhtisar kinerja Bank QNB Indonesia
Pada 2024, Bank QNB Indonesia menunjukkan kinerja keuangan yang berkelanjutan dengan terus
membukukan laba
Aktivitas Utama Hasil
Seluruh Unit Corporate and Retail Banking Modal dan
Pertumbuhan Laba
Kerja Bank Institutional Likuiditas
• Mengembangkan • Memperkuat
Banking
pendanaan kemampuan Wealth • Portofolio Berhasil • Mempertahankan
berkualitas & • Pertumbuhan Management pinjaman membukukan struktur modal
buku pinjaman. seimbang antara
meningkat keuntungan yang sehat
produk pinjaman
• Meningkatkan sebesar 46,2% sebesar dengan CAR
• Mendiversifikasi kemampuan dan YoY sebesar 56,15%
portofolio produk • Peningkatan fungsi digital Rp55,64 milliar
penjualan silang • Dana pihak • Likuiditas yang
• Mengelola Cost
bebasis fee (Produk ketiga kuat dengan LCR
• Aliansi strategis
of Funds
Trade, Cash
untuk mengakuisisi meningkat sebesar 174,70%.
Management, FX) sebesar 15,8%
NTB
YoY
Page 14
Pencapaian di 2024
Bank QNB Indonesia terus bertumbuh dengan solid
01 02 03
Pengembangan Bisnis Kemitraan dan Karyawan dan
dan Keuangan Penghargaan Keberlanjutan
• Membukukan laba sebesar • Penghargaan HR Asia Award • Meluncurkan Visi dan Misi baru
Rp55,64 miliar, menunjukkan untuk “Best Companies to Work • Pembiayaan untuk mendukung
kinerja keuangan yang for in Asia 2024” dan “Most makroprudensial (RPIM)
berkelanjutan Caring Company 2024”. sebesar 12,4% per Desember
• Pertumbuhan yang solid pada 2024
• Kemitraan strategis dengan
kredit dan simpanan, masing- • Melaksanakan 10 kegiatan dan
Garuda Indonesia dan The
masing sebesar 46,2% dan 15,8% acara CSR
Foodhall Supermarket
YoY. • Peluncuran The Ruby Women’s
• Peningkatan fitur Mobile
• BOPO turun 4,5% YoY, Club
mengindikasikan perbaikan
Banking
• Menyambut kelas Falcon MDP
manajemen biaya
• Pemenuhan 7,5% saham free
float
Page 15
Kinerja keuangan 2024 dan 2023
Bank QNB Indonesia berhasil mempertahankan kinerja positif di 2024, tercermin dari laba, dana pihak ketiga
dan pertumbuhan kredit
dalam miliaran Rupiah dalam %
Deskripsi Des 2024 Des 2023 Rasio Des 2024 Des 2023
Total Aset 12.852,87 11.753,49
KPMM 56,15 62,23
Kredit - Neto 7.965,73 5.449,29
Dana Pihak Ketiga 7.341,88 6.339,20 NIM 4,09 3,83
Total Ekuitas 4.748,71 4.691,45 NPL 2,71 0,77
NPL neto 0,71 0,09
Pendapatan Bunga Bersih 450,92 523,88
RIM 115,16 93,94
Pendapatan (kerugian) operasional lainnya - neto (364,51) (456,17)
Pendapatan (kerugian) non operasional - neto LCR 174,70 465,30
0,00 1,54
Beban Pajak (30,77) - NSFR 154,36 190,59
Laba setelah Pajak 55,64 69,25 BOPO 90,07 94,53
Page 16
Rencana 2025
Page 17
Rencana Bank QNB Indonesia di 2025
Fokus Bank QNB Indonesia pada 2025 adalah untuk memperkuat pertumbuhan bisnis melalui perluasan basis
nasabah, memperkuat efisiensi operasional dan manajemen risiko
• Menjalankan solusi API (Pembayaran
API)
• Eksekusi cepat dari pipeline yang
teridentifikasi
Pengembangan
• Memperluas produk Wealth
Bisnis
Management
• Mengurangi risiko konsentrasi
• Program talent strategy yang tangguh
sektor melalui penerimaan klien
• Maksimalkan produktivitas melalui
baru dengan berhati-hati
tinjauan desain organisasi
• Meningkatkan dan memperbarui
• Meningkatkan kapasitas dan
Karyawan kecakapan data melalui penataan
Manajemen kemampuan manajemen risiko
dan Proses ulang Data Warehouse Risiko • Membangun budaya risiko yang
lebih kuat
Page 18
Ikhtisar keberlanjutan
Page 19
Ikhtisar keberlanjutan (1)
Penguatan berkelanjutan terhadap kesetaraan gender dan operasi berkelanjutan
49,6%
49.6% mengurangi
reducing 3%
3%
Karyawan
Female Wanita
Employees Emisi GRK pada tahun 20241)
of GHG emissions in 20241)
Lebih dari 50%
50% mengurangi
reducing 30%
30%
karyawan wanita pada
Female Employees in posisi
Senior penggunaan kertas pada
of paper consumption in2024
2024
Senior Management
Management position
Data per Desember 2024
1) Pengurangan Emisi GRK Lingkup 1 dan 2
Page 20
Ikhtisar keberlanjutan (2)
Penguatan berkelanjutan terhadap kesetaraan gender dan operasi berkelanjutan
49.6%
Resmi meluncurkan
The Ruby Women’s Club
Female Employees
Sebuah inisiatif yang bertujuan untuk menjadi platform
bagi karyawan perempuan untuk belajar, berbagi, dan
saling menginspirasi.
The Ruby Women's Club sukses menyelenggarakan
kegiatan pemberdayaan perempuan di dalam kantor
maupun di luar Bank.
Page 21
Beyond banking - corporate social responsibility
Bank QNB Indonesia melanjutkan komitmennya terhadap tanggung jawab sosial perusahaan di 2024 melalui berbagai inisiatif
berdampak yang diarahkan untuk meningkatkan kualitas pendidikan, kesehatan, dan kehidupan masyarakat di Indonesia.
Jan Mar Jun Agt
CSR literasi keuangan “QNB Donasi PC ke QNB Juang –
Donasi PC ke
Indonesia Goes to School” dan Pondok Pesantren Raudlotul Donor Darah
SMK Wisata Indonesia
donasi PC ke SMKN 66 Jakarta Muta’allimin
Agt Sep Okt Nov
Donasi buku dari Bulan Kesadaran Kanker CSR literasi keuangan “QNB
Donasi PC ke
Karyawan Bank QNB Indonesia Payudara Indonesia Goes to School” dan
SDN Cikeas 01
donation PC ke SMK Assa’adah
Page 22
Terima kasih
Names mentioned 11 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Digital Q-FS Limited
p.5
unresolved
org
Bank QNB Indonesia Secara
p.9
unresolved
org
PT Bank QNB Kesawan
p.9
unresolved
org
PT Bank Kesawan
p.9
unresolved
org
Bank Indonesia
p.12 ×2
unresolved
org
Pusat Statistik
p.12
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.