Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 16
Page 1
Public Expose 2024
PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk.
Jakarta, 4 Desember 2024
1
Page 2
1 Fokus Strategi Perseroan Reach New Heights 2
Page 3
Fokus Strategi
Become the
number one general insurance company in Indonesia
Generating consolidate’ s gross premium above IDR 10 Trillion and net profit above IDR 850 Billion in 2029
1 2 3 4 5
Key Enabler: 5 Pillar of Strategy
Comprehensive Service Process
Improvement, End to End Growth of Corporate Action
by Reinvestment
Asset People Transformation &
Business Transformation Transformation Risk
Digitalization, Competency Management
based Human Capital, and
Growth Mindset Culture
Optimizing Captive Business as Takaful Property Property
DivestmentDivestment Forecasting Future Talent Needs Automation & Process Digitalization to
Core Sectors Develop Business Ecosystem
Life Insurance Receivable Management
Non Captive Business Expansion Acceleration Manpower & Succession Planning
Reinsurance Building Data-based Decision
& Growth
Making Culture
Financial Instrument Investment
Reinsurance Business Expansion Overseas Business Optimization Talent Acquisition & Employer
Branding Standardization & Quality Control
Subsidiaries
Employee Development, Retention, & Increasing Customer Response &
Attrition Communication
Risk Assessment & Risk Treatment
Reach New Heights
Page 4
Roadmap Penerapan PSAK 117
Sejak 2021, Tugu Insurance telah melakukan persiapan implementasi PSAK 117
yang akan efektif berlaku di tahun 2025.
Saat ini Tugu Insurance dalam tahap memperkuat infrastruktur informasi teknologi
untuk implementasi PSAK 117, dan mempersiapkan sistem yang dapat
mendukung proses dan penyajian laporan keuangan sesuai dengan standar PSAK
117 sehingga diharapkan proses migrasi dapat berjalan mulus di tahun 2025.
Kedepannya Tugu Insurance akan menerapkan strategi yang lebih konservatif dan
meningkatkan prinsip kehati-hatian (prudent) termasuk dalam hal pembentukan
cadangan teknis.
Reach New Heights 4
Page 5
2 Kinerja Perseroan Reach New Heights 5
Page 6
Kinerja Saham TUGU
8 Mei 2024
Cum date Dividen
1.400 25.000.000
1.200
20.000.000
1.000
800 15.000.000
600 10.000.000
400
5.000.000
200
- -
Volume Closing Price
▪ Dari Jan-Sep 2024, harga saham TUGU menguat 13,3%. Kenaikan harga saham TUGU di sepanjang 9 bulan 2024 lebih tinggi dibanding IHSG yang naik 2,8% dan
indeks saham sektoral IDXFINANCE yang naik 4,8%.
▪ Saham TUGU memiliki likuiditas yang baik dan menjadi saham sektor asuransi umum paling likuid di BEI. Rata-rata volume perdagangan saham TUGU per hari
untuk periode Jan-Sep 2024 mencapai 4,0 juta dan rata-rata nilai transaksi harian mencapai Rp 4,6 miliar pada periode yang sama.
▪ Konsensus analis Bloomberg memberikan rekomendasi buy (100%) dengan target harga rata-rata Rp 2.046/saham atau mengindikasikan adanya potensi
upside 78,7% dari harga penutupan akhir September 2024.
Reach New Heights 6
Page 7
Kontribusi terhadap Gross Written Premium (GWP)
GWP Sep - 23 GWP Sep - 24
• Sejalan dengan strategi pertumbuhan premi bruto,
11,6% pada tahun 2024 Tugu Insurance melakukan
19,0% pengembangan bisnis melalui segmen non captive
business terutama dari bisnis BUMN yang tercatat
meningkat sebesar 107% dari 630M menjadi 1,3T
pada periode September 2024 YoY, dan bisnis non
22,4% captive lainnya meningkat sebesar 15% YoY, dari 3,6T
menjadi 4,1T.
60,4% 20,6%
• Sementara dari sisi Captive Business Pertamina Group
66,0% terdapat peningkatan sebesar 15% YoY dari 1,2 T
menjadi 1,4T, sehingga secara total GWP meningkat
sebesar 26%.
BUMN
Pertamina Group
Lainnya 26%
Sep-23
6.861
15% 5.452 Sep-24
3.598 4.147
107% 15%
1.303 1.224 1.411
630 Dalam miliar rupiah
BUMN Pertamina Group Lainnya Total GWP Source: Internal
Reach New Heights 7
Page 8
Kinerja Keuangan (Konsolidasian)
PENDAPATAN PREMI NETO
PREMI BRUTO PENDAPATAN
(dalam miliar Rp)
(dalam miliar Rp) (dalam miliar Rp)
Other Operating Income
Investment Income
Underwriting Result
CAGR CAGR
+13% +26% +7%
+20% CAGR +23%
+12%
1.689
7.710 3.080
6.861 2.845 1.439
6.706 2.669 2.810 1.350 402 1.592
5.986 5.452 2.338 318 399 1.298 420
588 347
383 369 447
431
650 670 699 725
520
2021 2022 2023 Sep-23 Sep-24 2021 2022 2023 Sep-23 Sep-24 2021 2022 2023 Sep-23 Sep-24
• Premi Bruto meningkat 26% secara YoY dari Rp5,4 triliun menjadi Rp6,8 triliun di September 2024, denggan kontribusi premi terbesar dari bisnis fire and property,
engineering, dan marine hull.
• Sejalan dengan peningkatan pada premi bruto, pendapatan premi neto mengalami peningkatan 7% dari Rp2.388 miliar menjadi Rp2.810 miliar di September
2024.
• Total Pendapatan naik 23% dari Rp1.298 miliar menjadi Rp1.592 miliar di September 2024. Adapun peningkatan ini didorong oleh pertumbuhan pada hasil
underwriting dan pendapatan operasional lainnya.
Sumber: Internal
Reach New Heights 8
Page 9
Kinerja Keuangan (Konsolidasian)
LABA TAHUN BERJALAN ASET EKUITAS
(dalam miliar Rp) (dalam miliar Rp) (dalam miliar Rp)
CAGR CAGR
+99%
CAGR
+12%
+2%
1.320 +10%
Other Income
-48%
+8%
25.138 10.280 10.469
27.625
21.581 25.138
1.137 20.188 10.280
868 8.790 9.172
868
395
327
434 592
269
2021 2022 2023 Sep-23 Sep-24 2021 2022 2023 Des-23 Sept-24 2021 2022 2023 Des-23 Sept-24
• Laba Tahun Berjalan tercatat menurun 48% dari periode yang sama di tahun sebelumnya, namun hal ini dikarenakan adanya pencatatan
pendapatan lain-lain dari hasil penyelesaian kasus litigasi dengan Citibank pada tahun 2023 sebesar Rp1,1 triliun (atau Rp867,8 miliar
setelah pajak dan beban lainnya). Tanpa memperhitungkan one-off gain dari kasus Citibank, core profit Tugu dari operasional tetap
mencatatkan pertumbuhan yang signifikan sebesar 120% YoY.
• Total Ekuitas meningkat 2% sejalan dengan peningkatan pada aset sebesar 10% YTD di periode September 2024.
Sumber: Internal
Reach New Heights 9
Page 10
Rasio-rasio Keuangan
Expense Ratio (Konsolidasi)
Loss Ratio (Konsolidasi)
36,6%
62,1% 61,9% 56,2% 33,4%
58,8% 43,7%
55,3% 40,9% 41,5%
2021 2022 2023 Sep-23 Sep-24
2021 2022 2023 Sep-23 Sep-24
Loss Ratio mengalami penyusutan dari 61,9% Expense ratio juga mengalami
menjadi 56,2%(YoY), yang disebabkan oleh penyusutan dari 36,6% menjadi 33,4%
pertumbuhan pendapatan net premi yang lebih secara YoY karena terjaganya beban
tinggi dibandingkan dengan beban claim. operasional hingga Q3’2024.
Sumber: Internal
Reach New Heights 10
Page 11
Rasio-rasio Keuangan
Combined Operating Ratio (Konsolidasi) Risk Based Capital (Induk)
103,5% 98,5%
99,0% 99,7% 89,6%
570%
530% 463%
470%
393%
120%
Sep-23 Sep-24 2021 2022 2023 Sep-23 Sep-24
2021 2022 2023
Seiring dengan penyusutan pada Loss Risk Based Capital pada September 2024
Ratio dan Expense Ratio, Tugu Insurance tercatat sebesar 463% jauh diatas
berhasil menjaga Combined Operating persyaratan minimum OJK yaitu 120%.
Ratio pada level 89,6%
Sumber: Internal
Reach New Heights 11
Page 12
Posisi Tugu Insurance di Industri
Risk-Based Capital (RBC) Tugu Insurance vs Industry Rasio Kecukupan Investasi (RKI) Tugu Insurance vs Industry
September 2024 September 2024
463% 618%
330%
186%
Asuransi Umum & Reasuransi Tugu Insurance Asuransi Umum & Reasuransi Tugu Insurance
Risk Based Capital (RBC) dan Rasio Kecukupan Investasi (RKI) Perseroan yang lebih tinggi dari rata-rata industry asuransi umum &
reasuransi menggambarkan kemampuan Perseroan dalam memenuhi kewajiban kepada pemegang polis/peserta yang menjadi
tanggung jawab (retensi), serta kesehatan keuangan perusahaan yang sangat baik.
Reach New Heights Source: OJK & Internal 12
Page 13
Penerapan Environment, Social and Governance (ESG) &
3 Corporate Achievements
Reach New Heights 13
Page 14
Aktivitas untuk Mendukung ESG
Environmental Social Governance
Penyediaan operasional Penyusunan laporan keberlanjutan
Pelestarian ekosistem laut melalui kepada stakeholder dan regulator
ambulance gratis untuk
penanaman 6.650 bibit mangrove yang
masyarakat umum
tersebar di beberapa titik wilayah Pulau
Jawa. Mekanisme dan prosedur sistem
Pembangunan fasilitas air bersih pelaporan pelanggaran (whistleblowing
system).
Pelestarian ekosistem darat dan
Sertifikasi sistem manajemen anti
pemberdayaan masyarakat melalui
Literasi keuangan kepada lebih suap dan kesadaran anti penipuan
penanaman 7.900 bibit pohon produktif.
dari 2.000 pelajar di Indonesia
Sertifikasi Sistem Manajemen
Keamanan TI
Edukasi lingkungan hidup dan edukasi Bantuan penunjang Kesehatan
pengelolaan sampah rumah tangga untuk penyandang disabilitas Penerapan penilaian analisis
kelangsungan usaha dan dampak
bisnis
Program bantuan sarana dan
prasarana penunjang pendidikan
Edukasi cerdas berkendara
kepada komunitas pengendara
motor
Reach New Heights
Page 15
Achievements 2024
Infobank– The Best State Owned
Infobank Enterprise Subsidiary 2024 (Excellent
GCG AWARDS – Indonesia Excellence Pertamina– 2nd Winner of Best External Bisnis Indonesia Awards – SWA– Very Good in The HR The Best Performance in 10 Financial Performance 2023
Good Corporate Governance Ethic in Market Penetration 2023 Kategori Asuransi 2024 Excellence Awards 2024 Category
Enchacing Corporate Positive
Consecutive Years
Reward Management & Talent
Performance Retention Category
Beberapa apresiasi dari berbagai Lembaga
Independen di tahun 2024 atas aspek kinerja
keuangan perusahaan, keunggulan pelayanan dan
sebagai perusahaan dengan image yang baik dan
diakui dalam industri perasuransian nasional.
Investor Trust– Best Insurance KategorI JawaPos– 7 Most Popular Brand of The Year Media Asuransi– Market Leader Awards 2024
Asuransi Umum Aset Diatas 5 Triliun 2024 Category General Insurance
Reach New Heights
Page 16
Untuk pertanyaan lebih lanjut dapat Reach
dikirimkan melalui e-mail ke : New
investor-relations.dept@tugu.com Heights
Head Office: t. +6221 529 61777 (hunting)
Wisma Tugu I f. +6221 529 61555 • +6221 529 62555
Jl. H.R. Rasuna Said Kav. C 8-9 e. enquiry@tugu.com
Jakarta 12920, Indonesia f. www.tugu.com 16
Names mentioned 1 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.